Time Finance a récemment été alerté par un lanceur d'alerte : une « plateforme de financement basée sur la blockchain » nommée « Silicon Valley Chicken » aurait fait faillite et disparu, son application étant désormais inaccessible. De nombreux investisseurs ont ainsi perdu des sommes allant de plusieurs dizaines à plusieurs centaines de milliers de yuans. Selon certaines estimations, le montant total impliqué dans « Silicon Valley Chicken » et ses plateformes affiliées pourrait atteindre cent milliards de yuans.
L'entité derrière « Silicon Valley Chicken » est la société Liaoning Haoyang Technology Co., Ltd. (ci-après « Haoyang Technology »), dont le véritable décideur est Guan Xin. Ce dernier a été inscrit sur la liste des débiteurs défaillants par le tribunal populaire du district de Lianshan, à Huludao (province du Liaoning). Time Finance a tenté de contacter Haoyang Technology, Guan Xin et d'autres personnes liées à l'entreprise, mais n'a reçu aucune réponse à ce jour.
La blockchain est une technologie de gestion des données fondée sur la cryptographie, offrant des avantages tels que la décentralisation, l'immuabilité et une traçabilité complète, ce qui ouvre des perspectives d'application très vastes. Cependant, beaucoup perçoivent encore cette technologie comme abstraite et « haut de gamme ». Ces dernières années, des individus mal intentionnés ont profité de l'aura de la « blockchain » pour monter des projets qui s'apparentent à des escroqueries ou à des collectes de fonds illégales.
Investir 30 000 yuans pour gagner 10 000 yuans par mois ?
Liu Bing (pseudonyme), un investisseur de la ville de Jimo (province du Shandong), a raconté à Time Finance qu'en juillet 2019, un collègue lui avait recommandé une application mobile de gestion d'actifs appelée « Silicon Valley Chicken ». Ce collègue affirmait avoir investi 30 000 yuans et réalisé plus de 10 000 yuans de bénéfices en un mois. Séduit par ce rendement élevé, Liu Bing a décidé de se lancer à son tour.
Le fonctionnement de « Silicon Valley Chicken » reposait sur l'achat, via l'application, de poulets virtuels selon des règles précises. Chaque type de « poulet blockchain » avait un prix et un taux de rendement spécifiques, basés sur les cours en temps réel de la plateforme. Les rendements promis étaient par exemple de 13 % sur 7 jours ou de 15 % sur 11 jours.
Concrètement, si vous achetiez un « poulet blockchain », celui-ci restait sur votre compte pendant 11 jours avec un rendement journalier de 15 %. À l'issue de cette période, un autre utilisateur de la plateforme rachetait le poulet au prix initial majoré des intérêts, et vous versait directement la somme. Un tel rendement dépassait largement les taux du marché à l'époque.
Au début, alors que les transactions fonctionnaient normalement, Liu Bing percevait effectivement les rendements promis. En août 2019, il avait déjà investi plus de 80 000 yuans sur la plateforme. Alors qu'il profitait de ces gains, la plateforme a soudainement annoncé, le même mois, une fermeture temporaire, invoquant une attaque informatique ayant provoqué une panne système. Après cette fermeture, Liu Bing n'a pu retirer ni son capital ni ses gains, espérant seulement une réouverture prochaine.
Peu après, la plateforme a rouvert, mais en modifiant ses règles : pour assurer son fonctionnement, tout vendeur souhaitant céder un « poulet » devait d'abord en acheter un autre de niveau équivalent, et les investisseurs étaient incités à recruter de nouveaux utilisateurs. En septembre, probablement en raison d'une bulle spéculative excessive autour des « poulets blockchain », la plateforme a lancé un nouvel actif d'investissement, les « œufs blockchain », dont le mécanisme était similaire.
Malgré cela, les « poulets » et les « œufs » détenus par les investisseurs sont devenus de plus en plus difficiles à vendre. Par la suite, la plateforme a suspendu ses activités à plusieurs reprises. En janvier de cette année, elle a de nouveau cessé ses opérations. Mais cette fois, contrairement aux interruptions précédentes, l'application « Silicon Valley Chicken » est devenue totalement inutilisable, et tous les groupes WeChat créés par la plateforme pour ses membres ont été dissous. Les responsables avaient alors assuré aux utilisateurs que la plateforme rouvrirait le 3 février, mais à ce jour, aucune information officielle n'a été communiquée.
