Вступление

В последнее время крипторынок охватила паника из-за очередного «черного лебедя». Многие пользователи забеспокоились о надежности бирж и начали массовый вывод средств.

Несмотря на поток негативных новостей, 4 ноября произошло редкое позитивное событие: команда безопасности Binance помогла пользователям проекта WineSwap — DeFi-проекта, который скрылся с деньгами, — вернуть 99,9% утраченных средств на сумму более 344 000 долларов США. В инциденте с WineSwap пострадали 119 кошельков. Специалисты Binance отследили движение средств, заблокировали почти всю сумму и, используя различные технические методы и анализ данных, выявили мошенническую группу, что позволило успешно вернуть активы.

Возврат средств, похищенных такими проектами, не является основной деятельностью Binance. Однако, руководствуясь принципом «пользователь превыше всего», биржа в каждом подобном случае берет на себя ответственность и помогает вернуть активы. Именно такие, казалось бы, небольшие шаги раз за разом укрепляют доверие пользователей и в конечном итоге формируют огромную армию преданных клиентов Binance в криптоиндустрии.

Кстати, наблюдения BroadChain Finance показали, что на фоне волны выводов одна из бирж, напротив, увеличила свои резервы — это Binance. Почему же в условиях паники пользователи выбирают именно ее? В целом — благодаря силе бренда. Но ключевым и решающим фактором являются безопасность Binance и высокое качество ее торговых услуг.

Согласно исследованию TokenInsight, Binance — это биржа с наибольшим количеством регуляторных лицензий среди всех глобальных площадок.

1. Соответствие регуляторным требованиям

«Ветер поднялся — и взволновал поверхность пруда». Широко обсуждаемое приостановление выводов вызвало цепную реакцию: несколько бирж, включая DragonEx, также ввели ограничения. Последовательные проблемы на централизованных биржах (CEX) спровоцировали панику, и многие пользователи начали добровольно выводить активы.

Данные Cryptoquant показывают, что после приостановки выводов на крупнейших биржах среднесуточный чистый приток BTC на Binance превысил 2000 BTC — то есть увеличился. 3 ноября система мониторинга Chainsmap от Beijing ChainAn также зафиксировала, что, несмотря на негативные слухи и дискуссии вокруг CEX, поведение пользователей крупнейших бирж в части пополнения балансов в понедельник (2 ноября) существенно не изменилось.Например, по данным о биткоин-активах Binance, 2 ноября поступило 11 126,82 BTC, что выше, чем 7 090,12 BTC днем ранее и 6 480,56 BTC в понедельник предыдущей недели.

Почему пользователи так доверяют Binance? С момента основания в 2017 году Binance позиционировала себя как международную торговую платформу для глобальной аудитории, избегая жесткой конкуренции на внутреннем китайском рынке. Кроме того, Binance изначально сосредоточилась на торговле криптоактивами (crypto-to-crypto), что позволило обойти ограничения, связанные с фиатными валютами и регулированием.

Спустя два месяца в Китае вступили в силу строгие регуляторные меры («запрет от 4 сентября»). Когда большинство местных бирж были вынуждены закрыться, глобальная стратегия Binance позволила ей остаться вне зоны риска и заложить прочный фундамент для будущего роста. Однако занять лидирующие позиции — еще не значит победить окончательно. В условиях ужесточения регулирования соответствие нормативным требованиям становится для бирж критически важным.

(1) Принятие регулирования и стремление к соответствию

Binance осознала важность регуляторного соответствия на раннем этапе и создала юридические структуры в странах Северной Америки, Европы, Азии, Австралии и Африки, соблюдая местные правила противодействия отмыванию денег (AML) и другие требования. Binance получила лицензии в нескольких регионах, что стало прочной основой для ее глобальной экспансии.

В США Binance совместно с местными партнерами создала Binance US, получив федеральную лицензию MSB, а также лицензии на деятельность с цифровыми активами в ряде штатов. В Сингапуре Binance также получила новейшую лицензию на регулирование виртуальных активов.

