Alors que les concepts liés à la blockchain suscitent un engouement sans précédent, certains projets se parent des atours de cette technologie et d'une vocation caritative pour séduire la communauté crypto. Récemment, un journaliste du Beijing Business Daily a constaté la popularité croissante d'un projet nommé « Alliance pour les œuvres caritatives écologiques des Étoiles (AOT) ». Ce dernier utilise la blockchain comme argument de vente, génère une « cryptomonnaie caritative » appelée AOT via des « mineurs cloud », et affirme reposer sur des échanges pair-à-pair ciblés. Par ailleurs, la plateforme AOT encourage activement, depuis l'interface du mineur comme du client, le recrutement de nouveaux membres et la formation de réseaux hiérarchiques. Pour des avocats, le recrutement par parrainage, la constitution de réseaux et la rémunération à plusieurs niveaux sont les marqueurs typiques d'un système pyramidal.
Les échanges pair-à-pair ciblés sont-ils fiables ?
Un réseau de cryptomonnaies se présente comme « sans seuil d’entrée ni frais initiaux » : inscription gratuite avec un mineur virtuel offert, et gains calculés et versés quotidiennement. La plateforme AOT affirme ne jamais manipuler directement les fonds des utilisateurs ni gérer de pool commun. De tels arguments marketing attirent naturellement de nombreux investisseurs débutants.
Lorsqu'un journaliste du Beijing Business Daily, se faisant passer pour un nouvel investisseur, a demandé comment participer, Cao Lei (pseudonyme), devenu agent régional, lui a fourni une URL de connexion à la plateforme AOT : https://aotchina.appmark.com.cn, ainsi qu'un lien générique de téléchargement. Il a affirmé que la combinaison « com.cn » dans un nom de domaine était très rare, et que l'ajout du mot « China » indiquait clairement un domaine national officiellement agréé. Un professionnel du secteur des données a toutefois précisé que « aotchina » n'était qu'un sous-domaine secondaire, et non un domaine spécifiquement autorisé par l'État ; le site officiel de l'entreprise concernée est en réalité www.appmark.com.cn.
D'après les informations disponibles sur TianYanCha, le domaine www.appmark.com.cn appartient à Foshan Aichuangshang Technology Co., Ltd., une entreprise fondée le 8 mars 2017, avec un capital social de 1 million de yuans qui n'a jamais été intégralement libéré. Son représentant légal, M. Guo, en détient 100 % des parts. Concernant un éventuel lien entre Foshan Aichuangshang Technology Co., Ltd. et le projet de cryptomonnaie caritative « AOT », le Beijing Business Daily a tenté à plusieurs reprises de joindre l'entreprise par téléphone, sans succès : les appels sont restés sans réponse.
Selon la documentation promotionnelle, toutes les transactions entre utilisateurs de ce projet seraient des échanges pair-à-pair ciblés. Un autre agent régional a expliqué qu'il s'agissait d'un système de paiement décentralisé utilisant des monnaies numériques P2P, permettant des transferts directs entre utilisateurs. Ces transactions n'auraient lieu qu'au sein du marché interne de la plateforme. Par exemple, après avoir miné des jetons AOT, un utilisateur peut publier une offre de vente dans la section « Acheter » de la plateforme, qui mettra automatiquement en relation vendeur et acheteur. Une fois le match établi, l'acheteur verse directement les fonds sur le compte du vendeur, sans que la plateforme n'intervienne dans la détention des fonds. Celle-ci ne prélèverait qu'une commission sur l'activité minière : 30 % par jeton vendu.
Mais est-il fiable de générer la cryptomonnaie caritative AOT via des « mineurs cloud », puis de la faire circuler via ce type de transactions ? He Nanye, expert chevronné en blockchain, souligne que ce « marché interne » est en réalité entièrement contrôlé par ses fondateurs, qui peuvent ainsi manipuler à leur guise les transactions générées par les « mineurs cloud ». Dans un tel système fermé, le modèle de rendement est purement arbitraire et artificiel : il est généralement conçu pour offrir des taux élevés et garantir l'absence de pertes, ce qui contredit fondamentalement le principe selon lequel tout actif est soumis à des fluctuations et comporte des risques. Ce type de modèle est donc, en pratique, irréaliste.
Un professionnel du secteur, sous couvert d'anonymat, analyse que ce mécanisme de transaction est profondément anormal et défavorable aux utilisateurs, à moins qu'il ne vise précisément à limiter la circulation des jetons pour réduire leur liquidité. De plus, si l'on examine conjointement le prix et la puissance de calcul (hashrate) mis en avant, le projet semble séduisant en apparence, mais toute son architecture repose finalement sur le « prix plancher » (floor price) artificiellement maintenu pour l'AOT. En cas de chute brutale du cours, tous les rendements promis deviendraient caducs.
Le recrutement par parrainage et les réseaux hiérarchiques sont-ils légaux ?
Le Beijing Business Daily a constaté que la cryptomonnaie caritative AOT encourage activement, depuis l'interface du mineur comme du client, le recrutement de nouveaux membres et la formation de réseaux hiérarchiques. Du côté de l'interface mineur, un utilisateur reçoit une prime de 5 % dès son inscription, à condition que sa puissance de calcul personnelle soit supérieure ou égale à celle de ses filleuls directs. Si sa puissance de calcul est inférieure, il ne percevra qu'un pourcentage réduit (50 %) des revenus générés par la puissance de calcul de ses filleuls, en raison d'un volume de données insuffisant transmis par son propre mineur.
