Com a popularização do conceito de blockchain, projetos que se disfarçam sob o "manto" dessa tecnologia, usando causas filantrópicas como pretexto, têm ganhado espaço no ecossistema de criptomoedas. Recentemente, repórteres do Beijing Business Today observaram a ascensão de um projeto chamado "Aliança de Caridade Pública e Ecossistema Estelar AOT". A iniciativa usa aplicações de blockchain como isca, emprega a "mineração em nuvem" para produzir a chamada "moeda filantrópica AOT" e alega que todas as transações são feitas ponto a ponto (P2P). Além disso, a plataforma incentiva ativamente o recrutamento de novos usuários tanto na interface de mineração quanto na do cliente, promovendo a formação de redes de indicação com múltiplos níveis.
Transações P2P são confiáveis?
Uma rede de criptomoedas com "acesso e custo zero", onde o cadastro gera automaticamente uma máquina de mineração gratuita e os rendimentos são calculados e distribuídos diariamente — e que ainda afirma não administrar fundos nem manter um pool de liquidez. Esse discurso promocional tem atraído a atenção de muitos investidores iniciantes.
Ao se passar por um investidor iniciante, um repórter do Beijing Business Today recebeu de Cao Lei (nome fictício), que se dizia um agente regional, um link de acesso à plataforma AOT (https://aotchina.appmark.com.cn) e um link genérico para download. Cao afirmou que a combinação ".com.cn" é rara e que a inclusão de "China" no nome indicaria um domínio nacional especial autorizado. No entanto, um profissional da área de TI explicou que "aotchina" é apenas um subdomínio, e não um domínio especial. O domínio real da empresa seria www.appmark.com.cn.
De acordo com a TianYanCha, o domínio www.appmark.com.cn pertence à Foshan Aichuangshang Technology Co., Ltd., fundada em 8 de março de 2017, com capital social registrado de 1 milhão de yuans, mas com capital integralizado zerado. Seu representante legal, Guo Mou, detém 100% das ações. O Beijing Business Today tentou contatar a empresa para esclarecer sua relação com o projeto da "moeda filantrópica AOT", mas as ligações não foram atendidas.
Materiais promocionais indicam que todas as transações entre usuários do projeto ocorrem via P2P. Outro agente regional explicou que, na definição da plataforma, "transação ponto a ponto" se refere a um sistema de pagamento descentralizado que usa criptomoedas para transferências diretas entre usuários. Ou seja, as transações acontecem dentro da própria plataforma (um "mercado interno"). Por exemplo, após minerar as moedas AOT, o usuário pode publicar uma oferta de venda na seção "Comprar", e a plataforma automaticamente encontra um comprador interessado. Após o match, o comprador transfere o valor diretamente para a conta do vendedor — sem que o dinheiro passe pela plataforma, que cobra apenas uma taxa de mineração de 30% por moeda vendida.
Mas será confiável usar "máquinas de mineração em nuvem" para gerar a moeda AOT e depois negociá-la entre usuários? He Nanye, especialista sênior em blockchain, ressalta que, ao operar um "mercado interno", o projeto mantém controle total sobre ele. Os fundadores podem manipular livremente as transações das "máquinas de mineração em nuvem". Em um sistema totalmente controlado, o modelo de retorno também é definido arbitrariamente, muitas vezes com taxas excessivamente altas e garantia contra perdas — o que vai contra o princípio básico de que todo ativo tem volatilidade e risco inerentes, tornando o esquema profundamente irracional.
Um profissional do setor, que preferiu não se identificar, analisou que tais transações são anormais e desfavoráveis aos usuários. A única explicação plausível seria a intenção de restringir a circulação da moeda e reduzir sua liquidez. Além disso, embora o design de preço e poder computacional (hashrate) pareça atraente, toda a estrutura depende do preço mínimo de suporte da AOT. Se esse preço despencar, todos os retornos esperados se tornam insustentáveis.
Recrutamento e redes hierárquicas são legais?
O Beijing Business Today observou que a moeda filantrópica AOT incentiva ativamente o recrutamento de novos usuários tanto na interface de mineração quanto na do cliente. Na mineração, o usuário recebe uma recompensa de 5% ao se cadastrar, desde que seu poder computacional pessoal seja igual ou superior ao de seu indicado direto. Caso contrário, ele recebe apenas 50% da renda gerada pelo indicado, devido a uma suposta "insuficiência no volume de dados transmitidos".
