El 21 de octubre, Li Lin, fundador del Grupo Huobi, envió una carta a todos los empleados anunciando el regreso de Du Jun, cofundador de la empresa.
Du Jun cofundó Huobi junto con Li Lin en 2013. Tres años después, abandonó Huobi para fundar el medio especializado en blockchain JINSE y la firma de inversión Node Capital. Tras casi cuatro años, ha decidido regresar a Huobi.
En su carta abierta, Li Lin señaló que Du Jun nunca realmente dejó Huobi: aunque reside en el extranjero, ha seguido contribuyendo frecuentemente con ideas y recomendaciones para el desarrollo de la empresa.
Al mismo tiempo, la incertidumbre regulatoria reciente ha llevado a múltiples grandes exchanges a enfrentar investigaciones, incluidos BitMEX y OKEx.
En este momento tan particular, ¿por qué ha decidido Du Jun regresar? ¿Siguen seguros los fondos de los usuarios depositados en Huobi? ¿Deberíamos temer que nuestras tarjetas bancarias sean congeladas? Durante el AMA (Ask Me Anything) organizado por ChainNode el 3 de noviembre por la tarde, Du Jun respondió detalladamente todas estas dudas de la comunidad.
A continuación se presenta un resumen de los puntos clave del AMA:
¿Por qué regresa ahora?
Du Jun: En los últimos dos años, la tecnología blockchain ha experimentado un crecimiento y reconocimiento cada vez mayores tanto en China como a nivel internacional, generando un impacto significativo en las economías y sistemas financieros de numerosos países. Sigo manteniendo una visión muy positiva sobre esta tecnología y sobre toda la industria. Huobi fue uno de los primeros exploradores y constructores del ecosistema blockchain. Durante los años transcurridos desde mi salida, la empresa ha experimentado un rápido desarrollo y ha logrado importantes éxitos en múltiples países. Muchas de mis ideas coinciden plenamente con las de Li Lin, y deseo reintegrarme a este colectivo para alcanzar nuestros ideales juntos con amigos que comparten nuestras mismas convicciones.
¿Cuál es el esquema de gestión de claves privadas de Huobi?
Du Jun: En cuanto a la custodia de activos, la billetera de Huobi utiliza tecnologías de firmas múltiples (multisig) y firmas umbral (threshold signatures) para garantizar la seguridad durante el proceso de firma con claves privadas. Además, implementa copias de seguridad distribuidas entre múltiples personas y ubicaciones geográficas para asegurar la disponibilidad de las claves privadas, así como hardware de seguridad desarrollado internamente para robustecer su almacenamiento. Asimismo, se aplican rigurosos estándares normativos y procedimentales, junto con mecanismos como el principio de mínimos privilegios y operaciones aisladas «espalda contra espalda» realizadas por distintas personas, con el fin de proteger cada etapa operativa. Tanto técnicamente como desde el punto de vista de los procesos, Huobi ha logrado eliminar cualquier dependencia respecto de los permisos u operaciones de una sola persona. Actualmente, Huobi cuenta con un total de 15 titulares de claves privadas, quienes operan bajo un sistema de firmas múltiples (multisig), lo que garantiza que la seguridad de los fondos de la plataforma no se vea comprometida por problemas derivados de una o varias personas.
¿Cómo se garantiza la seguridad de los fondos de los usuarios?
Du Jun: En materia de prevención del lavado de dinero (AML), contamos con un sistema integral de gestión de riesgos. En la práctica, primero evaluamos de forma integral diversos factores de riesgo que podrían indicar actividades sospechosas de lavado de dinero por parte de los clientes. Luego aplicamos métodos razonables de monitoreo de riesgos, tales como mejorar nuestra capacidad para identificar la identidad de los clientes, revisar periódicamente la información básica de los clientes almacenada, y realizar un seguimiento continuo de sus niveles de riesgo. Posteriormente, ajustamos los criterios de verificación según el nivel de riesgo asignado a cada cliente. En caso de que un usuario sea identificado —ya sea mediante análisis automatizado del sistema de gestión de riesgos o tras una verificación manual por parte de nuestro equipo especializado— como participante directo o colaborador en actividades ilícitas como el lavado de dinero, procederemos inmediatamente a restringir permanentemente todas las funciones de su cuenta y de cualquier cuenta asociada. No tocar los activos de los usuarios constituye una línea roja fundamental en la operación de Huobi. Li Lin estableció personalmente varias «leyes inquebrantables»: no tocar los activos de los usuarios, no intervenir en el mercado, no actuar como contraparte de los usuarios ni violar los acuerdos contractuales. Además de estas reglas fundamentales, Huobi también adopta el valor corporativo de «no hacer el mal». Este valor determina la autodisciplina del equipo y su compromiso con la creación de valor a largo plazo. Nos encontramos inmersos en una industria aún en etapas tempranas y altamente caótica; no podemos relajar nuestros propios estándares simplemente porque no existan regulaciones claras. Cuanto menor sea la supervisión regulatoria, mayor será la necesidad de ejercer autodisciplina; y cuanto mayor sea la escala de operación, más profundo deberá ser nuestro respeto hacia el mercado.
