Dẫn nhập:

Thị trường tiền mã hóa gần đây chìm trong hoảng loạn vì một sự kiện “thiên nga đen” nổi tiếng. Nhiều người lo ngại cho hoạt động của các sàn giao dịch và đồng loạt rút tiền.

Giữa chuỗi tin xấu liên tiếp, ngày 4/11 mang đến một tín hiệu tích cực hiếm hoi: Đội ngũ An ninh Binance đã giúp người dùng thu hồi thành công tới 99,9% số tiền bị mất do dự án DeFi WineSwap bỏ trốn, tổng cộng hơn 344.000 USD. Sự cố WineSwap ảnh hưởng đến 119 địa chỉ ví người dùng. Đội an ninh Binance đã theo dõi dòng tiền, đóng băng gần như toàn bộ số tiền, sau đó sử dụng nhiều kỹ thuật và manh mối tinh vi để xác định danh tính nhóm lừa đảo và cuối cùng thu hồi thành công tài sản.

Thực tế, việc thu hồi tiền từ các dự án bỏ trốn không phải là dịch vụ chính của Binance. Tuy nhiên, với triết lý “người dùng là trên hết”, mỗi khi sự việc xảy ra, Binance luôn chủ động đảm nhận trách nhiệm, giúp người dùng phục hồi tài sản. Chính những hành động tưởng chừng nhỏ bé này đã chạm đến trái tim người dùng, giúp Binance giành được lượng người dùng trung thành khổng lồ trên thị trường tiền mã hóa.

Tương tự, theo quan sát của Báo Tài chính Blockchain (BroadChain), trong đợt rút tiền lần này, có một sàn giao dịch không những không giảm mà còn tăng dự trữ tiền mặt — đó chính là Binance. Giữa cơn hoảng loạn, tại sao người dùng lại ưu tiên chọn Binance? Nói ngắn gọn, đó là nhờ sức mạnh thương hiệu. Nhưng cốt lõi vẫn nằm ở độ an toàn cao và dịch vụ giao dịch hoàn chỉnh mà sàn cung cấp. Ngoài ra, báo cáo của TokenInsight cho thấy Binance hiện là sàn giao dịch toàn cầu sở hữu nhiều giấy phép tuân thủ pháp lý nhất.

I. Tuân thủ pháp lý

Một cơn gió thổi qua, mặt hồ xuân gợn sóng. Sự kiện tạm dừng rút tiền gây chấn động cũng tạo ra hiệu ứng dây chuyền, khiến nhiều sàn giao dịch tập trung như DragonEx phải áp dụng giới hạn rút tiền. Hàng loạt vụ “vỡ nợ” tại các sàn tập trung đã thổi bùng làn sóng hoảng loạn trên thị trường, khiến nhiều người dùng vội vã rút tài sản.

Số liệu từ Cryptoquant cho thấy, kể từ khi các sàn hàng đầu tạm dừng rút tiền, dòng tiền ròng vào Binance đối với BTC trung bình mỗi ngày vượt 2.000 BTC — không giảm mà còn tăng. Ngày 3/11, hệ thống giám sát Chainsmap của Beijing ChainAn cũng phát hiện, dù thị trường xuất hiện nhiều tin đồn tiêu cực xoay quanh các sàn tập trung, hành vi nạp tiền của người dùng vào các sàn hàng đầu vào thứ Hai (2/11) không có biến động lớn. Ví dụ, lượng BTC nạp vào Binance ngày 2/11 đạt 11.126,82 BTC, cao hơn mức 7.090,12 BTC của ngày hôm trước và 6.480,56 BTC của thứ Hai tuần trước.

Tại sao người dùng lại tin tưởng Binance đến vậy? Ngay từ khi thành lập năm 2017, Binance đã định vị là nền tảng giao dịch quốc tế, mở rộng cơ sở người dùng toàn cầu để tránh cuộc cạnh tranh khốc liệt trong nước. Đồng thời, sàn chỉ cho phép giao dịch tiền mã hóa – tiền mã hóa (coin-to-coin), tránh chạm vào vùng cấm liên quan đến tiền pháp định.

