Согласно сообщениям зарубежных СМИ, американская криптовалютная биржа Coinbase в настоящее время проводит новый раунд финансирования на сумму 500 млн долларов США, а её общая оценка достигает 8 млрд долларов США.
Известно, что инвестором в этом раунде выступает хедж-фонд Tiger Global с штаб-квартирой в Нью-Йорке, который существует уже 16 лет и управляет активами объёмом 22 млрд долларов США. Tiger Global ранее инвестировала в индийский аналог «Диди» — компанию Ola, а также в индийского аналога «Амазона» — Flipkart, получив чистую прибыль в десятки миллиардов долларов США.
В случае успешного завершения данного раунда финансирования Coinbase может стать криптовалютной биржей с самой высокой оценкой в мире, а также ключевым игроком в сфере блокчейна.
История становления «единорога» в сфере блокчейна
Coinbase была основана в 2012 году и имеет штаб-квартиру в Сан-Франциско (США). Её основателями являются бывший инженер компании Airbnb Брайан Армстронг и бывший трейдер Goldman Sachs Фред Эрсам.
С момента своего основания Coinbase привлекла внимание множества известных инвесторов и венчурных капиталистов: в 2013 году компания получила инвестиции в размере 5 млн долларов США от фонда Union Square Ventures (USV); в декабре того же года USV, Ribbit Capital и Andreessen Horowitz (A16Z) совместно инвестировали в неё 25 млн долларов США.
В январе 2015 года Coinbase привлекла 75 млн долларов США в рамках серии C — это стало первым случаем получения столь крупного финансирования в индустрии блокчейна. Раунд возглавил фонд Draper Fisher Jurvetson (DFJ), а также приняли участие такие финансовые институты и частные лица, как Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE), Американская ассоциация автовладельцев (USAA), испанский банк Banco Exterior, японская телекоммуникационная компания NTT Docomo, бывший генеральный директор Citigroup Valar Capital, Викрам Пандит и бывший генеральный директор Thomson Reuters Том Глоцер. По оценкам, стоимость компании на тот момент составляла 400 млн долларов США.
27 января 2015 года Coinbase запустила первую в США лицензированную криптовалютную (биткоиновую) биржу, которая в том же году заняла первое место по объёму торговли в мире.
В мае 2016 года Coinbase начала предоставлять услуги на платформе GDAX, включая торги эфиром (ETH).
В январе 2017 года Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) выдал Coinbase лицензию на оказание услуг по торговле криптовалютами, разрешив ей осуществлять операции с биткоином; в марте того же года NYDFS дополнительно предоставил Coinbase разрешение на торговлю лайткоином (LTC) и эфиром (ETH) в штате Нью-Йорк.
Благодаря взрывному росту Coinbase за несколько лет количество пользователей её торговой платформы превысило 20 млн человек — почти столько же, сколько клиентов у Fidelity Investments, и вдвое больше, чем у американской биржевой компании Charles Schwab, чьи активы составляют 67 млрд долларов США. Однако по объёму активов клиентов Coinbase значительно уступает этим компаниям.
На сегодняшний день подавляющее большинство инвесторов Coinbase остаются розничными клиентами, однако компания активно стремится привлечь крупные институциональные инвесторы, такие как Goldman Sachs.
В августе 2017 года появились сообщения о том, что венчурные капиталисты оценили Coinbase в 1,6 млрд долларов США, превратив её в «единорога» в сфере криптовалют. Позднее, по мере роста цены биткоина, годовой доход Coinbase превысил 1 млрд долларов США, что также способствовало повышению её рыночной оценки.
Влияние Coinbase на рынок криптовалют является исключительно значительным — как благодаря её статусу крупнейшей биржи США, так и благодаря наличию у неё официальной лицензии на законную деятельность в США.
6 июня 2018 года Coinbase объявила о намерении стать регулируемой правительством США криптовалютной торговой платформой и в настоящее время ожидает одобрения со стороны федеральных органов власти. После получения одобрения она сможет предоставлять услуги по торговле криптовалютами под надзором Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) и Организации по регулированию деятельности бирж (FINRA).
Для такого нового класса активов, как криптовалюты, безопасность, безусловно, является главным приоритетом. Сообщается, что для минимизации рисков катастрофических утечек данных Coinbase хранит около 98 % активов клиентов в офлайн-кошельках («холодных кошельках»), не подключённых к интернету, а остальные средства используются для обеспечения ликвидности торгов.
Кроме того, Coinbase приобрела страховой полис у Aon — одной из крупнейших страховых компаний мира, покрывающий убытки клиентов, связанные с кражей биткоинов вследствие физического или сетевого вторжения в серверы хранения. Это ещё больше снижает риски для пользователей при торговле на этой платформе.
Стать «Google криптоиндустрии»
В сфере криптовалют Coinbase ставит перед собой цель стать «Google криптоиндустрии», создавая для всего мира открытую и прозрачную финансовую систему.