Глобализация + соответствие нормативным требованиям — вот ключевое впечатление, которое Binance производит на пользователей, и это формирует ее основное конкурентное преимущество. Особенно сейчас, когда регулирование усиливается во многих регионах, Binance становится идеальным выбором.

Проблемы с выводом средств, возникшие в индустрии, также выявили слабые места в управлении многими централизованными биржами: зачастую ими единолично управляет основатель, имеющий абсолютный контроль над приватными ключами. Именно это давно критикуют в отношении CEX.

Что касается безопасности приватных ключей, Binance заявляет, что в ее системе исключена ситуация единой точки отказа. На архитектурном уровне Binance постоянно применяет комплекс мер: многостороннюю подпись (multisig), пороговую подпись (TSS) и другие технологии, полностью устраняя зависимость от любого отдельного сотрудника. Более того, чтобы пользователи могли подробнее ознакомиться с TSS, год назад Binance открыла исходный код соответствующей базы данных.

(2) «Противопожарные учения» при потере связи с хранителями ключей

Недавно основатель Binance Чанпэн Чжао (CZ) заявил, что команда успешно провела очередные «противопожарные учения», смоделировав ситуацию потери связи с хранителями ключей, чтобы гарантировать безопасность активов пользователей. Такие учения проводятся регулярно, просто ранее они не афишировались. «С точки зрения организационной структуры, даже если кто-либо из команды Binance потеряет связь, средства не будут заблокированы. С самого начала мы специально обеспечили, чтобы финансовые ресурсы Binance «не зависели от CZ», поскольку я часто в пути и нахожусь в воздухе», — пояснил CZ.

Помимо управления приватными ключами, уровень защиты пользовательских активов Binance также находится на передовой. За все время существования Binance произошел лишь один инцидент с хакерской атакой и утратой средств — в 2019 году. В отличие от других бирж, скрывающих подобные инциденты, Binance проявила прозрачность, сообщила о случившемся и взяла на себя все убытки. Кроме того, был создан фонд SAFU для компенсации возможных будущих потерь. После этого инцидента уровень безопасности Binance был значительно повышен, и больше случаев утраты средств не зафиксировано. Даже у самого CZ больше нет абсолютного контроля над системой.

«Как CEO Binance я управляю холодными кошельками, однако мои полномочия составляют менее одной пятой от необходимых. Недавно мои административные права в панели управления были удалены. Поскольку я все реже работаю напрямую в админке — иногда не захожу туда ��о одному-два месяца, — было решено удалить эти права, чтобы снизить риски. Это часть нашей системы управления рисками», — отметил CZ.

2. Технологическое превосходство

Безопасность и соответствие нормативным требованиям — лишь один элемент защитного рва, построенного Binance, который образует ее наиболее прочный щит. Имея надежную оборону, Binance также активно действует наступательно, предлагая передовые торговые сервисы и завоевывая признание рынка.

(1) Объем торгов и количество пользователей стабильно на первом месте

С момента своего появления в 2017 году Binance сделала ставку на спотовую торговлю. Уже через год объем спотовых операций Binance вышел в число лидеров среди бирж.

Затем Binance первой запустила IEO (Initial Exchange Offering), положив начало бычьему тренду 2019 года. Хотя другие биржи последовали ее примеру, до сих пор проекты IEO на Binance демонстрируют самые высокие показатели доходности, а сама биржа сохраняет строгий отбор.

Даже в этом году, когда летний бум DeFi оказал давление на централизованные биржи, объем спотовой торговли Binance остается безусловным лидером. Согласно отчету TokenInsight за третий квартал, общий объем спотовой торговли Binance достиг 270,73 млрд долларов США — больше, чем суммарный объем двух следующих за ней бирж.

С точки зрения роста бизнеса, доля рынка спотовой торговли Binance выросла с 2,69% до 7,66%, продемонстрировав самый высокий рост среди всех централизованных бирж. Huobi и OKEx заняли второе и третье места соответственно.

Добившись успеха в спотовой торговле, Binance также активно развивает производные инструменты. В сентябре 2019 года биржа официально объявила о запуске фьючерсных контрактов. Особенно в этом году Binance выпускала по одному новому фьючерсному контракту в неделю, постоянно совершенствуя контрактную торговлю, а также запустила опционную торговлю, расширив ассортимент деривативов.

