ในยุคที่แนวคิดบล็อกเชนได้รับความนิยม โครงการต่างๆ ที่ติดป้าย “บล็อกเชน” และอ้างจุดประสงค์เพื่อการกุศลก็ผุดขึ้นเป็นดอกเห็ดในวงการคริปโต ล่าสุด มีโครงการหนึ่งชื่อ “Alliance of Stars Ecosystem AOT Public Welfare & Charity” กำลังเป็นที่พูดถึงในตลาด โครงการนี้ใช้แอปพลิเคชันบล็อกเชนเป็นจุดขาย อ้างว่าผลิตเหรียญการกุศลชื่อ AOT ผ่าน “คลาวด์ไมนิ่งแมชชีน” และการซื้อขายทั้งหมดเป็นแบบ Point-to-Point (P2P) แบบเจาะจงคู่สัญญา นอกจากนี้ เหรียญ “AOT Charity Coin” ยังมีพฤติกรรมชวนเพื่อนและขยายสายงานผู้ใช้ใต้ตัวเอง ทั้งในแอปสำหรับเครื่องขุดและแอปสำหรับผู้ใช้ทั่วไป จากมุมมองของนักกฎหมาย การชวนสมาชิก การจัดตั้งเครือข่าย และการคำนวณค่าตอบแทนหลายชั้น ถือเป็นลักษณะพื้นฐานของแชร์ลูกโซ่
การซื้อขาย P2P แบบเจาะจงคู่สัญญา น่าเชื่อถือจริงหรือ?
“เครือข่ายคริปโตที่ไม่มีเงื่อนไขการเข้าร่วมและไม่มีต้นทุน” — ผู้ใช้สามารถลงทะเบียนได้ทันทีและรับเครื่องขุดฟรี รายได้คำนวณและจ่ายให้ทุกวัน โดยแพลตฟอร์ม AOT ไม่จัดการเงินโดยตรงและไม่มีกองทุนรวม (fund pool) คำโฆษณาแบบนี้ดึงดูดนักลงทุนมือใหม่จำนวนมาก
เมื่อผู้สื่อข่าว Beijing Business Daily แฝงตัวเป็นนักลงทุนมือใหม่เพื่อสอบถามวิธีเข้าร่วม โจว เหล่ย (นามสมมติ) ซึ่งเป็นตัวแทนระดับเขต/เมือง ได้ให้ลิงก์เข้าสู่ระบบ AOT คือ https://aotchina.appmark.com.cn พร้อมลิงก์ดาวน์โหลดทั่วไป โดยอ้างว่าโดเมนที่มี “.com.cn” พร้อมกันนั้นหายาก และการมีคำว่า “China” นำหน้าบ่งชี้ว่าเป็นโดเมนระดับชาติที่ได้รับการอนุมัติพิเศษ ผู้เชี่ยวชาญด้านข้อมูลอธิบายว่า “aotchina” เป็นเพียงชื่อโดเมนระดับสอง (second-level domain) เท่านั้น ไม่ใช่โดเมนระดับชาติพิเศษใดๆ ความจริงแล้วเว็บไซต์ของบริษัทคือ www.appmark.com.cn
ข้อมูลจาก TianYanCha ระบุว่า โดเมน www.appmark.com.cn จดทะเบียนโดยบริษัท Foshan Aichuangshang Technology Co., Ltd. ซึ่งก่อตั้งเมื่อ 8 มีนาคม 2560 มีทุนจด��ะเบียน 1 ล้านหยวน โดยชำระแล้ว 0 หยวน ผู้บริหารตามกฎหมายคือนายกัว (นามสมมติ) ซึ่งถือหุ้น 100% ผู้สื่อข่าว Beijing Business Daily พยายามติดต่อบริษัท Foshan Aichuangshang Technology Co., Ltd. หลายครั้งเพื่อสอบถามความเชื่อมโยงกับโครงการ “AOT Public Welfare & Charity Coin” แต่ไม่สามารถติดต่อทางโทรศัพท์ได้
