หน่วยงานกำกับดูแลหลายพื้นที่ลงมือจริง กระตุ้นให้กระดานซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลเริ่มใช้รูปแบบ 'สำนักงานแบบกระจาย'

เมื่อไม่นานมานี้ ทางการจีนในปักกิ่ง เซี่ยงไฮ้ และเซินเจิ้น ได้เข้มงวดในการตรวจสอบแพลตฟอร์มซื้อขายคริปโทเคอร์เรนซี ส่งผลให้แพลตฟอร์มขนาดกลางและเล็กหลายแห่งต้องปิดตัวลง ภายใต้การดำเนินการที่เด็ดขาดนี้ แพลตฟอร์มจำนวนมากประกาศยุติบริการหรือตัดขาดการติดต่อโดยสิ้นเชิง BISS (Bishì) ถูกตำรวจปักกิ่งสอบสวนในข้อหามีส่วนเกี่ยวข้องกับการระดมทุนที่ผิดกฎหมาย ขณะที่ Bithumb Global และ Biger ได้หยุดให้บริการผู้ใช้ที่มี IP อยู่ในจีนแผ่นดินใหญ่ ส่วนแพลตฟอร์มอย่าง GGBTC, Newton, Mgex, Bibit และ IDAX นั้นคาดว่าสูญหายการติดต่อไปแล้ว

บล็อกเชนโดยพื้นฐานคือระบบบัญชีแยกประเภทแบบกระจายศูนย์ ซึ่งแตกต่างจากระบบรวมศูนย์ อย่างไรก็ตาม ภายใต้การตรวจสอบที่เข้มข้นของหน่วยงานกำกับดูแล มีการพบว่าแพลตฟอร์มซื้อขายคริปโทบางแห่งเริ่มปรับตัวด้วยการนำรูปแบบ "สำนักงานแบบกระจายศูนย์" มาใช้

เสี่ยว ซา (Xiao Sa) หุ้นส่วนจากสำนักงานกฎหมาย Dacheng ในปักกิ่ง ให้ความเห็นว่า "ไม่ว่าแพลตฟอร์มซื้อขายคริปโทจะตั้งขึ้นในประเทศใด หากมีการประชาสัมพันธ์หรือจัดโรดโชว์ในจีน และชักชวนประชาชนจีนให้เข้ามาเก็งกำไรคริปโทเคอร์เรนซี ก็ถือว่าผิดกฎหมายที่เกี่ยวข้องทันที"

แพลตฟอร์มถูกคัดกรองและปิดตัวต่อเนื่อง

ทนายความที่ไม่ประสงค์ออกนามเปิดเผยกับนักข่าวว���า "BISS ถูกดำเนินคดีอย่างเป็นทางการแล้ว คดีลักษณะนี้ตามกระบวนการยุติธรรมของจีน อาจใช้เวลาถึง 1-2 ปีกว่าจะได้ข้อสรุปเบื้องต้น และบุคคลที่เกี่ยวข้องทั้งหมดจะถูกควบคุมตัว เนื่องจากเป็นคดีที่มีลักษณะเป็น 'คดีกลุ่ม'"

อดีตพนักงาน BISS รายหนึ่งระบุว่า พนักงานที่ไม่เกี่ยวข้องกับคดีทั้งหมดได้ลาออกไปแล้ว บางส่วนตัดสินใจออกจากวงการคริปโทและกลับไปทำงานในอุตสาหกรรมอินเทอร์เน็ต พร้อมเผยว่า BISS อาจลดบทบาทในวงการคริปโทลงในอนาคต

เว็บไซต์ข้อมูลบล็อกเชน Feixiaohao ประกาศอย่างเป็นทางการว่า ได้ถอดข้อมูลของแพลตฟอร์ม GGBTC, Newton, Mgex และ Bibit ออกตั้งแต่วันที่ 12 พฤศจิกายน 2019 เนื่องจากไม่สามารถติดต่อทีมงานอย่างเป็นทางการของแพลตฟอร์มเหล่านี้ได้ภายในสามวันทำการ นับจากวันที่ 6 พฤศจิกายน

บัญชี Weibo ทางการของ GGBTC เคยประกาศเมื่อวันที่ 22 พฤศจิกายน 2019 ว่าจะหยุดบริการเพื่อบำรุงรักษาเซิร์ฟเวอร์ทั้งหมดในวันเดียวกัน อย่างไรก็ตาม หลังจากโพสต์โปรโมตเหรียญใหม่เมื่อวันที่ 29 พฤศจิกายน บัญชีดังกล่าวก็เงียบหายไป