Hai tháng sau, lệnh quản lý nghiêm ngặt “9/4” được ban hành. Khi hầu hết sàn giao dịch trong nước lần lượt đóng cửa, chiến lược toàn cầu hóa giúp Binance duy trì hoạt động ổn định, đặt nền móng vững chắc cho tương lai. Tuy nhiên, lợi thế tiên phong không đồng nghĩa với chiến thắng cuối cùng. Trong bối cảnh quy định ngày càng siết chặt, tính tuân thủ pháp lý của các sàn giao dịch trở nên vô cùng quan trọng.

(1) Chủ động chấp nhận quản lý, hướng tới tuân thủ pháp lý

Binance sớm nhận thức được tầm quan trọng của việc tuân thủ pháp lý. Sàn đã thiết lập các thực thể pháp lý tuân thủ tại nhiều quốc gia thuộc Bắc Mỹ, châu Âu, châu Á, châu Úc và châu Phi, tuân thủ đầy đủ quy định chống rửa tiền (AML) và yêu cầu quản lý địa phương, đồng thời giành được giấy phép hoạt động tại nhiều khu vực — từ đó xây dựng nền tảng vững chắc cho chiến lược toàn cầu hóa.

Tại Mỹ, Binance hợp tác với đối tác địa phương để thành lập Binance US, không chỉ giành được giấy phép MSB cấp liên bang mà còn nhận được giấy phép quản lý tiền mã hóa hợp pháp tại nhiều tiểu bang. Tại Singapore, Binance cũng đã giành được giấy phép mới nhất về quản lý tài sản ảo.

Toàn cầu hóa + Tuân thủ pháp lý — đây là ấn tượng sâu sắc nhất của người dùng về Binance, đồng thời cũng là lợi thế cạnh tranh cốt lõi. Đặc biệt trong bối cảnh quy định ngày càng nghiêm ngặt tại nhiều khu vực, Binance chính là lựa chọn lý tưởng.

Sự cố lỗi rút tiền gần đây cũng phơi bày nhiều vấn đề vận hành tại các sàn giao dịch tập trung, như việc nhà sáng lập nắm quyền lực tuyệt đối và kiểm soát hoàn toàn private key. Đây cũng là điểm thường bị chỉ trích lâu nay đối với các sàn tập trung.

Về tính an toàn của private key, Binance khẳng định không tồn tại bất kỳ điểm lỗi đơn lẻ nào (single point of failure). Về mặt hệ thống, Binance luôn kiên trì áp dụng đồng thời multi-signature, chữ ký ngưỡng (TSS) và các công nghệ khác, không phụ thuộc vào bất kỳ cá nhân nào. Đồng thời, để người dùng hiểu rõ hơn về TSS, Binance đã công khai mã nguồn cơ sở dữ liệu liên quan từ một năm trước.

(2) Diễn tập “phòng cháy chữa cháy” khi người quản lý khóa mất liên lạc

Gần đây, CZ – Nhà sáng lập Binance – cho biết đội ngũ vừa tiến hành thành công một đợt diễn tập “phòng cháy chữa cháy”, mô phỏng tình huống người quản lý khóa mất liên lạc, nhằm đảm bảo an toàn tuyệt đối cho tài sản của người dùng. Các đợt diễn tập như vậy đã được tổ chức định kỳ từ trước, chỉ là chưa từng được công bố rộng rãi. “Về cấu trúc nhân sự, dù bất kỳ ai trong Binance mất liên lạc, tiền của Binance cũng sẽ không bị đóng băng. Ngay từ đầu, chúng tôi đã đặc biệt đảm bảo rằng tiền của Binance ‘không phụ thuộc vào CZ’, bởi tôi thường xuyên đi công tác và phần lớn thời gian ở trên máy bay.” CZ thẳng thắn chia sẻ.