เอกสารประชาสัมพันธ์ระบุว่าการซื้อขายระหว่างผู้ใช้ทั้งหมดในโครงการนี้เป็นแบบ P2P แบบเจาะจงคู่สัญญา ตัวแทนระดับเขต/เมืองอีกท่านอธิบายว่า “การซื้อขาย P2P” หมายถึงระบบชำระเงินแบบกระจายศูนย์ (decentralized payment system) ที่ใช้สกุลเงินดิจิทัล P2P เพื่อโอนเงินระหว่างผู้ใช้โดยตรง การซื้อขายเกิดขึ้นภายในตลาดภายใน (internal market) เช่น เมื่อผู้ใช้ลงทะเบียนและขุดเหรียญ AOT ได้แล้ว ก็สามารถโพสต์ขายเหรียญในส่วน “Buy Orders” ของแพลตฟอร์ม ระบบจะจับคู่กับผู้ซื้อที่ต้องการโดยอัตโนมัติ เมื่อจับคู่สำเร็จ ผู้ซื้อจะโอนเงินเข้าบัญชีผู้ขายโดยตรง โดยเงินไม่ผ่านแพลตฟอร์ม แพลตฟอร์มจะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมเฉพาะการขุดเหรียญเท่านั้น โดยคิดค่าธรรมเนียมการขายเหรียญที่ 30%
การผลิตเหรียญกุศล AOT ผ่าน “คลาวด์ไมนิ่งแมชชีน” แล้วนำไปซื้อขายกันเองในกลุ่มผู้เล่นนั้นน่าเชื่อถือหรือ? หอหนานเย่ ผู้เชี่ยวชาญบล็อกเชนอาวุโส ชี้ว่า ตลาดภายใน (internal market) ของตัวเองนั้น แท้จริงคือการควบคุมตลาดโดยผู้ก่อตั้ง ซึ่งสามารถจัดการการซื้อขายของ “คลาวด์ไมนิ่งแมชชีน” ได้เต็มที่ ในระบบที่ควบคุมได้ทั้งหมดนี้ รูปแบบการสร้างรายได้ก็ถูกกำหนดโดยมนุษย์ มักออกแบบให้มีผลตอบแทนสูงมากและรับประกันว่าไม่มีความเสี่ยง ซึ่งขัดแย้งกับหลักการพื้นฐานที่ว่าสินทรัพย์ทุกชนิดย่อมมีความผันผวนและความเสี่ยงในการลงทุน จึงดูไม่สมเห���ุสมผล
ผู้เชี่ยวชาญในอุตสาหกรรมที่ไม่ประสงค์ออกนามวิเคราะห์ว่า การซื้อขายลักษณะนี้ผิดปกติอย่างมากและไม่เป็นประโยชน์ต่อผู้ใช้ที่เข้าร่วม ยกเว้นจะมีจุดประสงค์เพื่อจำกัดการไหลเวียนของเหรียญและลดสภาพคล่อง (liquidity) อย่างไรก็ตาม เมื่อพิจารณาจากราคาและพลังการขุด (hashrate) จะพบว่าโครงสร้างที่ออกแบบมาอาจดูน่าสนใจในตอนแรก แต่ท้ายที่สุดยังต้องพึ่งพาการพยุงราคา (price support) ของเหรียญ AOT เท่านั้น หากราคา AOT ร่วงลงอย่างรุนแรง ผลตอบแทนที่คาดการณ์ไว้ทั้งหมดก็จะสูญสลาย
การชวนเพื่อนและขยายสายงาน ผิดกฎหมายหรือไม่?
