Son dönemde bir ihbarcı, Zaman Finansı'na "Silikon Vadisi Blok Kümesi" adlı bir "blokzincir fon havuzu" projesinin çöküp kaçtığını ve ilgili uygulamanın artık erişilemez olduğunu bildirdi. Çok sayıda yatırımcı, 100.000 yuan ile birkaç milyon yuan arasında değişen başlangıç sermayelerini kaybetti. Bazı yatırımcıların tahminlerine göre, "Silikon Vadisi Blok Kümesi" ile bağlantılı tüm fon havuzlarının toplam dolandırıcılık tutarı 10 milyar yuan'ı bulabilir.
"Silikon Vadisi Blok Kümesi"nin işletme şirketi Liaoning Haoyang Teknoloji'dir ve şirketin gerçek kontrolörü Guan Xin'dir. Guan Xin şu anda, Liaoning eyaletinin Huludao şehrindeki Lianshan İlçesi Halk Mahkemesi tarafından iflas etmiş borçlu olarak kayıtlara geçmiştir. Zaman Finansı, Haoyang Teknoloji, Guan Xin ve ilgili kişilerle iletişime geçmeye çalıştı ancak haberin yayınlandığı ana kadar herhangi bir yanıt alamadı.
Blokzincir, kriptografiye dayalı bir veri yönetim yöntemidir ve merkeziyetsizlik, değiştirilemezlik, şeffaflık gibi avantajları sayesinde geniş bir uygulama potansiyeline sahiptir. Ancak birçok kişi blokzinciri hâlâ sadece "ileri teknoloji" içeren bir kavram olarak görüyor. Son yıllarda bazı kötü niyetli kişiler, blokzincir adını kullanarak yasadışı fon toplama ve dolandırıcılık içeren projeler başlattı.
30.000 yuan yatır, ayda 10.000 yuan kazan?
Shandong eyaletinin Jimo şehrinden yatırımcı Liu Bing (takma ad), Zaman Finansı'na 2019 yılının Temmuz ayında bir meslektaşı tarafından "Silikon Vadisi Blok Kümesi" adlı yatırım uygulamasının önerildiğini söyledi. Meslektaşı, kendisinin uygulamaya 30.000 yuan yatırdığını ve bir ayda 10.000 yuan'dan fazla kazandığını belirtti. Liu Bing de yüksek getiriyi görünce aynı uygulamaya katıldı.
"Silikon Vadisi Blok Kümesi" oyununun mantığı, yatırımcıların uygulamada sanal tavuklar satın almasını gerektiriyordu. Her blok kümesi türünün farklı bir fiyatı ve getiri oranı vardı. Fiyatlar platformun anlık açıkladığı işlem fiyatlarına göre belirlenirken, getiri oranları 7 günde %13 veya 11 günde %15 gibi şekillerde sunuluyordu.
Basitçe anlatmak gerekirse: Örneğin, belirli bir blok kümesi satın aldınız ve bu kümese hesabınızda 11 gün boyunca "bakım" yaptınız. Bu süre boyunca günlük getiri oranı %15'ti. 11 gün sonra, başka bir kullanıcı bu kümese orijinal fiyatı artı getirisiyle ödeme yaparak sahip oluyor ve ödeme doğrudan sizin hesabınıza aktarılıyordu. Böyle bir getiri oranı, aynı dönemdeki piyasa faiz oranlarından çok daha yüksekti.
Başlangıçta "Silikon Vadisi Blok Kümesi" normal işlediği sırada Liu Bing gerçekten de platformun vaat ettiği getirileri aldı. 2019 Ağustos'una gelindiğinde Liu Bing, bu platforma toplam 80.000 yuan'ın üzerinde yatırım yapmıştı. Liu Bing yüksek getirilerden memnunken, aynı ay içinde platform aniden kapanacağını duyurdu ve bir siber saldırı yaşandığını, bu nedenle sistemin çöktüğünü açıkladı. Platform kapandıktan sonra Liu Bing'in ana parası ve getirisi çekilemez hale geldi, sadece platformun yeniden açılmasını beklemek zorunda kaldı.
