Mới đây, một nguồn tin tố giác đã tiết lộ với Thời Gian Tài Chính về việc một “sàn giao dịch tiền mã hóa dựa trên blockchain” có tên “Gà Khối Silicon Valley” bị nghi ngờ đã sập và bỏ trốn, ứng dụng di động liên quan hiện không thể truy cập. Hàng loạt nhà đầu tư đã mất trắng số vốn từ vài trăm triệu đến hàng tỷ đồng. Theo ước tính sơ bộ từ một số nhà đầu tư, tổng số tiền liên quan đến “Gà Khối Silicon Valley” và các sàn giao dịch liên quan có thể lên tới hàng trăm tỷ đồng.
Đơn vị vận hành “Gà Khối Silicon Valley” là Công ty Công nghệ Hạo Dương Liêu Ninh (gọi tắt là “Công ty Hạo Dương”), người kiểm soát thực tế là Quan Tẫn. Hiện tại, Quan Tẫn đã bị Tòa án Nhân dân Quận Liên Sơn, thành phố Hồ Lô Đảo, tỉnh Liêu Ninh đưa vào danh sách nợ xấu. Thời Gian Tài Chính đã nhiều lần tìm cách liên hệ với Công ty Hạo Dương, Quan Tẫn và các cá nhân liên quan khác, nhưng đến thời điểm đăng bài vẫn chưa nhận được hồi âm.
Blockchain là một phương pháp quản lý dữ liệu dựa trên mật mã học, sở hữu những ưu điểm như phi tập trung, không thể sửa đổi, lưu vết toàn bộ quá trình và có thể truy xuất nguồn gốc, do đó có tiềm năng ứng dụng rất rộng rãi. Tuy nhiên, nhiều người vẫn chỉ hiểu về nó ở mức độ “cao siêu”. Trong những năm gần đây, không ít đối tượng đã lợi dụng cái mác “blockchain” để triển khai các dự án có dấu hiệu lừa đảo và huy động vốn trái phép.
Đầu tư 30.000 tệ, lãi 10.000 tệ mỗi tháng?
Lưu Băng (tên giả), một nhà đầu tư đến từ thành phố Tức Mạc, tỉnh Sơn Đông, cho biết vào tháng 7/2019, một đồng nghiệp đã giới thiệu cho anh ứng dụng đầu tư tài chính mang tên “Gà Khối Silicon Valley”. Người này khoe rằng mình chỉ đầu tư 30.000 tệ mà đã thu về hơn 10.000 tệ lợi nhuận chỉ trong một tháng. Thấy tỷ suất sinh lời hấp dẫn, Lưu Băng cũng quyết định tham gia.
Cách thức hoạt động của “Gà Khối Silicon Valley” là nhà đầu tư cần mua các con gà ảo theo quy tắc nhất định trên ứng dụng. Mỗi loại “gà khối” có mức giá và tỷ suất sinh lời khác nhau. Giá được xác định theo báo giá thời gian thực do nền tảng công bố, còn lợi nhuận thì có các gói như 7 ngày/13%, 11 ngày/15%, v.v.
Nói một cách đơn giản, ví dụ bạn mua một con “gà khối”, con gà sẽ được “nuôi” trong tài khoản của bạn trong 11 ngày với mức lãi 15%/ngày. Sau 11 ngày, con gà sẽ được một người mua khác trên nền tảng mua lại với giá gốc cộng thêm lợi nhuận, và người mua sẽ thanh toán trực tiếp cho bạn. Mức lãi suất này cao hơn rất nhiều so với lãi suất thị trường cùng kỳ.
Ban đầu, khi “Gà Khối Silicon Valley” còn hoạt động trơn tru, Lưu Băng thực sự đã nhận được khoản lợi nhuận như nền tảng cam kết. Đến tháng 8/2019, Lưu Băng đã đầu tư hơn 80.000 tệ vào “Gà Khối Silicon Valley”. Đúng lúc anh đang mừng thầm vì lợi nhuận cao ngất thì ngay trong tháng đó, nền tảng đột ngột thông báo tạm dừng hoạt động, viện lý do bị tin tặc tấn công khiến hệ thống tê liệt. Sau khi tạm dừng, cả vốn lẫn lãi của Lưu Băng đều không thể rút ra, anh chỉ còn biết chờ đợi nền tảng hoạt động trở lại.