Эти шаги Binance вновь привлекли значительный трафик. Согласно данным Skew, текущий суточный объем торговли биткоин-фьючерсами на Binance составляет 1,4 млрд долларов США — это мировой рекорд. Общий объем торговли фьючерсами Binance стабильно входит в тройку лидеров. Помимо деривативов, как полнофункциональная финансовая платформа, Binance также последовательно запустила OTC-сервисы, кредитование и другие продукты, усиливая сетевой эффект, повышая эффективность и безопасность.

В категории торговых продуктов Binance не всегда была первой, но всегда умеет оптимизировать и улучшать решения, предложенные другими, и в итоге создает собственные уникальные преимущества. Глубина рынка и качество обслуживания неизбежно приводят к тому, что пользователи голосуют ногами — выбирая Binance. Согласно данным TokenInsight, в третьем квартале Binance, Coinbase, OKEx и Kraken вместе получили 82% уникальных посетителей среди опрошенных бирж: доля Binance превысила 50% и составила 106 млн посещений, тогда как у других бирж этот показатель не достиг 20 млн. По сравнению с предыдущим кварталом рост посещаемости Binance и Coinbase был наиболее заметным: на 31% и 29% соответственно.

(2) Приоритет пользователя — всегда ставить пользователя на первое место

Помимо предоставления торговых услуг, Binance также тихо выполняет роль «стража». 26 сентября на платформе KuCoin произошла кража активов, и хакеры попытались конвертировать украденные средства, переведя их на несколько бирж. Binance помогла заморозить средства хакеров.

CZ в своем твите отметил, что, как обычно, Binance активно помогает другим биржам, пострадавшим от хакерских атак, и перечислил виды помощи: заморозка депозитов, поступающих на Binance; помощь в блокчейн-анализе; проведение аудита безопасности и предоставление рекомендаций; а также помощь в контактах с другими биржами или правоохранительными органами по всему миру.

Летом этого года набрал популярность DeFi-майнинг ликвидности. Однако среди DeFi-проектов много низкокачественных и мошеннических решений, из-за чего многие пользователи потеряли свои инвестиции. Согласно отраслевым источникам, некоторые пользователи вложились в DeFi-проект, который затем исчез, а его создатели перевели активы на Binance для конвертации. Жертвы обратились в полицию и связались с Binance. В результате активы мошенников были успешно заморожены. Совместными усилиями Binance и полиции пострадавшим удалось вернуть средства.

«Я даже сказал полицейским, что шансы вернуть деньги составляют всего 0,1%. Не ожидал, что при поддержке Binance это действительно удастся», — отметил один из пострадавших.

На самом деле, помимо двух недавних случаев — WineSwap и других, Binance неоднократно брала на себя подобные «вне-Binance» обязанности. Она тихо помогала пользователям вернуть утерянные токены, и бесчисленное количество пользователей благодарят Binance в сообществах за возможность «потерять и найти снова».

Binance стала первой платформой, которая затратила огромные человеческие и технические ресурсы на поиск и возврат токенов, ошибочно отправленных пользователями. Однако Binance делает гораздо больше, чем просто «возврат активов» — она буквально «выжимает из себя все» ради интересов пользователей.

Обратимся к истории: в период «чистки от 4 сентября» 2017 года Binance была единственной платформой, компенсировавшей разницу в цене при возврате токенов. В тот период BNB стал единственным токеном, который был выкуплен по цене в три раза выше его эмиссионной стоимости. Кроме того, Binance запустила программу «BNB Anti-Black Hole», помогая пользователям восстановить активы, утерянные из-за ошибок в адресах контрактов и других самостоятельных действий.

Как отмечают участники сообщества, Binance прилагает огромные усилия, чтобы «оплатить ошибки пользователей», демонстрируя принцип «пользователь превыше всего» во всей полноте.