Bên cạnh quản lý private key, mức độ bảo vệ tài sản người dùng của Binance cũng dẫn đầu ngành. Kể từ khi thành lập, Binance chỉ từng gặp một sự cố bị tin tặc tấn công và mất tiền vào năm 2019. Trong khi nhiều sàn khác chọn cách che giấu, Binance vì yêu cầu minh bạch đã chủ động công khai và chịu toàn bộ thiệt hại. Đồng thời, Binance thành lập Quỹ SAFU để chi trả bồi thường trong tương lai. Sau sự cố này, mức độ bảo mật của Binance được nâng cao đáng kể và chưa từng xảy ra thêm bất kỳ sự cố mất tiền nào. Ngay cả CZ cũng đã đánh mất quyền kiểm soát tuyệt đối đối với hệ thống.

“Là CEO của Binance, tôi kiểm soát ví lạnh (cold wallet), nhưng thực tế quyền hạn của tôi thậm chí chưa tới 1/5 tổng số quyền hạn. Gần đây, quyền quản trị nền tảng Binance của tôi cũng đã bị xóa bỏ. Bởi vì tôi ngày càng ít trực tiếp thao tác trên nền tảng, thường vài tuần hoặc thậm chí hai tháng mới đăng nhập một lần. Việc xóa bỏ quyền hạn là cách giảm thiểu rủi ro — đây cũng là một phần trong thiết kế cơ chế quản lý rủi ro của chúng tôi.” CZ cho biết.

II. Năng lực cốt lõi

An toàn và tuân thủ pháp lý chỉ là một trong những “hào thành” mà Binance xây dựng, tạo nên tấm “lá chắn” vững chắc nhất cho sàn. Bên cạnh khả năng phòng thủ vững vàng, Binance còn chủ động tấn công bằng các dịch vụ giao dịch tiên tiến, qua đó giành được sự công nhận của thị trường.

(1) Khối lượng giao dịch và số lượng người dùng luôn đứng đầu

Kể từ khi ra đời năm 2017, Binance tập trung phát triển mạnh mảng giao dịch giao ngay (spot). Chỉ sau một năm, khối lượng giao dịch spot của Binance đã vươn lên top đầu.

Sau đó, Binance tiên phong khởi xướng hình thức IEO (Initial Exchange Offering), mở màn cho đợt tăng giá năm 2019. Dù các sàn khác nhanh chóng bắt chước, đến nay tỷ lệ sinh lời của các dự án IEO trên Binance vẫn là cao nhất, và Binance cũng luôn kiên trì lựa chọn kỹ lưỡng các dự án.

Ngay cả trong mùa hè năm nay, khi làn sóng DeFi gây áp lực mạnh lên các sàn tập trung, khối lượng giao dịch spot của Binance vẫn duy trì vị trí số một. Theo báo cáo quý III của TokenInsight, tổng khối lượng giao dịch spot của Binance đạt 270,73 tỷ USD — cao hơn tổng khối lượng của hai sàn đứng thứ hai và thứ ba cộng lại. Như biểu đồ dưới đây:

Về tốc độ tăng trưởng kinh doanh, thị phần giao dịch spot của Binance tăng từ 2,69% lên 7,66%, đạt mức tăng trưởng thị phần cao nhất trong toàn bộ thị trường các sàn giao dịch tập trung; Houbi và OKEx lần lượt xếp sau. Như biểu đồ dưới đây:

Sau khi đạt thành tựu trong mảng giao dịch spot, Binance tích cực mở rộng sang giao dịch phái sinh. Tháng 9/2019, Binance chính thức ra mắt sản phẩm hợp đồng tương lai (futures). Đặc biệt trong năm nay, Binance duy trì tốc độ ra mắt một hợp đồng mỗi tuần để hoàn thiện dần dịch vụ giao dịch hợp đồng; đồng thời tung ra giao dịch quyền chọn (options), làm phong phú thêm danh mục sản phẩm phái sinh.