Bir süre sonra platform tekrar açıldı, ancak kurallar değişmişti: Platformun sorunsuz çalışabilmesi için satıcıların elindeki kümese satmadan önce aynı seviyede bir kümese daha satın almaları gerekiyordu. Ayrıca yatırımcılardan yeni üyeler davet etmeleri teşvik ediliyordu. Eylül ayında, muhtemelen blok kümesi balonunun aşırı şişmesi ve satış zorluğu nedeniyle platform yeni bir yatırım aracı olan "Blok Yumurtası"nı tanıttı; ancak bu ürünün işleyişi de "Blok Kümesi" ile benzerdi.
Yine de yatırımcıların elindeki kümese ve yumurtaları satmak giderek zorlaştı. Daha sonra platform birkaç kez daha kapandı. Ocak 2024'te platform yeniden kapatıldı. Ancak bu sefer önceki kapanmalardan farklı olarak "Silikon Vadisi Blok Kümesi" uygulaması bile artık açılamaz hale geldi ve platformun oluşturduğu tüm üye WhatsApp grupları dağıtıldı. Ocak ayında ilgili yetkililer, platformun 3 Şubat'ta yeniden açılacağını duyurdu. Ancak şu ana kadar herhangi bir yeniden açılma haberi gelmedi.
Liu Bing, 2019 Ağustos'undan bu yılın Ocak ayına kadar ana parasını geri almak umuduyla platformun "büyüsüne" kapılarak sürekli yeni yatırımlar yaptığını belirtti. Şu ana kadar Liu Bing, "Silikon Vadisi Blok Kümesi"ne toplam 200.000 yuan'ın üzerinde yatırım yaptı. Liu Bing, platform hâlâ çalışıyor olsaydı hesabında yaklaşık 400.000 yuan kazanç olması gerektiğini ifade etti.
“Huadeng Blok Köpeği”nin taklidi mi?
Oyun mekanizması veya çöküş şekli açısından bakıldığında, "Silikon Vadisi Blok Kümesi"nin son yıllarda bilinen blokzincir tabanlı evcil hayvan yetiştirme oyunu "Huadeng Blok Köpeği" ile büyük benzerlikler taşıdığı görülüyor.
2019 Eylül'ünde Hongxing Haberleri'nin aktardığına göre, Jiangxi eyaletinin Xinyu şehrinden Yu Tian, 2019 Temmuz'unda "Huadeng Blok Köpeği" uygulamasında birkaç yüz yuan değerinde sanal bir köpek satın almıştı. İlk köpeğini sattıktan sonra küçük bir kazanç elde eden Yu Tian, daha fazla zaman ve para harcayarak "köpek kapma", "köpek besleme" ve "köpek satma" işlemlerine girişti.
"Huadeng Blok Köpeği" uygulamasında beş çeşit blok köpeği bulunuyordu ve fiyatları 100 ile 15.000 yuan arasında değişiyordu. Kullanıcılar, kayıt olup hesaplarını aktive ettikten sonra ön rezervasyon yapıyor, eşleşme sağlanıp depozito ödendikten sonra köpekleri "evlat ediniyor"; belirlenen süre sonunda işlem yaparak karşılık gelen getiriyi elde ediyorlardı.
"Blok Kümesi" ile karşılaştırıldığında "Huadeng Blok Köpeği" daha yüksek getiri oranları sunuyordu. Örneğin "Chengdeng" adlı blok köpeği 20 günlüğüne "evlat edinildiğinde", kullanıcılar günlük %40'a varan getiri elde edebiliyordu.
