29 апреля вице-президент BitZ Марк выступил на виртуальном семинаре DeepChain Academy с докладом «Приближается халвинг BTC, а «криптозима» не кончается: как максимизировать доход с помощью «супермаржинальной торговли» BitZ?». Ниже представлена расшифровка его выступления, слегка отредактированная редакцией DeepChain Finance.
Для большинства пользователей BitZ — в первую очередь проверенная временем биржа, прошедшая через несколько рыночных циклов.
Основанная в 2016 году на Британских Виргинских островах, BitZ входит в число ведущих мировых блокчейн-платформ для торговли цифровыми активами. На сегодняшний день у биржи есть представительства в десяти странах и регионах, включая Сингапур, Японию и Южную Корею. Согласно рейтингу авторитетного аналитического агентства TokenInsight, BitZ занимает четвёртое место в мире.
Ключевая команда BitZ состоит из топ-специалистов мирового уровня, пришедших из сфер финансов, игровой индустрии, электронной коммерции и социальных сетей. Миссия платформы — предоставлять максимально безопасные и эффективные сервисы.
Пользователи, знакомые с BitZ, отмечают постоянный запуск новых продуктов. С середины прошлого года биржа последовательно представила удобные контрактные продукты, депозитный сервис «Coin Savings» с доходностью до 25% годовых, а также серию акций по покупке популярных монет со скидкой в рамках спотовой торговли.
За этими новинками и акциями стоит неи��менная приверженность BitZ принципам ориентации на продукт, технологическое превосходство и приоритет интересов пользователя.
Вопросы и ответы
DeepChain Finance: 13 мая состоится халвинг Bitcoin. Многие в индустрии возлагают на это событие большие надежды, считая его возможным триггером для перехода от медвежьего тренда к бычьему. Однако пандемия, экономический кризис и обвал рынка 12 марта заставляют некоторых сомневаться в потенциале предстоящего халвинга. Как, по вашему мнению, пользователям следует управлять активами в этот период?
Марк: Во-первых, важно диверсифицировать активы — покупать перспективные монеты по выгодной цене, сохраняя при этом часть средств в ликвидности. Во-вторых, необходимо управлять рисками: независимо от стратегии, заранее устанавливайте уровни тейк-профита и стоп-лосса и строго следуйте торговому плану.
Чтобы получить максимальную доходность, важно правильно выбрать момент для входа на рынок. Независимо от внешних условий, халвинг как минимум временно укрепит рынок в краткосрочной перспективе за счёт изменения баланса спроса и предложения — даже если ожидаемый бычий тренд не наступит. Инвесторы могут использовать это окно возможностей для роста стоимости своих активов.
DeepChain Finance: Ранее вы отмечали, что маржинальной торговле в индустрии уделяется меньше внимания по сравнению со спотовой и фьючерсной. Почему, на ваш взгляд, маржинальные продукты остаются в тени? Каковы перспективы этого направления и почему BitZ запустила именно «супермаржинальную торговлю»?
Марк: Причин две. Первая — высокие процентные ставки: пользователи обычно платят проценты ежедневно, что значительно увеличивает издержки.
Вторая — сложность использования: чтобы торговать с маржой, нужно сначала взять кредит, затем открыть позицию, разобраться с валютой займа, а после закрытия — вернуть средства. Такой многоступенчатый процесс отпугивает многих.
Учитывая эти недостатки традиционных решений, BitZ, руководствуясь принципом «пользователь прежде всего», а также опираясь на передовые разработки, создала продукт «супермаржинальной торговли», главный козырь которого — простота.
Запуск именно сейчас связан с приближением халвинга: желание накопить BTC становится как никогда актуальным. Однако высокая цена Bitcoin делает это недоступным для многих мелких инвесторов, а высокие проценты по маржинальным займам служат дополнительным барьером. Наш продукт предлагает беспроцентное кредитование, полностью удовлетворяя эту потребность, — в этом и есть основная причина его появления.