(3) От торговой площадки до комплексной блокчейн-компании

Binance — это не просто торговая платформа. Помимо торговли, биржа активно развивает множество дополнительных направлений бизнеса. 17 февраля Binance объявила о запуске программы «Открытая платформа», главным элементом которой стала «Binance Cloud».

Binance Cloud — это комплексное облачное решение, предоставляющее партнерам и клиентам передовые технологии, высочайший уровень безопасности, а также глубокий и ликвидный рынок Binance, позволяя партнерам запускать собственные независимые платформы для торговли цифровыми активами.

Когда продвижение Binance Cloud набирало обороты, Binance нанесла еще один мощный удар — запустила Binance Pool и вошла в индустрию майнинга. 24 апреля Чанпэн Чжао (CZ) опубликовал в соцсетях фото, подтверждающее, что Binance Pool находится на стадии внутреннего тестирования и уже добыла свой первый биткоин-блок. Через три дня Binance Pool официально вышла в продакшн.

Как одна из первых компаний, сфокусировавшихся на технологиях блокчейна, Binance уже занимает лидирующие позиции в разработке публичных блокчейнов. Еще в апреле прошлого года Binance Chain объявила о запуске своей основной сети, а параллельно DEX на базе Binance Chain также официально вышла в продакшн. В мае этого года Binance Chain пре��ставила Binance Smart Chain (BSC), поддерживающую EVM, совместимую с Ethereum, обеспечивающую кросс-чейн-взаимодействие и полностью интегрированную с Binance DEX. В сентябре этого года BSC запустила свою основную сеть и поддержала развитие нескольких DeFi-проектов.

Для продвижения исследований в области ключевых китайских блокчейн-технологий, развития отраслевых применений, создания экосистемы и, в частности, подготовки кадров и популяризации знаний в сфере блокчейна в Китае, в этом году Исследовательский институт блокчейн-технологий Binance совместно с Shanghai Lingang Xinyefang и Lingang Innovation Management Institute основал «Институт технологий и индустрии блокчейна Lingang».

Подобных инициатив — великое множество, и Binance действительно превратилась в комплексную блокчейн-компанию на мировом крипторынке.

Развитие этих направлений бизнеса, в свою очередь, способствует росту экосистемного токена BNB.17 октября Binance завершила 13-е ежеквартальное сжигание BNB, уничтожив 2 253 888 BNB (2 253 021 BNB сожжено Binance и 867 BNB — в рамках программы BNB Anti-Black Hole), что эквивалентно 68 млн долларов США. По сравнению с предыдущим кварталом стоимость сожженных токенов выросла на 12,3%.

3. Лидерство

В этом году бурное развитие DeFi оказало давление на многие централизованные биржи. Однако для таких лидеров, как Binance, влияние DeFi кажется ограниченным и не способно поколебать их господствующее положение. Как же Binance, как представитель CeFi, относится к DeFi?

«Со стороны CeFi мы будем и дальше интегрировать инновации DeFi и открывать новые фиатные каналы, создавая «мост» между CeFi и DeFi, чтобы как можно больше людей смогли войти в мир цифровых активов через этот мост», — отметил CZ, подчеркнув, что DeFi и CeFi дополняют друг друга.

Для Binance в этой волне DeFi-энтузиазма первым шагом стало запуск агрегированного майнинга на бирже, что помогло многим пользователям снизить порог входа и участвовать в майнинге ликвидности для получения дохода.

Кроме того, появление Binance Smart Chain удовлетворяет огромные торговые потребности DeFi; встроенная кросс-чейн-архитектура позволяет интегрировать различные публичные блокчейны и способствует слиянию DeFi-экосистем. Binance также выделила фонд в размере 100 млн долларов США для поддержки развития отраслевой экосистемы и построения синергии между CeFi и DeFi.

Сейчас отрасль переживает новый этап трансформации. Эксперты считают, что структура лидеров среди бирж изменится. Однако Binance, похоже, не испытывает беспокойства: ее многоуровневый защитный ров гарантирует, что фундамент останется непоколебимым.

По мере ускорения глобального процесса регуляторного соответствия Binance, уже занимающая лидирующие позиции, будет и дальше увеличивать свое преимущество перед другими биржами.