На волне популярности блокчейна в криптосообществе стремительно распространяются проекты, которые лишь прикрываются «блокчейн-оболочкой» и маскируются под благотворительные инициативы. Недавно журналисты Beijing Business Today обратили внимание на проект «Альянс благотворительных и общественных инициатив экосистемы «Звёздное небо» (AOT)», который стал настоящим хитом на рынке. Он использует блокчейн как маркетинговый ход, предлагая «облачные майнинговые устройства» для генерации благотворительной криптовалюты AOT и заявляя о полностью децентрализованном P2P-обмене. При этом токен «AOT Charity Coin» стимулирует привлечение новых участников как на уровне майнинга, так и среди клиентов, поощряя создание многоуровневых сетей. Юристы отмечают, что подобные реферальные программы, построение сетей и многоуровневые вознаграждения являются классическими признаками финансовой пирамиды.
Насколько надёжны заявленные P2P-транзакции?
В рекламе проекта обещают «криптосеть с нулевым порогом входа и нулевой стоимостью»: после регистрации пользователь якобы автоматически получает майнинговое устройство, а доходы начисляются ежедневно и выводятся мгновенно. Платформа AOT заявляет, что не управляет средствами напрямую и не создаёт общих фондов. Подобные формулировки привлекают множество начинающих инвесторов.
Когда журналисты Beijing Business Today, представившись новичками, поинтересовались, как присоединиться к проекту, представитель Цао Лэй (имя изменено) предоставил URL для входа в систему AOT: https://aotchina.appmark.com.cn, а также универсальную ссылку для скачивания приложения. Он утверждал, что доменное имя с «com.cn» встречается редко, а добавление «China» указывает на специальный национальный домен, одобренный на государственном уровне. Однако эксперт по данным пояснил, что «aotchina» — это всего лишь субдомен, а не официальный национальный домен. Фактический сайт компании — www.appmark.com.cn.
Согласно данным TianYanCha, домен www.appmark.com.cn принадлежит компании Foshan Aichuangshang Technology Co., Ltd., основанной 8 марта 2017 года. Её уставный капитал составляет 1 млн юаней, при этом фактически оплаченный капитал равен нулю. Генеральный директор и единственный акционер — господин Го. Beijing Business Today неоднократно пытался связаться с компанией для уточнения её связи с проектом «AOT Charity Coin», но телефонные звонки остались без ответа.
В рекламных материалах утверждается, что все транзакции между пользователями происходят исключительно через направленный P2P-обмен. Другой представитель проекта пояснил, что такой обмен представляет собой децентрализованную платёжную систему, где криптовалюта передаётся напрямую между участниками. Все операции происходят на внутренней торговой площадке платформы. Например, после регистрации пользователь добывает некоторое количество монет AOT и может разместить объявление о продаже в разделе «Покупка». Система автоматически подбирает покупателя, и после совпадения средства переводятся напрямую со счёта покупателя на счёт продавца. Платформа не участвует в денежных потоках, взимая лишь комиссию за майнинг — 30% от стоимости каждой проданной монеты.
Насколько надёжна модель, основанная на «облачных майнинговых устройствах» для генерации благотворительной криптовалюты AOT и последующем обмене между пользователями? Опытный блокчейн-эксперт Хэ Нань-Е подчёркивает, что внутренняя торговая площадка по сути полностью контролируется операторами платформы. Создатели проекта могут произвольно манипулировать торговлей «облачными майнинговыми устройствами». В такой контролируемой системе модель доходности также устанавливается искусственно, часто предлагая чрезвычайно высокий и гарантированный доход без рисков. Это противоречит классической финансовой теории, согласно которой любые активы подвержены колебаниям цен и инвестиционным рискам, что делает подобные модели нереалистичными.
Анонимный отраслевой эксперт отметил, что такая модель торговли является аномальной и невыгодной для пользователей. Единственное разумное объяснение — попытка ограничить преждевременное обращение монет и снизить их ликвидность. Кроме того, анализ цены и вычислительной мощности показывает, что внешняя привлекательность скрывает фундаментальную зависимость всей архитектуры от «поддерживаемой цены» AOT. В случае резкого падения цены все прогнозируемые доходы окажутся необоснованными.
Законно ли привлечение новых участников и построение многоуровневых сетей?