Ayrıca kullanıcılar, yeni üyelere referans vererek de kazanç sağlayabiliyordu: Doğrudan referans ödülü %8, ikinci seviye referans ödülü %3'tü; 15 kişiye referans veren kullanıcılar kişisel tanıtım ödülü olarak 3.000 yuan kazanıyor ve "Tanıtım Elçisi" statüsüne yükselerek daha yüksek ödüller kazanabiliyordu.
Yu Tian toplam 150.000 yuan yatırım yaptı. Ancak 2019 Ağustos'unun 2'sinden itibaren satın aldığı köpekleri hiç satamadı. O gün öğleden sonra platform, "belirli nedenlerle müşteri hizmetleri normal şekilde yürütülememekte ve ekip Malezya'ya taşınana kadar uygulama tüm faaliyetlerini durduracaktır; 16 Ağustos 2019 tarihinde yeniden açılacaktır" şeklinde bir duyuru yayınladı.
2019 Ağustos 16'sında platform yeniden açıldı, ancak işlem yöntemi değişmişti: Önceki köpekler artık getiri sağlamıyordu ve ayrıca satılamaz hale gelmişti. Daha sonra platform sık sık yeni kurallar yayınladı ve "Huadeng Blok Köpeği"nin GoGame şirketi tarafından tamamen satın alındığını, bu iş için özel bir proje ekibi oluşturulduğunu duyurdu; proje adı "Let's go", Türkçe adı ise "Leishi Köpeği" idi. Ancak 2019 Ağustos 28'de GoGame şirketi resmi web sitesinde yayımladığı açıklamada, yukarıdaki tüm haberlerin tamamen yanlış ve dolandırıcılık amaçlı olduğunu bildirdi.
GoGame şirketinin açıklamasını okuyan Yu Tian ve diğer kullanıcılar tamamen umutsuzluğa kapıldı ve artık kayıplarını nasıl geri alabileceklerini tartışmaya başladı. Yu Tian gibi köpek beslemeye yatırım yapan çok sayıda kullanıcı vardı; bu kullanıcılar "230.000 yuan yatırdım", "sadece 2 gün oynadım, sonra çöktü, sinirim bozuldu", "Kredi kartı borcu olanlar şimdi titriyor" gibi yorumlar yaptı. Yu Tian'ın verdiği bilgiye göre, şikayet grubundaki 400'den fazla kullanıcı toplamda en az 3 milyon yuan kaybetmişti.
Aslında "Huadeng Blok Köpeği"nden önce "Blok Kedisi", "Bit Domuzu" ve "Şanslı On İki Hayvan Burcu" gibi diğer sözde blokzincir tabanlı evcil hayvan yetiştirme oyunları da ortaya çıkmıştı. "Bit Domuzu", 15 günlük "domuz besleme" sonrasında platform tarafından satın alınacağı ve %28 getiri sağlayacağı iddia edilmişti; ancak 2019 Temmuz 10'unda çökmüştü. 2019 Ağustos başlarında "Bit Domuzu" platformu polis tarafından soruşturma kapsamına alınmıştı.
Birden fazla fon havuzu
"Silikon Vadisi Blok Kümesi" hakkında Liu Bing, şu anda Haoyang Teknoloji'nin yöneticisi Guan Xin ile diğer ilgili kişilerle iletişime geçilemediğini belirtti. Açık kaynaklardan elde edilen bilgilere göre Guan Xin, Haoyang Teknoloji'nin yanı sıra Huludao Xingrong Yatırım Danışmanlığı Şirketi, Huludao Yitai Ticaret Şirketi ve Liaoning Zhongxinhui Otomobil Satış Şirketi'nin de gerçek kontrolörüdür. Ayrıca Huludao Lüdi Tarımsal Bilim ve Teknoloji Şirketi'nin başkanı ve genel müdür yardımcısıdır ve bu şirkette yaklaşık %20 hisseye sahiptir.
2018 yılından bugüne kadar Guan Xin ve ekibi, "Silikon Vadisi Blok Kümesi"nin yanı sıra tarımsal ürünler ("Lüdi Tarımsal Bilim ve Teknoloji"nin ürünü olan "Tam Yumurta Sıvısı") ve otomobiller (Zhongxinhui) gibi çeşitli konuları bahane ederek birden fazla benzer proje başlattı.