Liu Bing a précisé que, entre août 2019 et janvier de cette année, pour tenter de récupérer son capital, il avait continué à injecter des fonds sur la plateforme, séduit par ses « promesses ». À ce jour, il a investi plus de 200 000 yuans dans « Silicon Valley Chicken ». Selon lui, si la plateforme fonctionnait toujours normalement, son solde afficherait près de 400 000 yuans de bénéfices.
Une copie de « Huadeng Blockchain Dog » ?
Que ce soit par ses règles de jeu ou par les circonstances de son effondrement présumé, « Silicon Valley Chicken » présente une ressemblance frappante avec le célèbre jeu blockchain à animaux virtuels « Huadeng Blockchain Dog », apparu récemment.
Selon un reportage de l'agence Xinhua publié en septembre 2019, Yu Tian, originaire de la ville de Xinyu (province du Jiangxi), avait acheté en juillet 2019 un chien virtuel de quelques centaines de yuans sur la plateforme « Huadeng Blockchain Dog ». Après avoir revendu ce premier chien avec profit, Yu Tian a commencé à y consacrer plus de temps et d'argent, en « réservant » des chiens, en les « élevant » puis en les « revendant ».
Sur l'application « Huadeng Blockchain Dog », cinq races de chiens virtuels étaient disponibles, avec des prix allant de 100 à 15 000 yuans. Après avoir créé et activé leur compte, les utilisateurs devaient verser une caution suite à une réservation et un appariement réussis pour « adopter » un chien, puis attendre la période prédéfinie avant de procéder à la transaction et de percevoir leurs revenus.
Comparé aux « poulets blockchain », « Huadeng Blockchain Dog » offrait des rendements encore plus élevés. Par exemple, le chien « Chengdeng », une fois « adopté » pendant 20 jours, pouvait générer un rendement quotidien allant jusqu'à 40 %.
Par ailleurs, les utilisateurs pouvaient aussi générer des revenus en recrutant de nouveaux participants : une prime de 8 % était accordée pour chaque recrutement direct, et de 3 % pour chaque recrutement au deuxième niveau. Dès qu'un utilisateur avait recruté 15 personnes, sa prime personnelle atteignait 3 000 yuans, lui permettant d'accéder au statut d'« ambassadeur de promotion » et de bénéficier de primes accrues.
Yu Tian avait investi au total 150 000 yuans. Cependant, à partir du 2 août 2019, aucun de ses chiens ne trouvait plus preneur. Ce jour-là, en milieu d'après-midi, la plateforme a publié une annonce indiquant que, pour des raisons non précisées, son service client ne pouvait plus fonctionner normalement, et que toutes les activités seraient suspendues jusqu'au 16 août 2019, date prévue de la reprise après un déménagement de l'équipe en Malaisie.
Le 16 août 2019, la plateforme a effectivement repris ses activités, mais le mode de transaction avait changé : les chiens déjà acquis ne rapportaient plus aucun revenu et ne pouvaient plus être revendus. Par la suite, la plateforme a fréquemment publié de nouvelles règles, allant jusqu'à annoncer que « Huadeng Blockchain Dog » avait été entièrement racheté par la société gogame, qui avait mis en place un groupe de projet spécial baptisé « Let's go » (ou « Lai Shi Gou » en chinois). Cependant, le 28 août 2019, le site officiel de gogame a publié un démenti, précisant que toutes ces informations étaient infondées et constituaient une escroquerie.
Après avoir pris connaissance de ce démenti, Yu Tian et de nombreux autres utilisateurs ont perdu tout espoir et se sont concentrés sur les moyens de récupérer leurs pertes. Comme Yu Tian, de très nombreux utilisateurs avaient investi dans l'« élevage de chiens » ; certains déclaraient avoir perdu « 230 000 yuans », d'autres affirmaient que « le système s'était effondré après seulement deux jours de jeu, me laissant complètement déstabilisé », ou encore que « ceux qui avaient contracté des prêts via la plateforme Jiebei tremblaient désormais de peur ». Selon Yu Tian, les quelque 400 utilisateurs regroupés dans un groupe de plainte avaient subi collectivement des pertes minimales de plus de trois millions de yuans.
En réalité, avant « Huadeng Blockchain Dog », d'autres jeux blockchain à animaux virtuels avaient déjà vu le jour, tels que « Blockchain Cat », « Bitcoin Pig » ou encore « Lucky Twelve Zodiac Signs ». « Bitcoin Pig » promettait un rendement de 28 % après 15 jours d'« élevage », suivi d'un rachat par la plateforme, mais a fait faillite le 10 juillet 2019. Début août 2019, la plateforme « Bitcoin Pig » a été officiellement placée sous enquête par les autorités policières.