Журналисты Beijing Business Today отметили, что криптовалюта AOT Charity Coin поощряет привлечение новых участников как на уровне майнинговых устройств, так и среди клиентов. На уровне майнинга действует правило: если вычислительная мощность пользователя ≥ мощности его реферала, то при регистрации он получает бонус в 5%. Если же мощность ниже, то из-за «недостаточного объёма передачи данных» он получает лишь 50% от дохода, генерируемого мощностью реферала.
Что касается привлечения на клиентском уровне, то Цао Лэй предоставил внутреннюю схему расчёта доходов: председатель профсоюза, привлёкший 5 человек напрямую, за 90 дней получает 130 монет; «посол предпринимательства», привлёкший 3 председателей, за 180 дней получает 800 монет; «региональный посол» с 3 «послами предпринимательства» за 270 дней получает 2275 монет; «международный посол» с 3 «региональными послами» за 360 дней получает 5600 монет. Соответствующий ежемесячный доход начинается от 200 юаней и может превышать 1 миллион юаней. Цао Лэй пояснил, что это внутренние ��асчёты платформы, и при росте курса доходы будут ещё выше.
«Реферальные схемы с более чем двумя уровнями и денежными переводами обычно квалифицируются как пирамидальные. Именно этот метод часто используют мошенники в блокчейн-проектах», — считает Хэ Нань-Е. По его словам, такая модель позволяет быстро масштабировать проект, а затем использовать средства новых участников для выплат первым. Как только проект достигает определённого масштаба, организаторы могут исчезнуть со всеми собранными средствами. Анонимный эксперт добавил, что любая реферальная программа с вознаграждениями свыше двух уровней может считаться пирамидой. Хотя в представленной модели формально используется только прямое привлечение, многоуровневые бонусы за привлечение и выдачу майнинговых устройств, а также комиссии с их транзакций несут серьёзные правовые риски.
С юридической точки зрения, адвокат Ван Дэ-И из пекинской фирмы Xunzhen Law Firm отметил в интервью Beijing Business Today, что признаки незаконности таких операций очевидны. Если вознаграждение верхнего уровня рассчитывается на основе объёма продаж нижестоящих участников, это указывает на многоуровневую комиссионную модель, соответствующую признакам пирамиды. Привлечение новых участников, построение сетей и многоуровневые вознаграждения — базовые характеристики финансовых пирамид. Эмитенты подобных виртуальных валют не имеют законных разрешений, а их операции не признаются законом. Инвесторы легко могут стать жертвами мошенничества, поэтому лучше воздержаться от участия, не поддаваясь на завышенные обещания.
Блокчейн: инструмент инноваций или маркетинговый трюк?
Использование блокчейна для решения проблем в благотворительности стало ключевым рекламным элементом проекта «AOT Charity Coin». Согласно материалам, проект использует такие свойства технологии, как отслеживаемость, неизменяемость и шифрование, чтобы фиксировать все данные и действия в благотворительном цикле, обеспечивая прослеживаемость и аудит на каждом этапе.
Но является ли это инновацией или просто маркетинговым ходом? Лю Фэн, директор Центра исследований и применения блокчейна Шанхайского университета международной экономики и торговли, считает, что сама технология блокчейна обладает открытостью, прозрачностью и прослеживаемостью, поэтому заявленная «полная фиксация информации» не содержит существенных инноваций.
Хэ Нань-Е отмечает, что в благотворительности действительно есть области, где применение блокчейна было бы уместно. Однако на практике многие проекты используют благотворительность лишь как прикрытие для мошеннических схем. Судя по текущей ситуации, AOT Charity Coin — скорее маркетинговый трюк, чем реальный вклад в развитие блокчейн-решений для благотворительности. Он предупреждает: если криптовалюта предполагает привлечение новых участников, взимание взносов и предлагает гарантированную сверхдоходность без рисков, инвесторам следует проявлять особую бдительность и не поддаваться на заманчивые обещания.
Beijing Business Today пытался связаться с платформой «AOT Charity Coin», чтобы уточнить риски реферальной модели и вопросы достоверности внутренней торговой площадки, но контактную информацию найти не удалось. На момент публикации доступ к платформе был заблокирован из-за активированной системы безопасности.