Blockchain kavramının popülerleşmesiyle birlikte, bu teknolojinin görünümü altında faaliyet gösteren ve hayırseverlik kisvesiyle piyasaya çıkan projeler de kripto para dünyasında ilgi görüyor. Beijing Business Daily gazetesinin yakın zamanda yaptığı bir araştırmada, "Yıldız Ekosistemi AOT Hayırseverlik ve İnsani Faaliyetler Birliği" adlı bir projenin hızla yayıldığı tespit edildi. Proje, blockchain uygulamalarını bir cazibe unsuru olarak kullanıyor, "bulut madenciliği" yoluyla AOT hayırseverlik token'ı üretiyor ve tüm işlemlerin "noktadan noktaya" (peer-to-peer) gerçekleştiğini iddia ediyor. Aynı zamanda "AOT Hayırseverlik Token'ı", hem madencilik cihazları hem de kullanıcı arayüzleri üzerinden yeni katılımcılar kazanmak ve alt ağlar oluşturmak için çalışıyor. Hukukçulara göre, "kişi başı ödeme", ağ oluşturma ve çok katmanlı komisyon sistemi gibi unsurlar, bir piramit düzeninin temel özelliklerini taşıyor.
Noktadan Noktaya İşlemler Ne Kadar Güvenilir?
"Sıfır giriş engeli, sıfır maliyet" vaadiyle yola çıkan projede, kayıt olanlara ücretsiz madencilik cihazı veriliyor ve kazançlar günlük olarak hesaplanıp ödeniyor. AOT platformunun hiçbir fonu elinde tutmadığı ve fon havuzu oluşturmadığı iddia ediliyor. Bu tür tanıtımlar birçok yeni yatırımcının dikkatini çekiyor.
Beijing Business Daily muhabiri, yeni bir yatırımcı kimliğiyle nasıl katılabileceğini sorduğunda, kendini şehir düzeyinde yetkili olarak tanıtan Cao Lei (takma ad), bir AOT giriş bağlantısı (https://aotchina.appmark.com.cn) ve genel bir indirme linki paylaştı. Ayrıca, domain adında "com.cn" uzantısının nadiren bir arada görüldüğünü ve "China" ön eki eklenerek bu domain'in ulusal düzeyde özel onay aldığını öne sürdü. Bir veri sektörü uzmanı ise, "aotchina"nın sadece ikinci seviye bir domain olduğunu ve resmi olarak ulusal düzeyde özel bir onay almadığını açıkladı; asıl şirket web sitesinin www.appmark.com.cn olduğunu belirtti.
TianYanCha verilerine göre, www.appmark.com.cn domain adı, Foshan Aichuangshang Technology Co., Ltd. adlı şirkete ait. Şirket 8 Mart 2017'de kurulmuş, kayıtlı sermayesi 1 milyon RMB olmasına rağmen ödenmiş sermayesi 0 RMB gözüküyor. Yasal temsilcisi Guo'nun %100 hisseye sahip olduğu belirtiliyor. Beijing Business Daily gazetesi, Foshan Aichuangshang Technology Co., Ltd. ile "AOT Hayırseverlik" token projesi arasındaki ilişki hakkında şirket yetkilileriyle görüşmek için defalarca telefonla iletişime geçmeye çalıştı ancak çağrılar yanıtsız kaldı.
Tanıtım materyallerine göre, bu projedeki tüm kullanıcılar arası işlemler noktadan noktaya gerçekleşiyor. Başka bir şehir düzeyi yetkili, "noktadan noktaya işlem"in merkezi olmayan bir ödeme sistemi olduğunu; P2P formatındaki kripto paraların doğrudan kullanıcılar arasında transfer edildiğini açıkladı. Kullanıcılar arası işlemler platformun iç pazarında yapılıyor. Örneğin, bir kullanıcı kayıt olduktan ve belirli sayıda AOT token kazandıktan sonra, platformun iç "satış emri" bölümünde satış ilanı verebiliyor; platform otomatik olarak bu token'ı satın almak isteyen "alıcılar" ile eşleştiriyor. Eşleşme sağlandığında, "alıcı" doğrudan "satıcının" hesabına ödeme yapıyor; para platformdan geçmiyor, platform sadece madencilik ücreti alıyor ve her 1 token satışından %30 komisyon kesiyor.