Plusieurs plateformes de financement
Concernant « Silicon Valley Chicken », Liu Bing a indiqué qu'il était désormais impossible de joindre Guan Xin ou d'autres responsables de Haoyang Technology. Des documents publics révèlent que, outre Haoyang Technology, Guan Xin contrôle également la société de conseil en investissement Huludao Xinrong Investment Consulting Co., Ltd., la société commerciale Huludao Yitai Trading Co., Ltd. et la société de vente automobile Liaoning Zhongxinhui Automobile Sales Co., Ltd. (ci-après « Zhongxinhui »). Il occupe par ailleurs les fonctions de président-directeur général de la société agricole Huludao Lvdi Agricultural Science & Technology Co., Ltd. (ci-après « Lvdi Agricultural Science & Technology »), dont il détient environ 20 % des actions.
Depuis 2018 jusqu'à aujourd'hui, outre « Silicon Valley Chicken », Guan Xin et ses associés ont lancé plusieurs projets similaires, utilisant divers supports tels que des produits agricoles (notamment le « liquide d'œuf complet » de Lvdi Agricultural Science & Technology) ou des véhicules automobiles (via Zhongxinhui).
Ainsi, le « liquide d'œuf complet » promettait un retour sur investissement de 30 000 yuans en cinq mois, et un remboursement total de 150 000 yuans sur trois ans. Quant à Zhongxinhui, elle affirmait aux investisseurs qu'ils pouvaient acquérir des véhicules à environ 40 % de leur prix de marché. Par exemple, pour une voiture cotée 80 000 yuans, l'investisseur n'aurait eu à verser qu'un acompte de 50 000 yuans, le reste des mensualités étant pris en charge par Zhongxinhui. Toutefois, après avoir payé quelques échéances, Zhongxinhui a cessé, à partir d'août dernier, de verser les mensualités, invoquant un manque de liquidités, et a demandé aux investisseurs de régler eux-mêmes ces échéances. Or, comme Zhongxinhui avait souscrit un prêt bancaire pour l'achat du véhicule, le montant réel à rembourser par l'investisseur dépassait largement les attentes initiales : pour une voiture cotée 80 000 yuans, le montant total (acompte + prêt) pouvait atteindre 150 000 yuans.
Le « liquide d'œuf complet » et Zhongxinhui imposaient des exigences plus strictes en matière de recrutement de nouveaux membres (« parrainage ») et offraient des rendements plus élevés. Liu Bing a précisé qu'un responsable local du projet à Jimo (province du Shandong) percevait, uniquement grâce aux commissions tirées de ses recrutements directs, environ 10 000 yuans par jour. Toutefois, après la fermeture de « Silicon Valley Chicken » en janvier de cette année, le « liquide d'œuf complet » et Zhongxinhui ont également cessé leurs activités.
Plusieurs investisseurs contactés par Time Finance ont indiqué qu'eux-mêmes ou leurs proches avaient investi successivement dans « Poulet blockchain », « Œuf blockchain », « Liquide d'œuf complet » et Zhongxinhui, pour un montant cumulé d'au moins plusieurs dizaines de milliers de yuans. Par exemple, Li Gang (pseudonyme), un investisseur du Liaoning, a confié à Time Finance qu'il avait versé un acompte de 50 000 yuans chez Zhongxinhui, puis contracté un prêt supplémentaire de 170 000 yuans ; par la suite, sur recommandation de Zhongxinhui, il avait acheté pour 30 000 yuans de cryptomonnaies ; sa femme et son enfant avaient investi 90 000 yuans dans le « liquide d'œuf complet » ; enfin, il avait lui-même acheté pour 100 000 yuans de « poulets » et d'« œufs ». Li Gang a ajouté qu'il avait dû contracter de nombreux prêts, puis vendre sa maison.
Liu Bing a également indiqué que, selon ses informations, de nombreuses personnes avaient perdu entre un et plusieurs millions de yuans à cause de « Silicon Valley Chicken », du « liquide d'œuf complet » et de Zhongxinhui, gérés par Guan Xin et ses associés ; le montant maximal perdu par un seul investisseur aurait dépassé 4 millions de yuans. Certains investisseurs ayant consulté des avocats considèrent que l'entité derrière « Silicon Valley Chicken » est soupçonnée d'escroquerie et de collecte illégale de fonds. À ce jour, plusieurs investisseurs déposent activement plainte auprès des autorités compétentes.