Con el auge de la tecnología blockchain, han proliferado en el ecosistema cripto proyectos que se disfrazan con esta «capa» tecnológica y se presentan bajo el pretexto de actividades benéficas. Recientemente, un periodista del Beijing Business Daily detectó la amplia difusión de un proyecto llamado «Alianza para la Causa Benéfica Ecológica Estelar AOT». Este esquema utiliza como reclamo la aplicación de blockchain, generando la «moneda benéfica AOT» mediante «minería en la nube», y afirma que todas las transacciones son peer-to-peer (P2P). Además, la plataforma promueve activamente la captación de nuevos usuarios y la creación de redes de referidos tanto en su sitio de minería como en su aplicación. Desde la perspectiva legal, el reclutamiento de personas, la organización de redes jerárquicas y los esquemas de remuneración multinivel son características fundamentales de un esquema piramidal.
¿Son fiables las transacciones P2P?
Promesas como una red de criptomonedas de «acceso y costo cero», donde el registro otorga automáticamente un minero y los rendimientos se liquidan diariamente, y donde la plataforma no maneja fondos ni mantiene un pool común, han captado la atención de muchos nuevos inversores.
Al hacerse pasar por un nuevo inversor, el periodista contactó a Cao Lei (seudónimo), quien ya había ascendido a agente regional. Este le proporcionó la URL de acceso https://aotchina.appmark.com.cn y un enlace de descarga genérico. Cao Lei afirmó que la combinación «com.cn» en un dominio es poco común y que el prefijo «China» indica un dominio nacional especial autorizado oficialmente. Un experto en datos aclaró que «aotchina» es simplemente un subdominio, no un dominio estatal especial; el sitio oficial de la empresa es www.appmark.com.cn.
Según TianYanCha, el dominio www.appmark.com.cn pertenece a Foshan Aichuangshang Technology Co., Ltd., fundada el 8 de marzo de 2017, con un capital social registrado de 1 millón de yuanes y un capital pagado de 0 yuanes. Su representante legal, Guo Mou, posee el 100% de las acciones. El Beijing Business Daily intentó repetidamente contactar a la empresa para aclarar su relación con el proyecto AOT, pero no obtuvo respuesta.
Los materiales promocionales indican que todas las transacciones entre usuarios son P2P. Otro agente regional explicó que se trata de un sistema de pagos descentralizado donde las criptomonedas se transfieren directamente sin intermediarios. Es decir, las operaciones se realizan dentro del «mercado interno» de la plataforma. Por ejemplo, tras extraer monedas AOT, un usuario puede publicar una orden de venta en la sección de compras, donde la plataforma la empareja automáticamente con un comprador. Una vez emparejados, el comprador transfiere los fondos directamente al vendedor, sin que el dinero pase por la plataforma, la cual solo cobra una comisión del 30% por cada moneda vendida.
¿Es fiable este modelo de «minería en la nube» y transacciones entre usuarios? He Nanye, experto senior en blockchain, enfatizó que un «mercado interno» controlado por los operadores implica que estos pueden manipular completamente las transacciones generadas. En un sistema donde ejercen control total, incluso el modelo de rendimiento es definido arbitrariamente, con esquemas de rentabilidad artificialmente altos y garantizados, lo que contradice la teoría económica clásica sobre los riesgos inherentes a cualquier activo.
Un profesional del sector, que prefirió mantenerse anónimo, analizó que este tipo de transacciones es profundamente anómalo y desfavorable para los usuarios. Solo se justificaría si el objetivo fuera restringir la circulación de la moneda y reducir su liquidez. Además, aunque el diseño del precio y el hashrate parece atractivo, toda la arquitectura depende críticamente del precio de soporte de AOT. Si este colapsa, todos los rendimientos proyectados pierden su base.
¿Es legal reclutar personas y crear redes de referidos?
El Beijing Business Daily observó que AOT promueve activamente la captación de nuevos usuarios y la formación de redes de referidos. En la plataforma minera, si el hashrate personal de un usuario es igual o superior al de sus referidos directos, recibe una recompensa del 5% al registrarse. Si es inferior, debido a una «insuficiente capacidad de transmisión de datos», solo recibe el 50% de los rendimientos generados por el hashrate de sus referidos.
Sobre la captación desde la aplicación, Cao Lei proporcionó un gráfico interno de ingresos: un «presidente de sindicato» que refiera a 5 personas genera 130 monedas en 90 días; un «embajador emprendedor» que refiera a 3 presidentes genera 800 monedas en 180 días; un «embajador regional» que refiera a 3 embajadores emprendedores genera 2.275 monedas en 270 días; y un «embajador internacional» que refiera a 3 embajadores regionales genera 5.600 monedas en 360 días. Los dividendos mensuales oscilarían entre 200 yuanes y más de un millón. Cao Lei afirmó que estos son cálculos internos y que si el precio de la moneda sube, los dividendos serían mayores.
«Reclutar personas para un esquema, con más de dos niveles jerárquicos y transferencias monetarias, suele calificarse directamente como un esquema piramidal. Este es el modus operandi de muchas criptomonedas fraudulentas», señaló He Nanye. Este modelo permite una expansión exponencial rápida, utilizando los fondos de los últimos participantes para pagar a los primeros. El profesional anónimo añadió que cualquier esquema de comisiones que supere los dos niveles ya puede considerarse ilegal. Aunque el modelo público parece limitarse a referidos directos, prácticas como regalar mineros y ofrecer comisiones sobre sus transacciones introducen riesgos significativos.
Desde el punto de vista jurídico, Wang Deyi, abogado del bufete Beijing Xunzhen Law Firm, declaró que las características ilícitas son evidentes. Si la remuneración de los patrocinadores se calcula en función del volumen de ventas de sus referidos, se trata de un esquema multinivel, cumpliendo los criterios de un esquema piramidal. Reclutar personas, organizar redes jerárquicas y aplicar esquemas multinivel son las tres características fundamentales. Además, el emisor de esta moneda no tiene licencia legal, por lo que sus actividades carecen de reconocimiento jurídico. Los inversores corren un alto riesgo de fraude y se recomienda no participar movidos por promesas exageradas.
¿Blockchain: innovación genuina o reclamo publicitario?
El uso de blockchain para resolver problemas en proyectos benéficos es uno de los principales argumentos de AOT. Según su propaganda, el proyecto aprovecharía la trazabilidad, inmutabilidad y cifrado seguro de blockchain para garantizar la verificación integral y el seguimiento de todo el proceso benéfico.
¿Innovación o reclamo? Liu Feng, director del Centro de Investigación sobre Blockchain de la Universidad de Comercio Exterior e Internacional de Shanghái, considera que la naturaleza pública, transparente y rastreable de blockchain hace que la afirmación de «verificación integral en el ámbito benéfico» no contenga una innovación sustancial.
He Nanye señaló que, aunque muchos ámbitos benéficos podrían beneficiarse de blockchain, en la práctica muchos actores usan la causa benéfica como pretexto para fraudes. En su opinión, AOT es principalmente un reclamo publicitario sin avances significativos en la aplicación real de blockchain en el sector. Advierte que, cuando una criptomoneda presenta reclutamiento, cuotas de membresía y rendimientos extraordinariamente altos y garantizados, los inversores deben extremar la cautela.
Sobre los riesgos del modelo de reclutamiento y la autenticidad del mercado interno, el Beijing Business Daily intentó contactar a la plataforma AOT, pero no encontró canales accesibles. Al momento de la publicación, la plataforma era inaccesible debido a que «la protección de seguridad estaba activada».