Örneğin "Tam Yumurta Sıvısı" projesi, 30.000 yuan yatırım yapıldığında 5 ayda yatırımın geri kazanılacağını ve 3 yıl içinde toplam 150.000 yuan geri ödeneceğini vaat ediyordu. Zhongxinhui ise yatırımcılara araçları yaklaşık %60 indirimli satın alabileceklerini duyurdu. Örneğin pazar fiyatı 80.000 yuan olan bir araba için yatırımcılar yalnızca 50.000 yuan peşin ödeme yapmak zorundaydı; geri kalan taksitleri Zhongxinhui ödemeyi üstleniyordu. Ancak Zhongxinhui ilk birkaç ay taksitleri ödedikten sonra geçen yıl Ağustos ayından itibaren "yetersiz fon" bahanesiyle ödemeleri durdurdu ve yatırımcıların kendilerinin taksitleri ödemelerini istedi. Zhongxinhui arabanın finansmanını düzenlediği için yatırımcıların aslında ödemeleri gereken toplam miktar beklenenden çok daha yüksekti. Örneğin pazar fiyatı 80.000 yuan olan bir araba için peşin ödeme ve krediyi birlikte düşünüldüğünde toplam ödeme 150.000 yuan'a ulaşabiliyordu.
"Tam Yumurta Sıvısı" ve Zhongxinhui, "Blok Kümesi"ne kıyasla alt düzey üyelik kazanımına daha fazla odaklanıyor ve daha yüksek getiriler sunuyordu. Liu Bing, Shandong eyaletinin Jimo şehrindeki bu projenin bir yöneticisinin yalnızca alt düzey üyelerinden aldığı komisyonla günlük yaklaşık 10.000 yuan kazandığını belirtti. Ancak "Silikon Vadisi Blok Kümesi" Ocak 2024'te kapatıldıktan sonra "Tam Yumurta Sıvısı" ve Zhongxinhui de kapandı.
Zaman Finansı'nın görüştüğü çok sayıda yatırımcı, platformun teşvikiyle sırasıyla Blok Kümesi, Blok Yumurtası, Tam Yumurta Sıvısı ve Zhongxinhui'ye yatırım yaptıklarını ve toplam yatırım miktarlarının en az onlarca bin yuan olduğunu belirtti. Örneğin Liaoning eyaletinden yatırımcı Li Gang (takma ad), Zaman Finansı'na Zhongxinhui üzerinden 50.000 yuan peşin ödeme yaptığını ve ardından 170.000 yuan kredi çektiğini söyledi; daha sonra Zhongxinhui'nin yönlendirmesiyle 30.000 yuan değerinde sanal para birimi satın aldığını; karısı ve çocuğunun 90.000 yuan değerinde "Tam Yumurta Sıvısı" yatırım yaptığını; kendisinin son olarak 100.000 yuan değerinde kümes ve yumurta satın aldığını ifade etti. Li Gang, bu nedenle büyük miktarlarda kredi çektiğini ve daha sonra evini sattığını belirtti.
Liu Bing ayrıca, "Silikon Vadisi Blok Kümesi", "Tam Yumurta Sıvısı" ve Zhongxinhui gibi Guan Xin ve ekibi tarafından işletilen projeler nedeniyle 1-2 milyon yuan kaybedenlerin yaygın olduğunu, en yüksek kaybı yaşayan bir yatırımcının ise 4 milyon yuan'ın üzerinde zarar ettiğini belirtti. Bazı yatırımcıların avukatlara danışmasına göre, "Silikon Vadisi Blok Kümesi"nin işletme şirketi yasadışı fon toplama ve dolandırıcılık suçu işlemiştir. Şu anda çok sayıda yatırımcı aktif olarak şikayette bulunuyor.