По данным источника, знакомого с ситуацией, так называемая «Блокчейн-курица Силиконовой долины» — финансовая пирамида, замаскированная под блокчейн-проект, — по всей видимости, рухнула, а её организаторы скрылись. Соответствующее мобильное приложение больше не работает. Многочисленные инвесторы потеряли от десятков до сотен тысяч юаней. По оценкам некоторых из них, общий объём средств, привлечённых через «Блокчейн-курицу Силиконовой долины» и связанные с ней схемы, может достигать 10 миллиардов юаней.
Оператором проекта является Liaoning Haoyang Technology Co., Ltd. (далее — Haoyang Technology), фактическим контролёром которой выступает Гуань Синь. В настоящее время Гуань Синь внесён в реестр недобросовестных должников судом района Ляньшань города Хулудао (провинция Ляонин). Редакция издания «Время Финансы» пыталась связаться с представителями Haoyang Technology, Гуань Синем и другими причастными лицами, но на момент публикации ответа не получила.
Блокчейн как технология управления данными, основанная на криптографии, обладает преимуществами децентрализации, неизменности и полной прослеживаемости операций, открывая широкие перспективы для применения. Однако многие до сих пор воспринимают его лишь как некий «высокотехнологичный» тренд. В последние годы мошенники всё чаще используют громкое название «блокчейн» для прикрытия схем, связанных с незаконным привлечением средств и обманом вкладчиков.
Вложил 30 000 — получай 10 000 в месяц?
Инвестор из города Цзимо (провинция Шаньдун) Лю Бин (имя изменено) рассказал «Времени Финансы», что в июле 2019 года коллега порекомендовал ему инвестиционное приложение «Блокчейн-курица Силиконовой долины». Тот утверждал, что вложил 30 000 юа��ей и уже через месяц получил более 10 000 юаней прибыли. Соблазнившись высокой доходностью, Лю Бин тоже решил попробовать.
Механика была простой: инвесторы покупали в приложении виртуальных «блокчейн-кур». Каждый вид курицы имел свою цену и срок окупаемости. Доходность, например, составляла 13% за 7 дней или 15% за 11 дней.
Если объяснять ещё проще: купив «курицу», вы «выращиваете» её на своём счету в течение 11 дней, получая ежедневно 15% дохода. По истечении срока другой пользователь платформы выкупает вашу курицу по исходной цене плюс накопленная прибыль и переводит вам деньги напрямую. Такая доходность много��ратно превышала среднерыночные показатели.
Поначалу система работала исправно, и Лю Бин действительно получал обещанные выплаты. К августу 2019 года он вложил в проект уже более 80 000 юаней. Но в том же месяце, пока инвестор наслаждался высокой доходностью, платформа внезапно объявила о приостановке работы, сославшись на хакерскую атаку и сбой системы. После этого Лю Бин не смог вывести ни основную сумму, ни прибыль, оставалось лишь ждать возобновления работы.
Вскоре платформа снова заработала, но правила изменились: чтобы продать свою «курицу», теперь нужно было сначала купить «курицу» того же уровня, а также активно привлекать новых участников. В сентябре, возможно из-за чрезмерно раздутого «пузыря», продать «блокчейн-курицу» стало практически невозможно, и платформа запустила новый актив — «блокчейн-яйцо» с аналогичной механикой.
Тем не менее, и «курицы», и «яйца» инвесторов продавались всё хуже. Платформа ещё несколько раз приостанавливала работу. В январе этого года случилась очередная остановка. Но на этот раз, в отличие от предыдущих, перестало запускаться даже мобильное приложение, а все созданные платформой чаты в WeChat были удалены. В январе представители успокаивали пользователей, обещая возобновить работу 3 февраля. Однако до сих пор никаких новостей об этом не поступало.
Лю Бин отметил, что с августа 2019 года по январь 2020-го, в надежде вернуть средства, он продолжал слепо следовать указаниям платформы и постоянно вкладывал новые деньги. В общей сложности он инвестировал в «Блокчейн-курицу Силиконовой долины» более 200 000 юаней. По его словам, если бы платформа работала нормально, на его счету было бы почти 400 000 юаней.
Копия «Блокчейн-собаки Huadeng»?
По своей механике и сценарию краха «Блокчейн-курица Силиконовой долины» до боли напоминает другую известную блокчейн-игру по выращиванию виртуальных питомцев — «Блокчейн-собака Huadeng».
Как сообщала в сентябре 2019 года газета «Хунсин Синьвэнь», житель города Синььюй (провинция Цзянси) Юй Тянь в июле того же года приобрёл в приложении виртуальную собачку за несколько сотен юаней. Получив первую прибыль от продажи, он стал уделять больше времени и денег «поимке», «выращиванию» и «продаже» собак.
В приложении было пять пород виртуальных собак стоимостью от 100 до 15 000 юаней. После регистрации и верификации пользователь вносил залог, чтобы «усыновить» собаку, а по истечении установленного срока продавал её, получая прибыль.
Доходность «Блокчейн-собаки Huadeng» была ещё выше. Например, собака породы «Чэндэн», «усыновлённая» на 20 дней, приносила до 40% дохода ежедневно.
Кроме того, пользователи получали вознаграждение за привлечение новых участников: 8% от прямых рефералов и 3% — от рефералов второго уровня. Приведя 15 человек, можно было получить бонус в 3000 юаней, повысить статус до «Амбассадора по продвижению» и претендовать на повышенные вознаграждения.