Для расширения спектра услуг за пределы торговли цифровыми валютами с 2018 года Coinbase активизировала свою деятельность в области слияний и поглощений.
13 апреля Coinbase объявила о приобретении браузера-кошелька для Ethereum Cipher. 16 апреля компания объявила о покупке Earn.com (ранее известной как 21.co) за 100 млн долларов США. Earn — это компания, помогающая пользователям зарабатывать криптовалюту путём пересылки электронных писем или выполнения различных заданий. Согласно сообщениям, по итогам переговоров основатели и инвесторы Earn получат долю в акционерном капитале Coinbase.
В июне Coinbase приобрела брокерскую фирму Keystone Capital, площадку Venovate Marketplace и компанию Digital Wealth LLC, чтобы стать полностью регулируемой криптовалютной биржей под контролем Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) и Организации по регулированию деятельности бирж (FINRA). В результате этой сделки Coinbase получила лицензию на альтернативную торговую систему (ATS) и статус зарегистрированного инвестиционного консультанта (RIA).
15 августа Coinbase объявила о приобретении стартапа DistributedSystems, штаб-квартира которого находится в Сан-Франциско. Сообщается, что DistributedSystems поможет бирже Coinbase использовать новые методы аутентификации в рамках её планов по разработке открытой финансовой системы.
Аналитики считают, что основная цель данной сделки — ускорение технологического прогресса за счёт приобретения как передовых продуктов, так и высококвалифицированных специалистов, что позволит трансформировать Coinbase в единый многофункциональный сервисный платформенный продукт, ориентированный на создание децентрализованной и открытой финансовой системы для предоставления глобальным пользователям услуг по торговле криптовалютами.
Недавно Coinbase объявила о запуске трёх новых функций: «Coinbase Bundle» — позволяет пользователям осуществлять взвешенную комбинированную покупку пяти криптовалют; «Informational Asset Pages» — даёт возможность ознакомиться с информацией об активах из топ-50 по рыночной капитализации; «Coinbase Learn» — отвечает на базовые вопросы пользователей. Эти три нововведения одновременно упрощают процесс инвестирования в криптовалюты и предоставляют клиентам дополнительные инвестиционные данные.
В отличие от Binance, предлагающей почти 400 торговых пар, на текущий момент на платформе Coinbase доступны лишь несколько основных криптовалют: BTC, Bitcoin Cash, ETH, Ethereum Classic и Litecoin и др.
Тем не менее Coinbase приступила к активному расширению списка поддерживаемых монет и, возможно, введёт комиссию за листинг новых активов. Оценка новых монет будет проводиться по шести критериям: законность и соответствие нормативным требованиям, технические характеристики, объём предложения на рынке, спрос со стороны рынка, криптоэкономическая модель (CryptoEconomics) и соответствие миссии и ценностям Coinbase.
Глобальная экспансия и следующий шаг — IPO?
Coinbase постоянно развивается. После укрепления лидерских позиций на внутреннем рынке США компания начала экспансию за рубеж: запустила услуги по торговле биткоином в более чем десятке европейских стран, открыла биткоин-биржу в Великобритании и планирует выйти на азиатские и латиноамериканские рынки.
Кроме того, Coinbase активно налаживает внешние партнёрства. Компания сотрудничает не только с известными мировыми корпорациями, такими как Dell, Expedia и Overstock, но и углубляет взаимодействие с финансовыми учреждениями.
Ещё в мае 2017 года крупнейший норвежский онлайн-банк Skandiabanken объявил о подключении своего интернет-банкинга к биткоин-счетам, позволяя пользователям напрямую входить в свои аккаунты Coinbase через сайт банка и просматривать информацию о своих цифровых активах.
6 марта 2018 года Coinbase объявила о запуске первого индексного фонда, тем самым начав выход на рынок управления активами.
Будущая стратегия Coinbase включает в себя следующие направления: кредитование (ипотечные кредиты, кредиты малому бизнесу, микрокредиты и др.), венчурные инвестиции (семенные инвестиции, традиционные венчурные фонды, рискованные долговые обязательства и др.), инвестиции (акции, индексные фонды, сберегательные счета и др.), идентификация и репутация (удостоверения личности, аутентификация, кредитные рейтинги и др.), денежные переводы (международные переводы), эквайринг (розничные продажи, онлайн-заказы и др.).
На фоне последнего раунда финансирования, оценённого в 8 млрд долларов США, некоторые отраслевые эксперты прогнозируют, что компания больше не будет привлекать средства на открытом рынке, и этот раунд, вероятно, станет последним перед IPO.
Учитывая постоянное соблюдение Coinbase всех регуляторных требований с момента её основания, проведение IPO уже считается ожидаемым событием.
Как заявил основатель и генеральный директор криптовалютной биржи Coinbase Брайан Армстронг (Brian Armstrong), компания уже длительное время работает с прибылью и в будущем планирует стать публичной компанией через IPO.