DeepChain Finance: Почти все криптобиржи предлагают маржинальную торговлю, причём сама концепция пришла из традиционных финансов. Чем «супермаржинальная торговля» BitZ отличается от стандартных предложений других площадок? Что в ней общего и различного с классической маржинальной торговлей?
Марк: Концептуально «супермаржинальная торговля» — это инновационный финансовый инструмент, основанный на спотовом рынке и заимствующий лучшие черты фьючерсов. Цены сделок определяются по спотовым котировкам, а для управления рисками используется средневзвешенная маркировочная цена с ведущих бирж, таких как Huobi, Binance, OKEX и ZB.
Ключевое преимущество «супермаржинальной торговли» BitZ — удобство, которое проявляется в четырёх аспектах.
«Простота» заключается в одношаговых операциях и удобном управлении прибылями и убытками.
Одношаговые операции: на большинстве бирж для маржинальной торговли нужно сначала взять кредит, а уже потом совершать сделку. В нашем решении заём и торговля объединены в одну операцию: выбрав направление сделки, пользователь одним кликом одновременно получает средства и открывает позицию.
Управление прибылью/убытком: помимо основного торгового интерфейса, в продукте есть отдельная вкладка «Позиции». Здесь в реальном времени отображается общая стоимость счёта, текущий P&L, его соотношение, доступная маржа, а также доходность по каждой открытой позиции.
«Удобство» выражается в справедливых условиях и отсутствии процентов по займам.
Что касается справедливости, BitZ позиционирует «супермаржинальную торговлю» как лидера среди спотовых контрактов. Для управления рисками используется средневзвешенная маркировочная цена с нескольких крупнейших бирж. Это позволяет контролировать риски по объективным ценам и исключает такие вредные практики, как «иглы» (spikes), наносящие ущерб пользователям.
Кроме того, учитывая, что наша целевая аудитория в основном имеет умеренную или низкую толерантность к риску, а рынок постоянно волатилен, в «супермаржинальной торговле» применяется механизм изолированной маржи (isolated margin). В его рамках каждый торговый пул — это отдельный счёт с автономным капиталом, не связанным с другими пулами.
Это значит, что если у вас открыто несколько маржинальных позиций и одна из них будет ликвидирована из-за нехватки средств, другие позиции не будут автоматически использованы для её покрытия. Такой подход также позволяет хеджировать риски, одновременно открывая длинные и короткие позиции.
Кроме того, в «супермаржинальной торговле» реализована одна из самых удобных в отрасли функций тейк-профита и стоп-лосса. При открытии позиции пользователь может задать свои уровни в соответствии с аппетитом к риску. Когда цена достигнет заданного значения, система автоматически закроет позицию по лучшей доступной рыночной цене.
В разделе «Активы» пользователи могут отслеживать доходность своих инвестиций в реальном времени и, исходя из рыночных ожиданий и состояния счёта, совершать соответствующие операции — например, закрывать позиции по рынку или пополнять маржу.
Что касается беспроцентного кредитования, то на текущем рынке другие биржи при предоставлении маржинальных услуг взимают с пользователей проценты за заёмные средства. Это не только увеличивает финансовую нагрузку, но и косвенно повышает риски торговли.
BitZ Super Leverage ломает устоявшиеся отраслевые модели, предлагая долгосрочное беспроцентное кредитование. Это позволяет пользователям увеличивать торговый капитал без дополнительных расходов и получать более высокую прибыль даже при небольшом стартовом депозите.
Shenlian Finance: С момента официального запуска Super Leverage 26 апреля прошло уже два дня. Каковы первые результаты? Сколько пользователей приняло участие? Оправдались ли ожидания BitZ?
Mark: Результаты можно описать одной фразой — «невероятно высокий спрос».