Không lâu sau, nền tảng mở cửa trở lại nhưng đã thay đổi luật chơi: để bán được “gà” đang nắm giữ, mỗi người bán trước tiên phải “đấu giá” mua một con gà cùng cấp độ, đồng thời khuyến khích nhà đầu tư mời thêm người mới tham gia. Đến tháng 9, có lẽ do bong bóng “gà khối” quá lớn nên khó bán, nền tảng lại tung ra sản phẩm đầu tư mới mang tên “Trứng Khối”, tuy nhiên cơ chế hoạt động vẫn tương tự như “Gà Khối”.
Dù vậy, “gà” và “trứng” trong tay nhà đầu tư vẫn ngày càng khó bán hơn. Sau đó, nền tảng lại tạm dừng hoạt động vài lần. Đến tháng 1 năm nay, nền tảng lại một lần nữa đóng cửa. Tuy nhiên, lần này khác biệt ở chỗ ngay cả ứng dụng “Gà Khối Silicon Valley” cũng không thể mở được, và tất cả các nhóm WeChat dành cho hội viên do nền tảng lập ra cũng đã bị giải tán. Vào tháng 1, các quản lý liên quan còn trấn an rằng nền tảng sẽ hoạt động trở lại vào ngày 3/2, nhưng đến nay vẫn chưa có bất kỳ động tĩnh nào.
Lưu Băng cho biết, từ tháng 8/2019 đến tháng 1 năm nay, để gỡ gạc lại vốn, anh đã tin theo những lời “đường mật” của nền tảng và liên tục nạp thêm tiền vào. Tính đến nay, Lưu Băng đã đầu tư hơn 200.000 tệ vào “Gà Khối Silicon Valley”. Anh cho biết nếu nền tảng vẫn hoạt động bình thường, số dư tài khoản của anh lẽ ra đã đạt gần 400.000 tệ.
Phải chăng là bản sao của “Chó Khối Hoa Đăng”?
Dù xét về luật chơi hay cách thức sụp đổ, “Gà Khối Silicon Valley” đều cực kỳ giống với trò chơi nuôi thú ảo nổi tiếng gần đây mang tên “Chó Khối Hoa Đăng”.
Theo báo cáo của Tân Hoa Nhật Báo vào tháng 9/2019, Dư Điền, một cư dân thành phố Tân Dư, tỉnh Giang Tây, đã mua một chú chó ảo trị giá vài trăm tệ trên nền tảng “Chó Khối Hoa Đăng” vào tháng 7/2019. Sau khi bán chú chó đầu tiên và kiếm được chút lời, Dư Điền bắt đầu đầu tư nhiều thời gian và tiền bạc hơn vào việc “đấu giá chó”, “nuôi chó” và “bán chó”.
Trên ứng dụng “Chó Khối Hoa Đăng”, thú cưng khối gồm 5 giống với giá dao động từ 100–15.000 tệ. Người dùng sau khi đăng ký, xác thực và kích hoạt tài khoản sẽ đặt cọc để “nhận nuôi” chó, rồi tiến hành giao dịch sau khoảng thời gian quy định để thu lợi nhuận.
So với “Gà Khối”, “Chó Khối Hoa Đăng” có tỷ suất sinh lời cao hơn. Ví dụ, chú chó khối mang tên “Thừa Đăng”, nếu được “nhận nuôi” trong 20 ngày, người dùng có thể đạt mức lợi nhuận lên tới 40%/ngày.
Ngoài ra, người dùng còn có thể nhận thưởng bằng cách giới thiệu người mới: hoa hồng giới thiệu trực tiếp là 8%, hoa hồng cấp hai là 3%; nếu giới thiệu đủ 15 người, phần thưởng cá nhân sẽ đạt 3.000 tệ và người giới thiệu sẽ được nâng cấp lên vị trí “Sứ giả Quảng bá”, hưởng mức thưởng cao hơn.