Peki, "bulut madenciliği" ile AOT hayırseverlik token'ı üretip daha sonra kullanıcılar arası işlemlerle dağıtmak güvenilir mi? Deneyimli bir blockchain uzmanı olan He Nanye, bu yapının "kendi iç pazarını kontrol etmek" anlamına geldiğini vurgulayarak, kurucuların "bulut madenciliği" işlemlerini tamamen manipüle edebileceğini belirtiyor. Kendi kontrolündeki bir sistemde gelir modeli de insanlar tarafından belirlenir ve genellikle oldukça yüksek, asla zarar etmeyecek şekilde tasarlanır. Ancak bu durum, her varlığın fiyat dalgalanmalarına ve yatırım risklerine maruz kalması gerektiği teorisiyle çelişir; dolayısıyla bu tür modeller genellikle mantıksızdır.
İsmini vermek istemeyen bir sektör uzmanı ise, bu tür işlemlerin son derece anormal olduğunu ve kullanıcı dostu olmadığını ifade ediyor. Tek amacı, erken dönemde likiditeyi azaltmak ve token'ların çok hızlı dolaşıma girmesini engellemek olabilir. Aynı zamanda fiyat ve hesaplama gücü (hash power) açısından değerlendirildiğinde, tasarım yüzeyde çok cazip görünse de, tüm mimari hâlâ AOT token'ının taban fiyatı (floor price) üzerine kuruludur; fiyat ani bir düşüş yaşarsa, tüm beklenen getiriler geçersiz hale gelir.
Kişi Başı Ödeme ve Alt Ağ Oluşturma Yasal Mı?
Beijing Business Daily gazetesi, AOT hayırseverlik token'ının hem madencilik cihazlarında hem de kullanıcı arayüzlerinde kişi başı ödeme ve alt ağ oluşturma faaliyetleri yürüttüğünü gözlemledi. Madencilik cihazı tarafında, bir kullanıcının bireysel hesaplama gücü, doğrudan davet ettiği üyelerin bireysel hesaplama gücünden büyük veya eşitse, kullanıcıya %5 ödül veriliyor. Ancak kullanıcının cihazının hesaplama gücü, doğrudan davet ettiği üyenin hesaplama gücünden düşükse, cihazın madencilik ağında veri aktarım miktarının yetersiz olması nedeniyle, sadece doğrudan davet ettiği üyenin sağladığı hesaplama gücü kazancının %50'sini alabiliyor.
Kullanıcı arayüzü tarafındaki kişi başı ödeme konusunda ise Cao Lei, gazeteciye bir iç gelir şeması sundu: Sendika başkanı 5 kişiyi doğrudan davet ederse, 90 gün (3 ay) içinde 130 token üretir; Girişimci Elçisi 3 sendika başkanını doğrudan davet ederse, 180 gün (6 ay) içinde 800 token üretir; bu sayı artarak devam eder: Bölge Elçisi 3 girişimci elçisini doğrudan davet ederse, 270 gün (9 ay) içinde 2.275 token üretir; Uluslararası Elçi ise 3 bölge elçisini doğrudan davet ederse, 360 gün (12 ay) içinde 5.600 token üretir. Buna karşılık aylık分红 geliri en az 200 RMB, en fazla 1 milyon RMB'ye kadar çıkabiliyor. Cao Lei, bunun sadece platformun iç tahminleri olduğunu ve token fiyatı yükselirse分红 gelirlerinin daha da artacağını belirtiyor.
"Kişi başı ödeme yöntemiyle katılım sağlamak, iki kademeden fazla hiyerarşi kurmak ve aynı zamanda finansal akış içeriyorsa, bu durum genellikle doğrudan bir piramit düzeni olarak nitelendirilebilir; bu da günümüzde pek çok blockchain token'ının dolandırıcılık yaparken kullandığı yaygın bir yöntemdir." He Nanye'ye göre, bu model hızlı çoğalma sağlar ve dolandırıcılığı kısa sürede büyütebilir; sonrasında yeni katılanlardan gelen fonlarla ilk katılanlara ödeme yapılır; belirli bir büyüklüğe ulaşıldığında ise dolandırıcılar parayı toplayıp kaçabilir. İsmini vermek istemeyen sektör uzmanı, genellikle iki kademeden fazla komisyon paylaşımı yapılan durumların piramit düzeni olarak kabul edilebileceğini belirtiyor. Kamuya açık ödül modeline bakıldığında, doğrudan davet sistemi kullanılıyor gibi görünse de, yeni kullanıcıya madencilik cihazı vermek ve madencilik cihazlarından işlem komisyonu üzerinden çok katmanlı ödül vermek gibi davranışlar önemli riskler taşır.