¿Por qué sigue repitiéndose la oleada de congelamientos de cuentas bancarias?
Du Jun: En realidad, los congelamientos de cuentas bancarias son bastante comunes actualmente en diversos sectores, especialmente en industrias como las fintech y el comercio exterior, donde también se han observado frecuentes casos recientes. En la actualidad, los procesos KYC (Conozca a su Cliente) son extremadamente rigurosos en prácticamente todos los sectores relacionados con finanzas. Sin embargo, dado que las actividades ilícitas («grises» y «negras») ingresan principalmente desde el lado del consumidor final (C-side), es decir, concentrándose en los usuarios individuales, resulta mucho más difícil implementar medidas efectivas de control en este segmento comparado con el sector empresarial (B-side). Hoy en día abundan las transacciones ilegales de documentos de identidad, tarjetas bancarias y tarjetas SIM, lo cual representa un desafío considerable para llevar a cabo acciones de persecución directa y específica. No obstante, ya hemos implementado una serie de medidas de control de riesgos muy estrictas en el proceso de admisión de nuevos usuarios. Existen múltiples estrategias eficaces para prevenir congelamientos de cuentas en operaciones OTC: debemos evitar conscientemente cualquier tipo de actividad ilegal, como comprar criptomonedas por encargo de terceros o participar en esquemas de «puntuación» («running points»), así como abstenernos de involucrarnos en estafas piramidales, esquemas de inversión fraudulenta («funds pools») o arbitraje de moneda fiduciaria en plataformas pequeñas. Además, durante las transacciones, es indispensable cumplir rigurosamente con los requisitos KYC y rechazar cualquier transferencia que no provenga de una cuenta con nombre real. Huobi fue, de hecho, una de las primeras plataformas del sector en integrar la verificación biométrica mediante reconocimiento facial, la cual se activa automáticamente en múltiples escenarios sospechosos, como transacciones OTC inusuales, transferencias internas o retiros de fondos. Estas medidas preventivas y de mantenimiento cotidianas pasan completamente desapercibidas para los usuarios normales; solo se manifiestan cuando algún paso específico del proceso activa un punto sensible que desencadena el congelamiento de una cuenta. Respecto a la actual oleada de congelamientos, mi recomendación es no entrar en pánico innecesario: según mi conocimiento, la mayoría de los usuarios cuyas cuentas han sido congeladas logran su desbloqueo en un plazo de tres días. Muchos de estos casos corresponden a errores de identificación, mientras que los casos reales vinculados a actividades ilícitas que resultan en congelamientos prolongados de hasta seis meses son, en realidad, extremadamente raros.
¿DeFi frente a CeFi: cuál es más fuerte?
Du Jun: Considero que tanto DeFi como CeFi existen para satisfacer las necesidades de los usuarios, únicamente diferenciándose en la forma en que prestan dichos servicios. El modelo CeFi resulta más adecuado para escenarios financieros complejos, ya que permite realizar evaluaciones más precisas de crédito y riesgo mediante juicios humanos basados en la experiencia, además de ofrecer ventajas significativas en términos de flexibilidad de productos y liquidez. Por su parte, DeFi se adapta mejor a aplicaciones más simples y automatizadas, como los préstamos con garantía de activos digitales. En entornos sencillos, DeFi hace que todo el proceso sea más eficiente y reduzca los costos. Ambos modelos buscan converger en sus objetivos mientras mantienen sus diferencias, siempre con el propósito común de brindar mejores servicios a los usuarios. Para seguir evolucionando, ambos deben aprender y aprovechar las fortalezas mutuas, con el fin de ofrecer una experiencia aún más valiosa para los usuarios.
¿Cuáles son las similitudes y diferencias entre la regulación de criptomonedas en el extranjero y en China? ¿Cómo mitiga Huobi los riesgos regulatorios?
Du Jun: La tendencia hacia la regulación y la conformidad normativa en los mercados de criptomonedas internacionales se ha vuelto cada vez más clara. Muchos países ya han otorgado licencias oficiales, y el Bitcoin ya puede utilizarse en múltiples escenarios de pago en numerosos países. En cualquier jurisdicción, la prioridad absoluta debe ser la conformidad normativa. Actualmente, Huobi ya posee licencias para operaciones financieras digitales en Estados Unidos, Japón, varios países europeos, Hong Kong (China) y Tailandia. Por ejemplo, en Japón obtuvimos la licencia número 0007 para operar como exchange; en Europa, recibimos la licencia DLT de Gibraltar, lo que nos permite operar legalmente en el continente europeo en el ámbito de los activos blockchain; y en Tailandia, Huobi Thailand obtuvo la quinta licencia oficial de intercambio emitida por el gobierno tailandés. Asimismo, nuestras solicitudes de licencias en otros países y regiones también se encuentran actualmente en proceso.