ผู้สื่อข่าว Beijing Business Daily สังเกตว่า เหรียญ AOT Charity Coin มีพฤติกรรมชวนเพื่อนและขยายสายงานทั้งในแอปสำหรับเครื่องขุดและแอปสำหรับผู้ใช้ทั่วไป สำหรับแอปเครื่องขุด หากแฮชเรตส่วนตัว (personal hashrate) ของผู้ใช้ ≥ แฮชเรตส่วนตัวของสมาชิกที่ผู้ใช้ชวนมาโดยตรง (direct referral) ผู้ใช้จะได้รับรางวัล 5% ทันทีหลังลงทะเบียน แต่หากพลังขุดของเครื่องขุดผู้ใช้ต่ำกว่าของสมาชิกที่ชวนมาโดยตรง ผู้ใช้จะได้รับเพียง 50% ของผลตอบแทนจากการขุดของสมาชิกนั้น เนื่องจากปริมาณข้อมูลที่เครื่องขุดของผู้ใช้ส่งในเครือข่ายไม่เพียงพอ
สำหรับแอปผู้ใช้ทั่วไป โจว เหล่ย ได้ให้แผนภูมิรายได้ภายในแก่ผู้สื่อข่าว โดยระบุว่า ประธานสหภาพ (Union President) ที่ชวนสมาชิกมาโดยตรง 5 คน จะได้รับเหรียญ 130 เหรียญภายใน 90 วัน (3 เดือน); ทูตผู้ประกอบการ (Entrepreneur Ambassador) ที่ชวนประธานสหภาพมา 3 คน จะได้รับเหรียญ 800 เหรียญ���ายใน 180 วัน (6 เดือน); จากนั้นจำนวนเหรียญจะเพิ่มขึ้นตามลำดับ โดยทูตระดับภูมิภาค (Regional Ambassador) ที่ชวนทูตผู้ประกอบการมา 3 คน จะได้รับเหรียญ 2,275 เหรียญภายใน 270 วัน (9 เดือน); และทูตระดับนานาชาติ (International Ambassador) ที่ชวนทูตระดับภูมิภาคมา 3 คน จะได้รับเหรียญ 5,600 เหรียญภายใน 360 วัน (12 เดือน) ซึ่งรายได้ปันผล (dividend income) อยู่ที่อย่างน้อย 200 หยวนต่อเดือน และสูงสุดอาจเกิน 1 ล้านหยวนต่อเดือน โจว เหล่ย ระบุว่านี่เป็นเพียงการประมาณการรายได้ภายในแพลตฟอร์ม หากราคาเหรียญขึ้น รายได้ปันผลก็จะเพิ่มขึ้นตาม
“การชวนสมาชิกผ่านการแนะนำต่อกัน มีโครงสร้างมากกว่าสองชั้น และมีการโอนเงินระหว่างกัน ถือเป็นลักษณะของแชร์ลูกโซ่ (pyramid scheme) อย่างชัดเจน ซึ่งเป็นกลยุทธ์หลักที่ใช้หลอกลวงในวงการสกุลเงินดิจิทัลบนบล็อกเชนในปัจจุบัน” หอหนานเย่ มองว่ารูปแบบนี้สามารถขยายตัวได้รวดเร็ว ทำให้ขยายขนาดการหลอกลวงได้ทันที จากนั้นก็ใช้เงินของสมาชิกใหม่มาจ่ายผลตอบแทนให้สมาชิกเก่า เมื่อโครงการขยายถึงจุดหนึ่ง ก็สามารถกวาดเงินหนีได้ ผู้เชี่ยวชาญในอุตสาหกรรมที่ไม่ประสงค์ออกนามรายหนึ่งระบุว่า โดยทั่วไปหากการจ่ายค่าคอมมิชชัน (commission) มีมากกว่าสองชั้น ก็อาจถือเป็นแชร์ลูกโซ่ได้แล้ว แม้ว่ารูปแบบการให้รางวัลที่เปิดเผยจะใช้การแนะนำโดยตรง (direct referral) ซึ่งดูเหมือนไม่ละเมิดกฎหมายโดยตรง แต่พฤติกรรมให้รางวัลหลายชั้น เช่น การชวนเพื่อนแล้วได้เครื่องขุดฟรี และการได้ค่าคอมมิชชันจากการซื้อขายของเครื่องขุด ก็ยังคงมีความเสี่ยง
ในแง่กฎหมาย หวัง เต๋ออี้ ทนายความจาก Beijing Xunzhen Law Firm ให้สัมภาษณ์ผู้สื่อข่าว Beijing Business Daily ว่า ลักษณะการกระทำผิดของธุรกรรมประเภทนี้ค่อนข้างชัดเจน หากค่าตอบแทนของผู้แนะนำระดับบน (upline) คำนวณจากยอดขายของผู้แนะนำระดับล่าง (downline) โดยตรงหรือโดยอ้อม แสดงว่าเป็นรูปแบบค่าตอบแทนหลายชั้น (multi-level compensation) ซึ่งสอดคล้องกับลักษณะของแชร์ลูกโซ่ การชวนสมาชิก การจัดตั้งเครือข่าย และการคำนวณค่าตอบแทนหลายชั้น คือลักษณะพื้นฐานของแชร์ลูกโซ่ ผู้ออกเหรียญเสมือนจริง (virtual currency issuer) ประเภทนี้ไม่ได้รับอนุญาตตามกฎหมาย และพฤติกรรมการซื้อขายที่เกี่ยวข้องจึงไม่ได้รับการรับรองตามกฎหมาย นักลงทุนจึงมีความเสี่ยงสูงที่จะถูกหลอก จึงควรหลีกเลี่ยงการเข้าร่วมธุรกรรมประเภทนี้ แม้จะมีการโฆษณาเกินจริง
การใช้บล็อกเชนประชาสัมพันธ์: นวัตกรรมหรือแค่กลลวง?
