Kaynak: Shen Tan | Yazar: Wang Xiangge
Kara Kuğu bir benzetmedir.
İnsanlar Avustralya’da bu hayvanı keşfetmeden önce herkes kuğuların beyaz olduğunu sanıyordu. Zamanla bu ifade, öngörülemeyen, büyük ve nadir olayları tanımlamak için yaygın bir deyim haline geldi. Kara Kuğu beklenmedik bir şekilde ortaya çıkar ve her şeyi altüst eder. Deneyime fazla güvenen insanlar için Kara Kuğu’nun varlığı tam bir sürprizdir.
Bu yıl büyük bir “Kara Kuğu” ile karşılaştık: Yeni Koronavirüs (SARS-CoV-2).
Kimse Kara Kuğu’yu sevmez. Peki, Kara Kuğu zaten geldiyse, bu tür öngörülemeyen ani durumlarla nasıl başa çıkabiliriz?
“Tehlike” ile “Fırsat” genellikle el ele gelir. Kaderin cilvesine yakınıp ağlamak yerine, şu kitaba bir göz atalım: Kara Kuğu. Yazar Nassim Nicholas Taleb, hayatının büyük bölümünü şans, belirsizlik, olasılık ve bilgi üzerine çalışmaya adamıştır. Kitabında bu zorlu soruyu sistematik bir şekilde ele alıyor ve cevaplıyor: Kara Kuğu olaylarının yarattığı fırsatları nasıl değerlendirebilir, buna uygun stratejiler nasıl geliştirilebilir ve bu durumdan nasıl faydalanılabilir?
Ortalama-Stan ve Aşırı-Stan
“Kara Kuğu” kavramını anlamak için önce Nassim Taleb’in öne sürdüğü iki önemli kavramı — Ortalama-Stan ve Aşırı-Stan — anlamak gerekir. “Stan” kelimesi Taleb tarafından türetilmiştir ve “ortalama” anlamına gelir.
Dünyamızda bazı şeyler oldukça ortalama özellikler gösterir: çoğu birey ortalamaya yakın değerler alırken, ortalamadan uzaklaştıkça birey sayısı hızla azalır; ortalamadan belirli bir miktar sapma gösteren birey sayısı neredeyse sıfıra iner. Bazı şeyler ise oldukça aşırı özellikler sergiler: bu alanda “ortalama” kavramı pek anlam ifade etmez; ortalamadan ciddi şekilde sapma gösteren bireyler çok sayıdadır ve bu sapmalar şaşırtıcı derecede büyüktür. Taleb, ilkine “Ortalama-Stan”, ikincisine ise “Aşırı-Stan” adını verir.
Ortalama-Stan’da, somut olaylar, sıradan olaylar, bilinen olaylar ve önceden tahmin edilebilen olaylar hakimdir.
Aşırı-Stan’da ise tekil olaylar, beklenmedik olaylar, bilinmeyen olaylar ve önceden kestirilemeyen olaylar hakimdir.
İdeal bir Ortalama-Stan’da, tek bir olayın etkisi sınırlıdır; yalnızca toplu etkiler önem taşır. Aşırı-Stan’da ise tek bir bireyin etkisi, bütünü orantısız bir şekilde değiştirebilir. Aşırı-Stan, Kara Kuğu olaylarını doğurabilir; tarihe yön veren birkaç önemli olay bu kapsamdadır. Örneğin 11 Eylül saldırıları, 2008 küresel finans krizi ve Wenchuan depremi.
Kara Kuğu olayları yalnızca Aşırı-Stan ortamında gerçekleşebilir.
İnsanların boyu, kilosu, yemek tüketimi gibi özellikler Ortalama-Stan kapsamındadır. Bunlar arasındaki farklar nispeten küçüktür ve genellikle fiziksel büyüklüklerle ilişkilidir. İnsanların geliri, serveti, bir yazarın tek bir kitabının satış rakamları, ünlülerin popülerliği gibi özellikler ise Aşırı-Stan kapsamına girer. Çünkü bunlar genellikle sayılarla ifade edilir ve üstel fonksiyonlarla büyüme eğilimi gösterirler.
Kara Kuğu Yanılgısı
Tarih, “Ortalamaistan” ve “Aşırıistan” olmak üzere iki unsurdan oluşur. Ancak dünyayı asıl yöneten, Aşırıistan’dır; yani bilinmeyenler ve son derece düşük olasılıklı olaylar. İnsanlığın ortaya çıkışı bile, Aşırıistan koşullarında tesadüfen gerçekleşmiş ve hayatta kalmayı başarmış çok şanslı bir mutasyonun sonucudur.
Günümüzde insanlar Ortalamaistan’ın yaşam ve düşünce alışkanlıklarına alışmış durumda. Ancak farkında olmadan bu alışkanlıkları, kuralların tamamen farklı işlediği Aşırıistan’a taşımaktalar.
Kara kuğu olaylarını algılayışımızdaki temel sorunlar şunlardır:
Doğrulama Yanılgısı: Yalnızca gözlemlediğimiz olayların belli bir kısmını dikkate alır, gözlemlenmemiş kısımları görmezden geliriz. Örneğin, bir çiftçinin hindisini 1000 gün boyunca beslediğini gören hindi, 1001. günde de besleneceğini varsayar. Oysa 1001. gün, onun kesileceği gün olabilir. İlk 1000 günün deneyimine dayanarak geleceği tahmin etmek, işte bu yanılgıdır.