จากการตรวจสอบเว็บไซต์ทางการของ GGBTC พบว่าเว็บไซต์หยุดอัปเดตแล้ว นอกเหนือจากคริปโทหลักอย่าง BTC แล้ว คริปโทอื่นๆ เกือบทั้งหมดมีราคาต่ำกว่าราคาเสนอขายครั้งแรก ตัวอย่างเช่น โทเคนชื่อ DEFI ซึ่งเคยทำจุดสูงสุดที่ 0.107 ดอลลาร์สหรัฐ ปัจจุบันร่วงเหลือเพียง 0.029 ดอลลาร์สหรัฐ หรือลดลงกว่า 73% จากจุดสูงสุด

จ้าว หยู�� (Zhao Yu) อดีตพนักงาน GGBTC (นามสมมติ) เปิดเผยว่า "สาเหตุหลักที่ GGBTC หยุดดำเนินการ นอกจากแรงกดดันด้านกฎระเบียบแล้ว ยังเกิดจากผู้ใช้ไม่สามารถถอนเงินออกได้ และโทเคนของแพลตฟอร์มเองก็ไม่ได้เพิ่มมูลค่าตามที่คาด บริษัทไม่มีรายได้จึงดำเนินต่อไปไม่ได้ และไม่มีเงินจ่ายค่าจ้างพนักงาน"

ตามรายงานของ Caijing.com ผู้ใช้หลายรายของ GGBTC ยืนยันว่าไม่สามารถถอนเงินออกได้ และสินทรัพย์จำนวนมากยังคงถูก冻结ไว้บนแพลตฟอร์ม

เมื่อถูกถามถึงกรณี "GGBTC หนีหาย" จ้าว หยู่ กล่าวว่า "ในฐานะอดีตพนักงาน ผมเห็นว่าคำว่า 'หนีหาย' นั้นใช้ได้ เพราะผู้บริหารและบริษัทไม่สามารถชดเชยความเสียหายให้ผู้ใช้ได้จริง แต่หากจะบอกว่าผู้บริหารทิ้งความรับผิดชอบและหนีไปเลย ผมขอแย้ง เพราะผู้บริหารเองก็พยายามหาเงินทุนมาชดเชย เพียงแต่ผมไม่แน่ใจว่าจะเพียงพอแค่ไหน"

ข้อมูลสาธารณะระบุว่า GGBTC เป็นแพลตฟอร์มซื้อขายคริปโทที่ก่อตั้งขึ้นต้นปี 2019 และเคยได้รับการลงทุนจากหลายสถาบัน เช่น Bisheng Capital, Consensus Lab, Huike Capital, Zhuoyue Capital, Shanshui Capital และ Insight Capital

จ้าว หยู่ เปิดเผยเพิ่มเติมว่า ก่อนเกิดเหตุการณ์ GGBTC เคยพยายามยื่นขอใบอนุญาตดำเนินการในสิงคโปร์และประเทศอื่นๆ แต่ปัญหาด้านใบอนุญาตยังไม่ทันคลี่คลาย แพลตฟอร์มก็ประสบปัญหาก่อนแล้ว

กลยุทธ์ "ซ่อนตัว" ของแพลตฟอร์มซื้อขายคริปโท

ด้วย���ื้นฐานเทคโนโลยีบล็อกเชนที่เป็นระบบกระจายศูนย์ แพลตฟอร์มซื้อขายคริปโทบางแห่งจึงเริ่มนำรูปแบบ "สำนักงานแบบกระจายศูนย์" มาใช้

จาง ไห่หยาง (Zhang Haiyang) (นามสมมติ) พนักงานแพลตฟอร์มระดับสองแห่งหนึ่ง เล่าว่า "หลังจากแพลตฟอร์มของเราเผชิญกับการตรวจสอบรอบใหม่ เราก็ปรับมาใช้รูปแบบสำนักงานกระจายศูนย์ ทีมเทคนิคตั้งอยู่ในเมืองหนึ่ง ส่วนทีมอื่นๆ กระจายตัวอยู่ในหลายเมือง การสื่อสารทั้งหมดทำผ่านช่องทางออนไลน์"