การใช้เทคโนโลยีบล็อกเชนเพื่อแก้ไขจุดอ่อนในงานการกุศล กลายเป็นกลยุทธ์ประชาสัมพันธ์หลักของโครงการ “AOT Public Welfare & Charity” ด้วย จากเอกสารประชาสัมพันธ์ที่ผู้สื่อข่าวได้รับ โครงการนี้อ้างว่าใช้คุณสมบัติหลักของบล็อกเชน เช่น การติดตามแหล่งที่มา (traceability), การไม่สามารถเปลี่ยนแปลงข้อมูล (immutability), และความปลอดภัยของข้อมูลผ่านการเข้ารหัส (data encryption) เพื่อบันทึกข้อมูลและกิจกรรมทั้งหมดในกระบวนการการกุศลอย่างครบถ้วน และสามารถตรวจสอบย้อนหลัง (audit) ได้ตลอดวงจรโครงการ
นี่คือ “นวัตกรรม” หรือ “กลลวง”? หลิว เฟิ่ง ผู้อำนวยการศูนย์วิจัยเทคโนโลยีบล็อกเชนและการประยุกต์ใช้ มหาวิทยาลัยเศรษฐศาสตร์และการค้าต่างประเทศเซี่ยงไฮ้ (Shanghai University of International Business and Economics) มองว่า บล็อกเชนมีคุณสมบัติพื้นฐานอยู่แล้ว เช่น การตรวจสอบได้โดยสาธารณะ (publicly verifiable), ความโปร่งใสของข้อมูล (data transparency), และการติดตามย้อนหลังได้ตลอดกระบวนการ (full-process traceability) ดังนั้น การอ้างว่า “ใช้บล็อกเชนบันทึกข้อมูลการกุศลอย่างครบถ้วน” จึงไม่มีอะไรใหม่เป็นพิเศษ
หอหนานเย่ กล่าวว่า ด้านการกุศลยังมีหลายส่วนที่จำเป็นต้องใช้บล็อกเชนจริงๆ แต่ในทางปฏิบัติ กลับมีหลายกรณีที่ใช้คำว่า “การกุศล” เป็นหน้ากากในการหลอกลวง จากข้อมูลที่มี โครงการ AOT Charity Coin น่าจะเป็น “กลลวง” มากกว่า และไม่ได้ช่วยส่งเสริมการประยุกต์ใช้บล็อกเชนในงานกุศลอย่างแท้จริง เขาเตือนว่า นักลงทุนควรระวังเป็นพิเศษ หากสกุลเงินดิจิทัลที่กำลังพิจารณาลงทุน มีลักษณะใดลักษณะหนึ่งต่อไปนี้: การชวนสมาชิก, การเรียกเก็บค่าธรรมเนียมเข้าร่วม, หรือการรับประกันผลตอบแทนสูงผิดปกติและ “ไร้ความเสี่ยง” ควรใช้วิจารณญาณอย่างรอบคอบ อย่าหลงใหลกับผลตอบแทนสูงจนมองไม่เห็นความเสี่ยงที่แท้จริง
เกี่ยวกับความเสี่ยงจากการชวนสมาชิกและความน่าเชื่อถือของการซื้อขายในตลาดภายใน (internal market trading) ผู้สื่อข่าว Beijing Business Daily พยายามติดต่อแพลตฟอร์ม “AOT Charity Coin” เพื่อสอบถามข้อมูลเพิ่มเติม แต่ไม่พบช่องทางติดต่อใดๆ ณ เวลาที่เผยแพร่บทความนี้ แพลตฟอร์มดังกล่าวไม่สามารถเข้าใช้งานได้ตามปกติ เนื่องจาก “ระบบป้องกันความปลอดภัยกำลังทำงานอยู่”