Quanto ao recrutamento via interface do cliente, Cao Lei forneceu um gráfico interno de rendimentos: um "presidente de sindicato" que indica 5 pessoas diretamente geraria 130 moedas em 90 dias; um "embaixador empreendedor" que indica 3 presidentes geraria 800 moedas em 180 dias; um "embaixador regional" que indica 3 embaixadores empreendedores geraria 2.275 moedas em 270 dias; e um "embaixador internacional" que indica 3 embaixadores regionais geraria 5.600 moedas em 360 dias. Os rendimentos mensais comissões variariam de 200 yuans a mais de 1 milhão de yuans. Cao afirmou que esses valores são apenas estimativas internas e que, se o preço da moeda subir, os dividendos seriam ainda maiores.
"Recrutar por indicação direta, com estruturas hierárquicas de mais de dois níveis e envolvendo fluxos financeiros, é típico de esquemas de pirâmide financeira (MLM), uma tática comum em projetos fraudulentos de criptomoedas", alerta He Nanye. Esse modelo permite uma propagação viral rápida, usando o dinheiro de novos participantes para pagar retornos aos antigos. Quando o esquema atinge um certo tamanho, os organizadores desaparecem com os fundos. O profissional do setor citado anteriormente acrescenta que, em geral, qualquer esquema de comissões com mais de dois níveis já pode ser considerado pirâmide. Embora o modelo divulgado use apenas indicações diretas — o que, à primeira vista, não viola a lei — práticas como "indicar novos usuários para ganhar máquinas de mineração gratuitas" e "receber comissões sobre transações" configuram múltiplos níveis de recompensa e trazem riscos significativos.
Do ponto de vista jurídico, Wang Deyi, advogado do escritório Beijing Xunzhen Law Firm, afirmou ao Beijing Business Today que as características ilegais dessas transações são evidentes. Se a remuneração dos participantes de nível superior for calculada com base no volume de vendas dos de nível inferior, configura-se um modelo de múltiplos níveis, típico de pirâmide. Recrutamento por indicação, formação de redes hierárquicas e remuneração em múltiplos níveis são os três pilares de um esquema de pirâmide. Além disso, os emissores dessas moedas virtuais não possuem licença legal, e suas operações não são reconhecidas pela legislação. Investidores correm alto risco de cair em fraudes e devem evitar participar motivados por promessas exageradas.
Blockchain: inovação genuína ou mera isca?
O uso da tecnologia blockchain para resolver problemas crônicos em projetos filantrópicos é outro pilar da campanha do "AOT Filantropia Pública". De acordo com materiais promocionais, o projeto alega aproveitar características como rastreabilidade completa, imutabilidade e segurança criptográfica para registrar todas as informações e ações em iniciativas filantrópicas, permitindo auditorias e rastreamento em todas as etapas.
Mas isso é realmente uma inovação ou apenas uma isca? Liu Feng, diretor do Centro de Pesquisa em Tecnologia e Aplicações de Blockchain da Universidade de Comércio Exterior de Xangai, avalia que a própria tecnologia blockchain já possui transparência pública, dados abertos e rastreabilidade nativas. Portanto, a alegação de que "a blockchain permite o registro completo de informações" não representa uma inovação significativa.
He Nanye observa que, de fato, vários setores da filantropia poderiam se beneficiar da blockchain. No entanto, na prática, muitos projetos usam a causa filantrópica apenas como fachada para fraudes. No cenário atual, a moeda AOT Filantrópica é, sobretudo, uma isca, sem contribuir de forma substancial para o avanço da blockchain na filantropia. Ele alerta: sempre que um projeto de moeda virtual envolver recrutamento por indicação, cobrança de taxas de adesão e promessas de retornos extraordinariamente altos e garantidos, os investidores devem redobrar a atenção, manter a cautela e não se deixar levar por ganhos ilusórios.
Diante dos riscos do modelo de recrutamento por indicação e da natureza duvidosa das transações no "mercado interno", o Beijing Business Today tentou contatar a plataforma "AOT Filantropia Pública" para esclarecimentos, mas não encontrou canais de contato. Até o fechamento desta reportagem, a plataforma estava inacessível devido à ativação de "medidas de proteção de segurança".