Dư Điền đã đầu tư tổng cộng 150.000 tệ. Nhưng kể từ ngày 2/8/2019, chú chó mà anh mua đã không thể bán được nữa. Cùng chiều hôm đó, nền tảng đăng một thông báo cho biết do một số nguyên nhân nên bộ phận chăm sóc khách hàng không thể hoạt động bình thường; trước khi đội ngũ chuyển văn phòng sang Malaysia, ứng dụng sẽ tạm dừng mọi hoạt động cho đến khi tái hoạt động vào ngày 16/8/2019.
Vào ngày 16/8/2019, nền tảng trở lại nhưng cách thức giao dịch đã thay đổi: những chú chó trước đây không chỉ không sinh lời mà còn không thể giao dịch được. Về sau, nền tảng liên tục ban hành các quy định mới, thậm chí còn đăng thông tin rằng “Chó Khối Hoa Đăng” đã được Công ty GoGame mua lại toàn bộ, và công ty đã thành lập một tổ đặc biệt phụ trách lĩnh vực này dưới tên dự án “Let's go”, tiếng Trung là “Lai Thức Cẩu”. Tuy nhiên, vào ngày 28/8/2019, trang web chính thức của GoGame đã đăng tuyên bố khẳng định toàn bộ các báo cáo liên quan đều không đúng sự thật và thuộc hành vi lừa đảo.
Khi thấy tuyên bố của GoGame, Dư Điền và đông đảo người dùng khác hoàn toàn mất hết hy vọng, và mỗi ngày họ chỉ bàn luận làm thế nào để đòi lại số tiền đã mất. Cũng giống như Dư Điền, rất nhiều người đã đầu tư tiền để “nuôi chó”, những người này cho biết: “Tôi đã đầu tư 230.000 tệ”, “Mới chơi được 2 ngày đã sập, tâm trạng tan nát”, “Những người vay tiền từ Jiebei giờ đang run rẩy lo sợ”. Theo Dư Điền, trong nhóm bảo vệ quyền lợi gồm hơn 400 người dùng, tổng số tiền thua lỗ ít nhất là hơn 3 triệu tệ.
Thực tế, trước “Chó Khối Hoa Đăng”, đã từng xuất hiện các trò chơi nuôi thú ảo dựa trên blockchain khác như “Mèo Khối”, “Lợn Bit”, “Mười Hai Con Giáp May Mắn”. “Lợn Bit” quảng cáo rằng “nuôi lợn” trong 15 ngày sẽ được nền tảng thu mua với lợi nhuận 28%, nhưng đã sụp đổ vào ngày 10/7/2019. Vào đầu tháng 8/2019, nền tảng “Lợn Bit” đã bị cơ quan công an khởi tố điều tra.
Nhiều sàn giao dịch tiền mã hóa
Liên quan đến “Gà Khối Silicon Valley”, Lưu Băng cho biết hiện tại anh đã không thể liên hệ được với Quan Tẫn và các quản lý khác của Công ty Hạo Dương. Thông tin công khai cho thấy ngoài Công ty Hạo Dương, Quan Tẫn còn là người kiểm soát thực tế của Công ty Tư vấn Đầu tư Tân Vinh Hồ Lô Đảo, Công ty Thương mại Dịch vụ Ích Thái Hồ Lô Đảo và Công ty Bán xe hơi Chúng Tân Hối Liêu Ninh (gọi tắt là “Chúng Tân Hối”), đồng thời đảm nhiệm chức Chủ tịch kiêm Tổng Giám đốc Công ty Nông nghiệp Khoa học Công nghệ Lãnh Địa Hồ Lô Đảo (gọi tắt là “Nông nghiệp Khoa học Công nghệ Lãnh Địa”) và nắm giữ khoảng 20% cổ phần công ty này.