Những bước đi liên tiếp của Binance một lần nữa thu hút lượng lớn lưu lượng truy cập. Số liệu từ Skew cho thấy hiện tại khối lượng giao dịch hợp đồng Bitcoin hàng ngày của Binance đạt 1,4 tỷ USD, đứng đầu toàn cầu; khối lượng giao dịch tổng hợp hợp đồng của Binance luôn nằm trong top ba. Ngoài các sản phẩm phái sinh, với tư cách là một nền tảng tài chính toàn diện, Binance cũng lần lượt ra mắt các dịch vụ như OTC, cho vay — qua đó gia tăng hiệu ứng mạng lưới, vừa nâng cao hiệu quả vừa tăng cư���ng tính an toàn.

Thực tế, trong lĩnh vực sản phẩm giao dịch, Binance không phải là người đầu tiên bước vào thị trường, nhưng luôn có thể cải tiến và tối ưu hóa trên nền tảng của những người đi trước, từ đó xây dựng nên thành công cho riêng mình. Độ thanh khoản sâu và dịch vụ hoàn chỉnh cuối cùng khiến người dùng “bỏ phiếu bằng chân”, lựa chọn Binance. Số liệu từ TokenInsight cho thấy trong quý III, Binance, Coinbase, OKEx và Kraken cùng chiếm tới 82% lượng khách truy cập độc lập trong số các sàn được khảo sát, trong đó riêng Binance chiếm hơn 50% tổng lượt truy cập — đạt 106 triệu lượt, trong khi các sàn còn lại đều chưa đạt tới 20 triệu lượt. So với quý trước, Binance và Coinbase có mức tăng trưởng rõ rệt nhất, lần lượt tăng 31% và 29% trong quý này.

(2) Lấy người dùng làm trung tâm, luôn đặt người dùng lên hàng đầu

Bên cạnh việc phục vụ người dùng trên mặt trận giao dịch, Binance cũng âm thầm đảm nhận vai trò “người bảo vệ”. Ngày 26/9, nền tảng KuCoin bị tin tặc đánh cắp tài sản; tin tặc chuyển số tài sản này sang nhiều sàn giao dịch để biến thành tiền mặt, và Binance đã ra tay hỗ trợ đóng băng số tiền bị đánh cắp.

CZ đăng tweet cho biết, như thường lệ, Binance luôn tích cực hỗ trợ các sàn giao dịch khác bị tấn công, và nêu rõ các hình thức hỗ trợ có thể bao gồm: đóng băng các khoản tiền gửi chuyển vào Binance, hỗ trợ phân tích chuỗi khối (blockchain analysis), thẩm định và tư vấn an ninh, thậm chí hỗ trợ liên hệ với các sàn giao dịch khác hoặc cơ quan thực thi pháp luật trên toàn thế giới.

Mùa hè năm nay, khai thác thanh khoản (liquidity mining) trong hệ sinh thái DeFi bùng nổ. Tuy nhiên, chất lượng các dự án DeFi rất đa dạng, trong đó không ít dự án lừa đảo khiến nhiều người dùng mất trắng vốn đầu tư. Theo thông tin từ ngành, một số người dùng đầu tư vào các dự án DeFi bỏ trốn, và nhóm phát triển dự án đã chuyển tài sản vào Binance để biến thành tiền mặt. Với tâm lý “thử xem sao”, nạn nhân sau khi trình báo đã liên hệ với Binance và cuối cùng thành công trong việc đóng băng tài sản của nhóm phát triển dự án. Nhờ nỗ lực phối hợp giữa Binance và cơ quan công an, nạn nhân đã thu hồi toàn bộ tiền.

“Lúc đó tôi còn nói với cảnh sát rằng khả năng thu hồi khoản tiền này chỉ khoảng 0,1%, không ngờ nhờ sự hỗ trợ của Binance mà thật sự đã thu hồi được!” nạn nhân chia sẻ.