Concernant le recrutement par parrainage via l'interface client, Cao Lei a fourni au journaliste un schéma interne illustrant les revenus potentiels : un « président de syndicat » recrutant directement 5 personnes générerait 130 jetons en 90 jours (3 mois) ; un « ambassadeur entrepreneurial » recrutant directement 3 présidents de syndicat générerait 800 jetons en 180 jours (6 mois) ; un « ambassadeur régional » recrutant directement 3 ambassadeurs entrepreneuriaux générerait 2 275 jetons en 270 jours (9 mois) ; enfin, un « ambassadeur international » recrutant directement 3 ambassadeurs régionaux générerait 5 600 jetons en 360 jours (12 mois). Les revenus issus des dividendes varieraient d'au moins 200 yuans par mois à plus d'un million de yuans. Cao Lei précise que ces chiffres sont des estimations internes, et que toute hausse du cours du jeton AOT augmenterait proportionnellement les gains.
« Dès lors qu'un système implique un recrutement par parrainage sur plus de deux niveaux et des flux financiers, il présente généralement les caractéristiques d'un système pyramidal. C'est d'ailleurs un stratagème courant utilisé par de nombreuses cryptomonnaies frauduleuses », explique He Nanye. Ce modèle permet une croissance exponentielle rapide, facilitant l'expansion de la fraude. Les fonds des nouveaux entrants servent alors à rémunérer les premiers participants. Une fois une masse critique atteinte, les initiateurs peuvent disparaître avec la cagnotte. Le professionnel anonyme cité précédemment ajoute que, dans la pratique, tout système offrant des commissions sur plus de deux niveaux hiérarchiques peut être qualifié de pyramidal. Bien que le modèle présenté ici semble reposer uniquement sur du parrainage direct, évitant ainsi frontalement la ligne rouge légale, les mécanismes multi-niveaux associés (offre de mineurs virtuels, commissions sur les transactions) n'en présentent pas moins des risques juridiques sérieux.
Sur le plan juridique, Wang Deyi, avocat au cabinet Beijing Xunzhen Law Firm, déclare au Beijing Business Daily que les caractéristiques illégales de ce type de transaction sont manifestes. Lorsque la rémunération d'un participant est calculée, directement ou indirectement, sur la base des performances de ses filleuls, il s'agit d'une rémunération à plusieurs niveaux, typique des systèmes pyramidaux. Le recrutement par parrainage, la constitution de réseaux et la rémunération multi-niveaux en sont précisément les trois piliers. En outre, l'émetteur de cette cryptomonnaie virtuelle n'a pas obtenu d'autorisation légale valide, et les transactions associées ne sont pas reconnues par la loi. Les investisseurs courent donc un risque élevé de tomber dans un piège frauduleux. L'avocat recommande vivement de ne pas se laisser séduire par des campagnes promotionnelles exagérées et d'éviter ce type d'opérations.
Une innovation réelle ou un simple argument marketing ?
L'utilisation de la blockchain pour résoudre les problèmes structurels des projets caritatifs est également l'un des principaux arguments du projet « AOT Charity ». Selon les documents promotionnels obtenus par le journaliste, le projet exploiterait les caractéristiques intrinsèques de la blockchain — traçabilité complète, immutabilité des données et chiffrement sécurisé — pour assurer une preuve complète et vérifiable de toutes les informations et actions caritatives, ainsi qu'un suivi rigoureux de chaque étape des projets.
S'agit-il d'une véritable innovation ou d'un simple argument marketing ? Liu Feng, directeur du Centre de recherche sur la technologie et les applications de la blockchain à l'Université des études internationales et du commerce extérieur de Shanghai, estime que la blockchain possède par nature des caractéristiques telles que la transparence publique, la sécurité et la traçabilité des données. Par conséquent, affirmer que la technologie « permet une preuve complète et vérifiable » dans le cadre caritatif ne représente pas, en soi, une avancée significative.
He Nanye ajoute que la blockchain pourrait effectivement apporter des solutions utiles dans de nombreux domaines de la philanthropie. Toutefois, dans la pratique, de nombreux acteurs profitent de la notoriété de la cause caritative pour perpétrer des escroqueries. À ce stade, le jeton AOT caritatif relève davantage d'un argument marketing que d'une contribution concrète au développement des applications blockchain dans le secteur. Il met en garde les investisseurs : dès qu'un projet crypto implique du recrutement par parrainage, des frais d'adhésion ou des rendements exceptionnellement élevés et garantis sans risque, il faut redoubler de vigilance et ne pas se laisser aveugler par des promesses mirifiques.
Face aux risques liés au modèle de recrutement par parrainage et aux questions sur l'authenticité des transactions sur le marché interne, le Beijing Business Daily a tenté de contacter la plateforme « AOT Charity » pour obtenir des éclaircissements, sans trouver de moyen de contact. Au moment de la publication de cet article, la plateforme était inaccessible, affichant le message « Protection de sécurité activée ».