Hukuki açıdan, Beijing Xunzhen Law Firm avukatı Wang Deyi, Beijing Business Daily'e verdiği demeçte, bu tür işlemlerin yasa dışı özelliklerinin oldukça açık olduğunu belirtiyor. Eğer üst düzey katılımcının kazancı, alt düzey katılımcıların satış performansına doğrudan veya dolaylı olarak bağlıysa, bu durum çok katmanlı komisyon sistemi (multi-level compensation) anlamına gelir ve bu da bir piramit düzeninin tanımlayıcı özelliklerinden biridir. Kişi başı ödeme, ağ oluşturma ve çok katmanlı komisyon sistemi, piramit düzeninin temel unsurlarıdır. Bu tür sanal para token'larını çıkaran kuruluşlar yasal izin almamıştır; dolayısıyla ilgili işlemler yasal olarak tanınmamaktadır ve yatırımcılar kolayca dolandırıcılığa kurban gidebilir. Yatırımcılara, abartılı tanıtım vaatleri nedeniyle bu tür işlemlere katılmamaları tavsiye edilir.
Blockchain ile Yenilik Mi, Yoksa Sadece Bir Cazibe Unsuru Mu?
Hayırseverlik projelerindeki zorlukları çözmek için blockchain teknolojisinin kullanılması, "AOT Hayırseverlik" tanıtımının ana odak noktasını oluşturuyor. Gazeteciye ulaşan tanıtım bilgilerine göre, bu proje blockchain teknolojisinin izlenebilirlik, değiştirilemezlik ve veri şifreleme güvenliği gibi özelliklerini kullanarak, hayırseverlik süreçlerindeki tüm bilgi ve davranışların tam zamanlı kayıt altına alınmasını, sürecin tüm aşamalarının izlenebilir ve denetlenebilir olmasını amaçlıyor.
Peki bu durum gerçek bir yenilik mi, yoksa sadece bir cazibe unsuru mu? Shanghai University of International Business and Economics Blockchain Technology and Application Research Center Direktörü Liu Feng'e göre, blockchain teknolojisinin kendisi zaten ağ genelinde açık, verilerin şeffaf ve tamamen izlenebilir olması gibi özelliklere sahip; bu nedenle "blockchain teknolojisiyle hayırseverlik süreçlerindeki bilgi ve davranışların tam zamanlı kayıt altına alınması" iddiası, gerçek anlamda çok fazla yenilik içermiyor.
He Nanye, hayırseverlik alanında blockchain teknolojisine gerçekten ihtiyaç duyulduğunu belirtiyor. Ancak pratikte, birçok proje hayırseverlik bahanesiyle dolandırıcılık yapıyor; mevcut duruma bakıldığında, AOT hayırseverlik token'ı da çoğunlukla bir cazibe unsuru olarak kullanılıyor ve hayırseverlik alanındaki blockchain uygulamalarına gerçek anlamda katkı sağlamıyor. Uyarısında, yatırım yapılacak herhangi bir token'ın kişi başı ödeme, üyelik ücreti ve şaşırtıcı derecede yüksek, asla zarar etmeyecekmiş gibi özellikler taşıyorsa, yatırımcıların dikkatli davranmaları ve yüksek getiri vaatlerine kulak asmamaları gerektiğini vurguluyor.
Kişi başı ödeme modelinin potansiyel riskleri ve iç pazar işlemlerinin gerçekliği gibi konular hakkında Beijing Business Daily gazetesi, "AOT Hayırseverlik Token'ı" platformunu aramaya çalıştı ancak bir iletişim kanalı bulamadı. Yayın tarihine kadar platform, "güvenlik koruması etkinleştirildi" uyarısıyla normal şekilde erişilemez hale geldi.