Anlatı Yanılgısı: İnsan beyni karmaşık yerine basit, soyut yerine somut, nedensellik içermeyen yerine neden-sonuç ilişkisi barındıran açıklamaları tercih eder. Bu yüzden olayları kendi zihnimizde basitleştirir, somutlaştırır ve nedensel bir kalıba sokarız; gerçekliği olduğu gibi kavramak yerine. Olaylar gerçekleştikten sonra, bize mantıklı gelen bir hikaye uydurur ve geçmişi bu hikayeye uygun şekilde yeniden anlatırız.
Kara Kuğuların Yokluğu Yanılgısı: İnsan doğası, kara kuğu fenomenlerini içgüdüsel olarak hesaba katmaya alışkın değildir.
Sessiz Kanıt: Gördüklerimiz, resmin tamamı değildir. Tarih, kara kuğu olaylarını gizler ve bu da bu tür olayların olasılığına dair algımızı çarpıtır. Tarih genellikle kazananları yüceltirken, kaybedenleri unutulmaya terk eder. Sadece başarılı olanları görürüz; sayısız başarısız girişim ise görünmez kalır.
Filtreleme Yanılgısı: Yalnızca net tanımlanmış belirsizlikleri ve belirli kara kuğu olaylarını dikkate alırız. Dokunulabilir, kanıtlanmış, somut ve bilinen şeyleri sever; soyut kavramları ve bilinmeyen belirsizlikleri anlamak istemeyiz. Gerçekleşmiş olaylara saygı duyar, gerçekleşebilecek olanları ise göz ardı ederiz. Doğamız gereği yüzeyseliz, ancak bunun farkında bile değiliz.
İnsanlar, olağandışı olayların olasılığını sürekli yanlış tahmin eder. Sigorta şirketlerinin kar etmesinin temel nedeni de budur. Genellikle risk alırken, kendimize güvenden ziyade cehaletimizden veya belirsizliğe karşı kayıtsızlığımızdan hareket ederiz.
Kara Kuğu ile Başa Çıkmak
Biz Aşırıistan’da yaşıyoruz, ancak tahmincilerin modelleri Ortalamaistan’a dayanıyor. Bu yüzden geleceği tahmin etmede sürekli başarısız oluyor, üstelik bu gerçeğin farkına bile varamıyoruz.
Dünyayı değiştiren büyük olaylar kara kuğulardır ve özleri tahmin edilemezliktir. Geçmiş ile gelecek arasında bir asimetri vardır; ancak biz yarını düşünürken, onu sadece başka bir dünmüş gibi ele alırız. Tahmin edemeyeceğimizi bilmek, tahmin edilemezlikten faydalanamayacağımız anlamına gelmez. Aksine, kendimizi olumlu kara kuğu olaylarına daha fazla maruz bırakacak stratejiler geliştirmeliyiz.
Dünya giderek daha fazla Aşırıistan yönünde evriliyor. Birikimli avantaj (Matthias Etkisi) ve yol bağımlılığı bu süreçte büyük rol oynuyor. Kara kuğuların etkisiyle yoğun rekabet, daha büyük eşitsizlik ve belirsizlik ortaya çıkıyor. Düşüncenin ürünü olan ve çoğunlukla ödüllendirilen günümüz ekonomik yapısı, adaletsizliği derinleştiriyor; şans ve fırsatın önemini ise katbekat artırıyor.
Aynı zamanda belirsizlik de artıyor; mutlak kazanan veya kaybeden yok. İnsanların sıklıkla başvurduğu çan eğrisi, ortalamadan sapma olasılığını hızla azaltan bir dirençle karşılaşır. Buna karşılık, güç yasası dağılımı (veya Mandelbrot dağılımı) bu sınırlamaya tabi değildir ve Aşırıistan’ı modellemek için çok daha uygundur. Ne var ki, finans ve ekonomi dünyasındaki birçok kişi tutkuyla Gauss dağılımına (çan eğrisi) bağlı kalmaya devam ediyor.
Özetle, “Kara Kuğu” olaylarıyla başa çıkmak için şu ilkeler benimsenmelidir:
Tahmin yapmaktan kaçının. Kara Kuğu olaylarının ne zaman gerçekleşeceği tamamen öngörülemez; önceden tahmin edilebilen bir olay zaten sürpriz değildir. Tahmin edilemeyen durumlar hakkında yanlış öngörülerde bulunmak ve buna dayanarak hatalı adımlar atmak, daha büyük sorunlara yol açar.
Dikkatli önlemler alın. Felaketleri öngöremeyiz ama onları önleyebiliriz. En aşırı Kara Kuğu olaylarının yaratacağı tahribatı en ince ayrıntısına kadar analiz etmek ve buna karşı kapsamlı önlemler geliştirmek, hayatta kalma veya başarısızlık gibi kritik sonuçları belirleyen temel unsurdur.
Krizden fırsat yaratın. Kara Kuğu olayları birer krizdir; ancak bu krizlerin içinde fırsatlar gizlidir ve kriz sonrasında yeni imkanlar doğar. En büyük krizler en sert düşüşlere yol açar ve bu da en değerli yatırım fırsatlarını beraberinde getirir.
En önemli nokta, yeterli yedeklilik (redundancy) sağlamaktır. Böylece ani olayların şok etkisine karşı hayatta kalma şansınız artar.
Aşırı borç yükünden kaçının. Yüksek borçla karşılaşılan bir Kara Kuğu olayı, sonuçları çok daha ağırlaştıracaktır.
Yazar, son olarak küçük ama etkili bir karar verme kuralına da değinmiştir: “Pozitif Kara Kuğu olaylarından faydalanma şansım olduğunda yüksek risk alırım; çünkü bu durumda başarısızlığın bedeli nispeten küçüktür. Ancak negatif Kara Kuğu olaylarının etkisine maruz kalabileceğim durumlarda ise son derece temkinli davranırım.”