ปัจจุบัน แพลตฟอร์มนี้ได้ย้าย重心ไปเน้นตลาดต่างประเทศเป็นหลัก โดยเฉพาะผู้ใช้ชาวต่างชาติ "เรายังรับโปรเจกต์จากจีน แต่ไม่รับโปรเจกต์ปลอม" จาง ไห่หยาง กล่าวถึงหลักเกณฑ์การตรวจสอบ "ข้อมูลทีมงานและข้อมูลการระดมทุนแบบ private sale ใน whitepaper ต้องเป็นความจริง เราไม่รับโปรเจกต์ปลอมขึ้นแพลตฟอร์ม"

ไม่ใช่เพียงแพลตฟอร์มเดียวที่ใช้รูปแบบนี้

หลี่ ชุน (Li Chun) (นามสมมติ) เพิ่งเข้าร่วมงานกับแพลตฟอร์มระดับสองอีกแห่ง ���ถานที่ทำงานของเธอเป็นเพียงหนึ่งในหลายสถานที่ทำงานกึ่งเปิดเผยของบริษัท ที่เรียกว่ากึ่งเปิดเผย เพราะเปิดให้เฉพาะนักลงทุนและผู้ใช้รายใหญ่บางส่วนเท่านั้น ส่วนภายนอกถือเป็นความลับ

หลี่ ชุน ยังเปิดเผยว่า "เรามีสถานที่ทำงานกระจายอยู่ในหลายเมืองทั่วประเทศ โดยเฉพาะในปักกิ่งมีสองแห่ง แต่ฉันเองก็ไม่ทราบที่อยู่แน่ชัด เพราะบริษัทไม่ได้บอกพนักงานโดยตรง"

จาง ไห่หยาง กล่าวสรุปว่า "ปัจจุบัน แพลตฟอร์มจำนวนมาก ยกเว้นทีมพัฒนาแล้ว แผนกอื่นๆ ใช้รูปแบบสำนักงานกระจายศูนย์กันหมด สาเหตุหลักก็คือการตรวจสอบที่เข้มงวดของหน่วยงานกำกับดูแลต่อแพลตฟอร์มซื้อขายคริปโทในตอนนี้"

ข้อมูลสาธารณะระบุว่า Binance มีทีมงานกว่า 600 คนทั่วโลก แม้ทีมงานจะไม่ใหญ่โต แต่พนักงานมาจากกว่า 30 ประเทศและภูมิภาค และมีผู้ใช้กระจายอยู่ในกว่า 180 ประเทศ เหอ อี้ (He Yi) ผู้ร่วมก่อตั้ง Binance เคยกล่าวในที่สาธารณะว่า "Binance มีพนักงานอยู่ในกว่า 40 ประเทศและภูมิภาค เดิมทีพนักงานทุกคนทำงานจากบ้าน บางครั้งเพื่อนร่วมงานในเมืองเดียวกันก็มารวมตัวกันทำงานที่ร้านกาแฟหรือ WeWork ข้อดีของการทำงานแบบกระจายศูนย์คือสามารถตอบสนองความต้องการของผู้ใช้จากภูมิภาคและวัฒนธรรมที่หลากหลายได้"

ผู้เชี่ยวชาญในวงการที่ไม่ประสงค์ออกนามระบุว่า ตั้งแต่เดือนพฤศจิกายน 2019 เพื่อหลีกเลี่ยงการตรวจสอบ แพลตฟอร์มคริปโทบางแห่งได้ย้ายทีมงานฝ่ายปฏิบัติการ การตลาด และการเงินไปตั้งอยู่ต่างประเทศ เหลือเพียงทีมพัฒนาในจีน นอกจากนี้ บางแพลตฟอร์มยังกระจายทีมงานฝ่ายการตลาด ปฏิบัติการ และพัฒนาอยู่ในเมืองต่างๆ กัน หรือแม้แต่ให้พนักงานทำงานจากบ้าน

ผู้เชี่ยวชาญชี้ว่า เมื่อเผชิญกับการตรวจสอบและปราบปราม แพลตฟอร์มที่ใช้รูปแบบสำนักงานรวมศูนย์จะถูก "จับกุมพร้อมกัน" ได้ง่าย ดังนั้นแพลตฟอร์มคริปโทขนาดกลางและเล็กบางแห่งจึงหันมาใช้รูปแบบกระจายศูนย์เพื่อหลีกเลี่ยงความเสี่ยง ขณะที่แพลตฟอร์มจำนวนมากจดทะเบียนบริษัทในต่างประเทศ แต่ยังคงวางทีมงานฝ่ายปฏิบัติการไว้ในจีน