Từ năm 2018 đến nay, ngoài “Gà Khối Silicon Valley”, Quan Tẫn và các cộng sự còn triển khai nhiều dự án tương tự với các sản phẩm “mồi nhử” như nông sản (sản phẩm “lòng trắng trứng toàn phần” của Nông nghiệp Khoa học Công nghệ Lãnh Địa), ô tô (Chúng Tân Hối), v.v.
Ví dụ, “lòng trắng trứng toàn phần” quảng cáo rằng đầu tư 30.000 tệ sẽ hoàn vốn trong 5 tháng và thu về 150.000 tệ trong 3 năm. Chúng Tân Hối thì dụ dỗ nhà đầu tư rằng họ có thể mua xe với giá giảm khoảng 40%. Chẳng hạn, một chiếc xe có giá thị trường 80.000 tệ, nhà đầu tư chỉ cần trả trước 50.000 tệ, còn phần thanh toán hàng tháng sau đó sẽ do Chúng Tân Hối chi trả. Tuy nhiên, sau vài tháng Chúng Tân Hối thanh toán, từ tháng 8 năm ngoái, công ty này bắt đầu viện cớ thiếu vốn để ngừng thanh toán và yêu cầu nhà đầu tư tự trả. Nhưng do Chúng Tân Hối đã vay ngân hàng để mua xe, số tiền thực tế nhà đầu tư phải trả cao hơn nhiều so với dự kiến. Ví dụ, một chiếc xe giá thị trường 80.000 tệ, tổng số tiền trả trước cộng với khoản vay có thể lên tới 150.000 tệ.
“Lòng trắng trứng toàn phần” và Chúng Tân Hối có yêu cầu cao hơn đối với việc phát triển mạng lưới người giới thiệu và cũng mang lại mức lợi nhuận cao hơn. Lưu Băng cho biết, một quản lý dự án tại thành phố Tức Mạc, tỉnh Sơn Đông, chỉ nhờ hoa hồng từ những người giới thiệu bên dưới đã thu nhập khoảng 10.000 tệ mỗi ngày. Tuy nhiên, sau khi “Gà Khối Silicon Valley” đóng cửa vào tháng 1 năm nay, “lòng trắng trứng toàn phần” và Chúng Tân Hối cũng lần lượt ngừng hoạt động.
Nhiều nhà đầu tư mà Thời Gian Tài Chính tiếp xúc cho biết, dưới sự quảng bá của nền tảng, bản thân hoặc người thân đã lần lượt đầu tư vào “Gà Khối”, “Trứng Khối”, “lòng trắng trứng toàn phần” và Chúng Tân Hối, tổng số tiền đầu tư ít nhất là vài trăm triệu đồng. Ví dụ, Lý Cương (tên giả), một nhà đầu tư đến từ tỉnh Liêu Ninh, cho biết anh đã trả trước 50.000 tệ tại Chúng Tân Hối, cộng với khoản vay 170.000 tệ; sau đó, dưới sự giới thiệu của Chúng Tân Hối, anh mua 30.000 tệ tiền điện tử; vợ và con anh đầu tư 90.000 tệ vào “lòng trắng trứng toàn phần”; cuối cùng, anh lại mua thêm 100.000 tệ “gà” và “trứng”. Lý Cương cho biết anh đã vay rất nhiều tiền và sau đó còn phải bán nhà.
Lưu Băng cũng cho biết, theo tìm hiểu của anh, không ít người đã thiệt hại từ một đến hai triệu tệ do các dự án liên quan do Quan Tẫn và các cộng sự vận hành như “Gà Khối Silicon Valley”, “lòng trắng trứng toàn phần” và Chúng Tân Hối, trong đó người đầu tư nhiều nhất đã bỏ ra hơn 4 triệu tệ. Một số nhà đầu tư đã tham vấn luật sư và được tư vấn rằng đơn vị vận hành “Gà Khối Silicon Valley” có dấu hiệu phạm tội lừa đảo huy động vốn trái phép. Hiện tại, nhiều nhà đầu tư đang tích cực làm đơn tố cáo.