Thực tế, ngoài hai vụ việc gần đây như WineSwap, Binance đã nhiều lần đảm nhận vai trò “ngoài phạm vi trách nhiệm của Binance”. Binance từng nhiều lần âm thầm giúp người dùng tìm lại tiền mã hóa bị mất, và vô số người dùng đã bày tỏ lòng biết ơn trong các cộng đồng vì đã “mất rồi lại tìm lại được”.

Binance cũng là sàn đầu tiên đầu tư nhiều nhân lực và nguồn lực để giúp người dùng tìm lại tiền do nhập nhầm địa chỉ. Nhưng điều Binance làm không chỉ dừng lại ở “tìm lại tài sản”, mà đôi khi còn “hết sức tận tụy” vì lợi ích người dùng.

Nhìn lại lịch sử, trong đợt dọn dẹp “9/4” năm 2017, Binance là sàn duy nhất bù đắp chênh lệch giá khi hoàn tiền cho người dùng; trong đó BNB là đồng tiền duy nhất được hoàn lại với giá cao gấp ba lần giá phát hành. Ngoài ra, Binance còn ra mắt Kế hoạch chống “lỗ đen” (Anti-Black Hole Plan) dành riêng cho BNB nhằm giúp người dùng khắc phục các tổn thất do nhập sai địa chỉ hợp đồng và các sai sót chủ quan khác.

Đúng như tiếng nói trong cộng đồng, Binance sẵn sàng “trả tiền thay” cho những sai lầm của người dùng, thể hiện triết lý “người dùng là trên hết” một cách trọn vẹn.

(3) Từ sàn giao dịch đến doanh nghiệp blockchain toàn diện

Binance không chỉ là một sàn giao dịch — bên cạnh hoạt động giao dịch, Binance còn tích cực mở rộng nhiều tuyến kinh doanh khác. Ngày 17/2, Binance ra mắt chương trình “Nền tảng Mở” (Open Platform), trong đó trọng tâm là “Binance Cloud”.

Binance Cloud là giải pháp điện toán đám mây (cloud solution) toàn diện dành riêng cho các lĩnh vực cụ thể, cung cấp cho các đối tác và khách hàng công nghệ tiên tiến, tính an toàn cao và độ thanh khoản sâu cùng thanh khoản tổng thể toàn nền tảng của Binance, giúp các đối tác có thể khởi chạy các sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số độc lập thông qua nền tảng này.

Ngay khi Binance Cloud đang được quảng bá mạnh mẽ, Binance lại tung ra một đòn mạnh khác — ra mắt Binance Pool và tiến quân v��o lĩnh vực khai thác mỏ. Ngày 24/4, Triệu Trường Bằng (CZ) đăng bài trên mạng xã hội kèm ảnh, cho biết Binance Pool đang trong giai đoạn thử nghiệm nội bộ và đã đào thành công khối Bitcoin đầu tiên. Ba ngày sau, Binance Pool chính thức ra mắt.

Là một trong những doanh nghiệp đầu tiên tập trung vào công nghệ blockchain, Binance đã đi đầu trong phát triển blockchain công cộng. Ngay từ tháng 4 năm ngoái, Binance Chain đã tuyên bố chính thức ra mắt mạng chính (mainnet), đồng thời DEX dựa trên Binance Chain cũng chính thức đi vào hoạt động. Tháng 5 năm nay, Binance Chain tiếp tục ra mắt Binance Smart Chain (BSC), hỗ trợ EVM, tương thích với Ethereum, hỗ trợ giao dịch chéo giữa các blockchain (cross-chain), và tích hợp hoàn toàn với Binance DEX; tháng 9 năm nay, Binance Smart Chain chính thức ra mắt mạng chính và hỗ trợ phát triển nhiều dự án DeFi.