การกำกับดูแลคริปโทเคอร์เรนซีในระดับโลก

"ไม่ว่าแพลตฟอร์มซื้อขายคริปโทจะตั้งขึ้นในประเทศใด หากมีการประชาสัมพันธ์หรือจัดโรดโชว์ในจีน และชักชวนประชาชนจีนให้เข้ามาเก็งกำไรคริปโทเคอร์เรนซี ก็ถือว่าผิดกฎหมายที่เกี่ยวข้องทันที" เสี่ยว ซา กล่าว "สำหรับคำว่า 'ชักชวน' ในปัจจุบันมีความหมายค่อนข้างกว้าง หากการประชาสัมพันธ์เกี่ยวข้องกับการเสนอขายโทเคน อาจยังอยู่ในพื้นที่สีเทา แต่หากมีการโฆษณาโดยตรงเกี่ยวกับอัตราการขึ้นของราคาหรือผลตอบแทนจากการลงทุน ก็ถือว่าผิดกฎหมายอย่างชัดเจน"

หัว ซูเหวิน (Huo Xuewen) ผู้อำนวยการสำนักงานกำกับดูแลการเงินท้องถิ่นกรุงปักกิ่ง ให้สัมภาษณ์สื่อเมื่อเร็วๆ นี้ว่า การกำกับดูแลคริปโทเคอร์เรนซีไม่มีคำถามว่า "จะเข้มงวดขึ้นหรือไม่" เพราะจะเข้มงวดขึ้นเรื่อยๆ สำนักงานกำกับดูแลการเงินปักกิ่งมีนโยบาย "ไม่ยอมรับ" ต่อการเสนอขายโทเคนทุกกรณี และจะดำเนินการทันทีที่พบ ทั้งนี้ คริปโทเคอร์เรนซีไม่สามารถและไม่ควรใช้เป็นสกุลเงินดิจิทัลที่มีสถานะทางกฎหมายได้ มีเพียงธนาคารประชาชนจีนเท่านั้นที่มีอำนาจออกสกุลเงินดิจิทัลดังกล่าว "ไม่ว่าใครก็ตาม ไม่ว่าจะใช้รูปแบบใด หากมีการออก ขาย หรือซื้อขายคริปโทเคอร์เรนซีภายในประเทศจีน ก็ถือว่าผิดกฎหมาย นอกจากนี้ หากแพลตฟอร์มมีส่วนร่วมในการส่งเสริมการขายคริปโทให้ผู้ใช้ในจีน หรือชักชวนนักลงทุนผ่านช่องทางต่างๆ ให้ลงทุนในคริปโท ก็ถือว่าผิดกฎหมายเช่นกัน"

การกำกับดูแลคริปโทเคอร์เรนซีเป็นแนวโน้มระดับโลก สำหรับต่างประเทศนั้น สหรัฐอเมริกาและญี่ปุ่นถือเป็นสองประเทศที่มีกรอบการกำกับดูแลที่เข้มงวดที่สุด

ในสหรัฐอเมริกา Bitcoin ถูกกำหนดให้เป็น "สกุลเงินดิจิทัล" ขณะที่ Ethereum ยังคงอยู่ระหว่างการถกเถียงว่าเป็น "security token" หรือ "สกุลเงินดิจิทัล" อย่างไรก็ตาม โทเคนอื่นๆ ที่ออกผ่าน ICO/IEO จำเป็นต้องยื่นขออนุญาตจาก SEC มิฉะนั้นจะถือว่ามีความผิดฐานเสนอขายหลักทรัพย์โดยผิดกฎหมาย กล่าวอีกนัยหนึ่ง โทเคนที่ออกผ่าน ICO/IEO ทั้งหมด ยกเว้น Bitcoin และ Ethereum จะถูกจัดว่าเป็น "security token"

ระหว่างเดือนมิถุนายน 2017 ถึงมิถุนายน 2018 บริษัท Block.one ผู้พัฒนา EOS ได้ระดมทุนผ่าน ICO ทั่วโลก โดยขายโทเคนไป 900 ล้านโทเคน และระดมทุนได้มูลค่า 4.2 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ ต่อมาในวันที่ 30 กันยายน 2019 SEC ได้ปรับ Block.one เป็นเงิน 24 ล้านดอลลาร์สหรัฐ