С момента запуска более 50 000 пользователей получили наш «тестовый капитал для Super Leverage», одновременно участвуя в акции «гарантированная прибыль от первой сделки» и оценивая стабильную работу продукта. На растущем рынке многие участники уже зафиксировали значительную прибыль.
Эти показатели превзошли ожидания и укрепили нашу уверенность, побудив нас совершенствовать продукт и активизировать маркетинг, чтобы привлечь ещё больше пользователей к Super Leverage.
Shenlian Finance: В октябре прошлого года вице-президент BitZ Мигги Чжуан заявил, что BitZ стала первой биржей, запустившей линейные фьючерсы (linear contracts). После этого многие другие площадки представили аналогичные продукты. Как вы оцениваете текущее состояние и перспективы рынка фьючерсных контрактов?
Mark: По мере роста и развития аудитории фьючерсного рынка пользователи всё больше дифференцируются — например, по интересу к высокорисковым или умеренным инструментам. Для бирж это означает необходимость создания более широкой линейки продуктов, отвечающих разнообразным потребностям.
Например, мы ранее разработали один из самых удобных фьючерсных продуктов на рынке, который быстро завоевал популярность. А теперь, руководствуясь принципом «ценность пользователя превыше всего», мы представили Super Leverage — продукт, который можно назвать «спотовым фьючерсом». Он ориентирован на менее склонных к риску игроков и предлагает плечо 3×, 5×, 8× и 10×, позволяя выбирать подходящий коэффициент в зависимости от аппетита к риску и финансовых возможностей.
Что ещё важнее, благодаря наличию на BitZ самой полной продуктовой линейки — спот-торговли, Super Leverage и фьючерсов — мы обеспечиваем бесшовное покрытие плеча от 1× до 100×, полностью удовлетворяя разнообразные запросы пользователей.
Shenlian Finance: Как вы оцениваете различия между внутренним и международным крипторынками?
Mark: В первом квартале мы сосредоточились на расширении присутствия на международных рынках. Ситуация выглядит оптимистично: благодаря активной работе в России мы привлекли внимание множества пользователей. Доля российских пользователей среди зарегистрированных на платформе постоянно растёт, а интерес к цифровым активам в стране остаётся очень высоким.
Однако в отличие от чрезвычайно высокого спроса на фьючерсы внутри Китая, пользователи за рубежом, включая Россию, пока в основном ориентированы на спотовую торговлю, а производные инструменты, такие как фьючерсы, ещё не получили широкого распространения. Именно это направление станет нашим следующим приоритетом.
Shenlian Finance: Помимо спота, маржинальной торговли и фьючерсов, на какие ещё направления следует обращать внимание криптобиржам, чтобы укрепить свои позиции в условиях усиления доминирования лидеров рынка?
Mark: Во-первых, необходимо создавать более тонко настроенные продукты. Хотя в ходе быстрого роста функциональность бирж достигла высокого уровня, с точки зрения пользовательского опыта остаётся много возможностей для улучшения. Например, слабый спрос на традиционные маржинальные продукты и мгновенный успех Super Leverage наглядно показывают, насколько пользователи ценят качественные решения.
Во-вторых, необходимо неуклонно придерживаться принципа «ценность пользователя превыше всего», что требует комплексного повышения качества продуктов, сервиса и маркетинговых активностей.
Shenlian Finance: В этом году на фоне пандемии и замедления мировой экономики во многих отраслях, включая финансы, продвигается концепция «делевериджа» и поощряются консервативные инвестиции. Не окажет ли текущая макроэкономическая обстановка негативного влияния на запуск BitZ сервиса Super Leverage?
Mark: Независимо от внешних условий, потребность пользователей в управлении и приумножении активов сохраняется. Преимущества Super Leverage — беспроцентное кредитование, простота использования в один клик, управление прибылью и убытками, удобный интерфейс и широкий выбор плеча — в сочетании с ожиданиями роста после халвинга и успешным стартом продукта свидетельствуют о том, что макроэкономическая обстановка не оказала на него негативного влияния.