Nhằm thúc đẩy nghiên cứu cốt lõi công nghệ blockchain tại Trung Quốc, phát triển ứng dụng thực tiễn trong ngành, xây dựng hệ sinh thái công nghiệp, đồng thời tập trung vào đào tạo nhân tài và phổ biến kiến thức blockchain tại Trung Quốc, năm nay Viện Nghiên cứu Công nghệ Blockchain của Binance đã hợp tác cùng Công viên Khoa học & Công nghệ Lingang Xinyefang và Học viện Quản lý Sáng tạo Lingang để thành lập “Viện Nghiên cứu Công nghệ Blockchain Lingang”.

Những ví dụ trên chỉ là một phần nhỏ trong vô số hoạt động của Binance, qua đó chứng minh Binance thực sự đã trở thành một doanh nghiệp blockchain toàn diện trên thị trường tiền mã hóa.

Sự phát triển của các tuyến kinh doanh liên quan cuối cùng cũng phản ánh tích cực lên token hệ sinh thái BNB của Binance. Ngày 17/10, Binance hoàn tất lần hủy BNB quý thứ 13, tổng cộng hủy 2.253.888 BNB (Binance hủy 2.253.021 BNB + 867 BNB được sử dụng trong Kế hoạch chống “lỗ đen” dành cho BNB), giá trị BNB bị hủy lần này đạt 68 triệu USD. So với quý trước, giá trị BNB bị hủy tăng 12,3% theo quý.

III. Dẫn dắt

Năm nay, sự phát triển mạnh mẽ của DeFi đã gây ảnh hưởng đáng kể đến nhiều sàn giao dịch tập trung. Tuy nhiên, đối với các sàn hàng đầu như Binance, DeFi dường như có tác động hạn chế và khó có thể lay chuyển vị thế thống trị của sàn. Vậy, với tư cách là đại diện tiêu biểu của CeFi, Binance nhìn nhận DeFi như thế nào?

“Về phía CeFi, chúng tôi sẽ tiếp tục tích hợp các đổi mới ứng dụng DeFi vào hệ sinh thái, đồng thời mở rộng thêm nhiều kênh tiền pháp định, xây dựng cây cầu kết nối giữa CeFi và DeFi, để nhiều người hơn có thể bước vào thế giới tài sản mã hóa thông qua cây cầu này.” CZ cho biết, DeFi và CeFi bổ trợ lẫn nhau.

Đối với Binance, trong làn sóng DeFi lần này, sàn đầu tiên triển khai khai thác tổng hợp (aggregated mining) trên sàn giao dịch nhằm giúp nhiều người dùng hơn giảm bớt rào cản tham gia, từ đó tham gia khai thác thanh khoản và kiếm lợi nhuận.

Hơn nữa, sự ra đời của Binance Smart Chain cũng đáp ứng nhu cầu giao dịch khổng lồ của DeFi; cơ chế chéo chuỗi (cross-chain) bản địa có thể kết nối các blockchain công cộng khác nhau, thúc đẩy sự hội tụ của hệ sinh thái DeFi. Về phía Binance, sàn cũng thiết lập Quỹ hạt giống trị giá 100 triệu USD nhằm hỗ trợ xây dựng hệ sinh thái ngành và tạo dựng sự phối hợp hài hòa giữa hệ sinh thái CeFi và DeFi.

Hiện ngành đang bước vào một đợt biến đổi mới, các chuyên gia trong ngành dự đoán cục diện các sàn giao dịch hàng đầu sẽ thay đổi. Tuy nhiên, đối với Binance, dường như không cần lo lắng — bởi những “hào thành” đa lớp mà sàn xây dựng đủ để đảm bảo nền tảng không bị lung lay.

Cùng với quá trình toàn cầu hóa tuân thủ pháp lý ngày càng nhanh, vị thế dẫn đầu của Binance sẽ ngày càng gia tăng so với các sàn giao dịch khác trong tương lai.