ญี่ปุ่นถือเป็นหนึ่งในประเทศที่มีกฎระเบียบควบคุมสินทรัพย์ดิจิทัลเข้มงวดที่สุดแห่งหนึ่ง โดยสำนักงานบริการทางการเงิน (JFSA) ของญี่ปุ่นได้ห้ามการระดมทุนผ่าน ICO อย่างเคร่งครัด ส่วนการจัดตั้งศูนย์ซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลนั้น นอกเหนือจากการต้องได้รับใบอนุญาตซื้อขายตราสารอนุพันธ์และใบอนุญาตดำเนินธุรกิจทางการเงินแล้ว ยังต้องผ่านการตรวจสอบความสอดคล้องตามกฎหมายจากสำนักงานการเงินระดับท้องถิ่นเป็นระยะๆ อีกด้วย

การตรวจสอบดังกล่าวให้ความสำคัญกับหลักการยืนยันตัวตนผู้ใช้ (KYC) อย่างเคร่งครัด เพื่อปกป้องข้อมูลส่วนตัวของผู้ใช้ ตลอดจนป้องกันการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการก่อการร้าย ทั้งในสหรัฐอเมริกาและญี่ปุ่น การดำเนินธุรกิจศูนย์ซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลจำเป็นต้องอยู่ภายใต้ใบอนุญาตและปฏิบัติตามข้อกำหนด KYC อย่างเต็มรูปแบบ

ในระดับสากล ยังมีองค์กรระหว่างประเทศอย่าง FATF (Financial Action Task Force) ซึ่งมีภารกิจหลักในการต่อต้านการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการก่อการร้าย ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา FATF ได้เริ่มจับตาพฤติกรรมที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการก่อการร้ายผ่านธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัล และได้จัดทำกรอบแนวทางการกำกับดูแลขึ้น โดยที่น่าสนใจคือ ตำแหน่งประธาน FATF ในวาระปัจจุบันดำรงโดยผู้แทนจากจีน ในขณะที่จีนในฐานะสมาชิกของ FATF ก็มีพันธะ責任ต้องปฏิบัติตามกรอบแนวทางต่อต้านการสนับสนุนทางการก่อการร้ายและการ��อกเงินที่องค์กรกำหนด

แนวโน้มทั่วโลกชี้ให้เห็นว่ากฎระเบียบควบคุมสินทรัพย์ดิจิทัลของแต่ละประเทศกำลังเข้มงวดขึ้นเรื่อยๆ ทำให้พื้นที่สำหรับศูนย์ซื้อขายที่ดำเนินงานนอกกรอบกฎหมายหรือฝ่าฝืนกฎระเบียบค่อยๆ แคบลง

ข้อมูลจากเว็บไซต์รวบรวมสถิติ DeadCoins ระบุว่า ตั้งแต่เดือนกันยายน 2017 จนถึงปัจจุบัน มีโครงการสินทรัพย์ดิจิทัลที่ "ล้มเหลว" หรือ "ตายแล้ว" รวมทั้งสิ้น 1,840 โครงการ โดยในปี 2018 และ 2019 โครงการที่เก��่ยวข้องกับการฉ้อโกงหรือทีมพัฒนาหลบหนีมีสัดส่วนสูงถึง 58% และ 55% ตามลำดับ

สินทรัพย์ดิจิทัลที่ "ตายแล้ว" เหล่านี้ เคยถูกซื้อขายอยู่บนศูนย์ซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลทั่วโลกหลายร้อยแห่ง ทั้งขนาดใหญ่และเล็ก

ในช่วงครึ่งแรกของปี 2019 ปรากฏการณ์การเสนอขายโทเคนครั้งแรกผ่านศูนย์ซื้อขาย (IEO) ได้รับความนิยมอย่างแพร่หลาย และดึงดูดนักลงทุนที่มองหากำไรระยะสั้นจำนวนมาก เข้าร่วม IEO เป็นการเสนอขายโทเคนโดยใช้ศูนย์ซื้อขายเป็นตัวกลางหลัก ทำให้โทเคนข้ามขั้นตอนการระดมทุนแบบ ICO ไปสู่การซื้อขายบนแพลตฟอร์มได้โดยตรง จากการสำรวจโดยไม่สมบูรณ์พบว่า ในปี 2019 ศูนย์ซื้อขายชั้นนำหลายแห่ง เช่น Binance, OKEx, KuCoin, MXC และ Gate.io มีโครงการ IEO รวมกันมากกว่า 85 โครงการ ซึ่งในจำนวนนี้รวมถึงโทเคนที่ราคาตกลงทันทีหลังเริ่มซื้อขาย และบางโครงการมีราคาต่ำกว่าราคาเสนอขายครั้งแรกเสียอีก