Юй Тянь вложил в проект 150 000 юаней. Однако с 2 августа 2019 года его собаки перестали находить покупателей. В тот же день платформа объявила, что по ряду причин служба поддержки не может работать в штатном режиме, и все операции приостанавливаются до 16 августа — до переезда команды в офис в Малайзии.
16 августа платформа возобновила работу, но условия изменились: ранее приобретённые собаки не приносили дохода и не подлежали продаже. В дальнейшем регулярно вводились новые правила, а также распространялась информация о том, что «Блокчейн-собака Huadeng» полностью выкуплена компанией gogame, которая создала для управления проектом специальную группу «Let's go» (по-китайски «Leishì Gǒu»). Однако 28 августа 2019 года на официальном сайте gogame появилось опровержение: все подобные сообщения были ложными и являлись частью мошеннической схемы.
Увидев это заявление, Юй Тянь и многие другие пользователи окончательно потеряли надежду и стали ежедневно обсуждать, как вернуть потерянные средства. Как и он, многие вкладывали деньги в «выращивание собак». В чатах писали: «Я вложил 230 000», «Проект рухнул через два дня — я в шоке», «Те, кто брал кредиты в Jiebei, теперь трясутся от страха». По словам Юй Тяня, в группе из более чем 400 пострадавших общие убытки составили не менее 3 миллионов юаней.
На самом деле, до «Блокчейн-собаки Huadeng» уже существовали другие подобные игры: «Блокчейн-кошка», «Биткоин-свинья», «Счастливые двенадцать животных китайского зодиака». «Биткоин-свинья» обещала 28% доходности за 15 дней «выращивания» с последующим выкупом платформой, но рухнула 10 июля 2019 года. В начале августа того же года дело «Биткоин-свиньи» было передано в полицию для расследования.
Целая сеть финансовых пирамид
Что касается «Блокчейн-курицы Силиконовой долины», то, по словам Лю Бина, связаться с Гуань Синем и другими руководителями Haoyang Technology сейчас невозможно. Согласно открытым данным, помимо Haoyang Technology, Гуань Синь также является фактическим контролёром компаний Huludao Xinrong Investment Consulting Co., Ltd., Huludao Yitai Trading Co., Ltd., Liaoning Zhongxinhui Automobile Sales Co., Ltd. (далее — Zhongxinhui), занимает пост председателя правления и гендиректора Huludao Lüdi Agricultural Science and Technology Co., Ltd. (далее — Lüdi Agricultural Science and Technology) и владеет около 20% её акций.
С 2018 года Гуань Синь и его команда запускали несколько аналогичных проектов, используя в качестве приманки различные активы: сельхозпродукцию (например, продукт «Полноценная яичная жидкость» от Lüdi Agricultural Science and Technology), автомобили (через Zhongxinhui) и так далее.
Например, проект «Полноценная яичная жидкость» обещал возврат инвестиций в размере 30 000 юаней за 5 месяцев и общую выплату в 150 000 юаней за 3 года. Компания Zhongxinhui заявляла, что инвесторы могут приобрести автомобиль со скидкой около 60%, то есть за 40% от рыночной цены. Например, за машину стоимостью 80 000 юаней нужно было внести первоначальный взнос в 50 000 юаней, а остальные платежи брала на себя Zhongxinhui. Однако после нескольких месяцев выплат, начиная с августа прошлого года, компания заявила о нехватке средств и прекратила платежи, потребовав от инвесторов погашать кредит самостоятельно. Поскольку кредит был оформлен на имя инвестора, итоговая сумма выплат оказалась намного выше ожидаемой. Например, за автомобиль за 80 000 юаней, включая первоначальный взнос и кредит, инвестору пришлось заплатить в общей сложности около 150 000 юаней.
Проекты «Полноценная яичная жидкость» и Zhongxinhui предъявляли ещё более жёсткие требования к привлечению новых участников и предлагали более высокую доходность. Лю Бин отметил, что один из руководителей проекта в Цзимо получал около 10 000 юаней в день исключительно за счёт комиссий с привлечённых людей. Тем не менее, после остановки «Блокчейн-курицы» в январе этого года проекты «Полноценная яичная жидкость» и Zhongxinhui также прекратили работу.
Несколько инвесторов, с которыми пообщалось «Время Финансы», сообщили, что под влиянием маркетинга платформы они или их родственники вложили средства в «блокчейн-курицу», «блокчейн-яйцо», «Полноценную яичную жидкость» и Zhongxinhui, причём общая сумма вложений составила как минимум несколько десятков тысяч юаней. Например, инвестор из провинции Ляонин Ли Ган (имя изменено) рассказал, что внёс в Zhongxinhui первоначальный взнос в 50 000 юаней и оформил кредит на 170 000; позже, по рекомендации компании, приобрёл криптовалюту на 30 000 юаней; его жена и ребёнок инвестировали 90 000 в «Полноценную яичную жидкость»; а сам он в итоге вложил ещё 100 000 в «курицу» и «яйцо». Ли Ган отметил, что из-за этих вложений ему пришлось брать крупные кредиты, а впоследствии даже продать квартиру.
Лю Бин также добавил, что, по его информации, среди пострадавших от проектов Гуань Синя («Блокчейн-курица Силиконовой долины», «Полноценная яичная жидкость», Zhongxinhui и др.) немало тех, кто потерял от одного до нескольких миллионов юаней, а максимальные потери одного инвестора превысили 4 миллиона. По мнению некоторых вкладчиков, уже проконсультировавшихся с юристами, оператора «Блокчейн-курицы» можно привлечь к уголовной ответственности за незаконное привлечение средств и мошенничество. В настоящее время несколько инвесторов активно подают заявления в правоохранительные органы.