ล่าสุด มีผู้แจ้งเบาะแสถึงเว็บไซต์ Time Finance ว่า แอปพลิเคชันลงทุนชื่อ “Silicon Valley Block Chicken” ซึ่งอ้างตัวว่าเป็น “โครงการบล็อกเชนแบบแชร์ลูกโซ่” อาจล้มละลายและหายตัวไปโดยสิ้นเชิง โดยแอปฯ ดังกล่าวไม่สามารถเข้าใช้งานได้อีกต่อไป ทำให้นักลงทุนจำนวนมากสูญเสียเงินต้นตั้งแต่หลักแสนไปจนถึงล้านหยวน จากข้อมูลเบื้องต้นของนักลงทุนบางส่วน มูลค่าความเสียหายรวมจาก “Silicon Valley Block Chicken” และโครงการแชร์ลูกโซ่ที่เกี่ยวข้องอาจสูงถึงหนึ่งหมื่นล้านหยวน
บริษัทผู้ดำเนินการ “Silicon Valley Block Chicken” คือ Liaoning Haoyang Technology Co., Ltd. (ต่อไปจะเรียกว่า Haoyang Technology) โดยมีกวน ซิน เป็นผู้ควบคุมกิจการจริง ปัจจุบัน กวน ซิน ถูกศาลเขตเหลียนซาน เมืองหูลู่เต่า มณฑลเหลียวหนิง ขึ้นบัญชีเป็นบุคคลไม่ปฏิบัติตามคำพิพากษา เว็บไซต์ Time Finance ได้พยายามติดต่อ Haoyang Technology, กวน ซิน และบุคลากรที่เกี่ยวข้องของบริษัท แต่จนถึงเวลาที่เผยแพร่บทความนี้ ยังไม่ได้รับคำตอบใดๆ
บล็อกเชนเป็นเทคโนโลยีการจัดการข้อมูลที่ใช้หลักการเข้ารหัส มีคุณสมบัติเด่น เช่น การกระจายอำนาจ (decentralization), ความไม่สามารถเปลี่ยนแปลงได้ (immutability), การบันทึกประวัติทั้งหมด (full traceability) และการตรวจสอบย้อนกลับได้ (auditability) ซึ่งมีศักยภาพในการประยุกต์ใช้อย่างกว้างขวาง อย่างไรก็ตาม หลายคนยังเข้าใจเทคโนโลยีนี้เพียงผิวเผินว่าเป็นแค่สิ่งที่ “ดูดีและทันสมัย” ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา กลุ่มบุคคลไม่หวังดีบางกลุ่มได้ใช้ชื่อ “บล็อกเชน” เป็นเครื่องมือในการดำเนิน���ครงการที่เข้าข่ายฉ้อโกงหรือระดมทุนผิดกฎหมาย
ลงทุน 30,000 หยวน กำไรเดือนละ 10,000 หยวน?
หลิว ปิง (นามสมมติ) นักลงทุนจากเมืองจี๋มอ มณฑลซานตง ให้สัมภาษณ์กับ Time Finance ว่า ในเดือนกรกฎาคม 2019 เพื่อนร่วมงานคนหนึ่งแนะนำแอปฯ ลงทุนและบริหารสินทรัพย์ชื่อ “Silicon Valley Block Chicken” ให้เขา โดยเพื่อนคนนั้นอ้างว่าตนเองลงทุน 30,000 หยวนและได้กำไรเกิน 10,000 หยวนภายในหนึ่งเดือน หลิว ปิง เห็นว่าผลตอบแทนสูงมาก จึงตัดสินใจเข้าร่วมโครงการ
รูปแบบการเล่นของ “Silicon Valley Block Chicken” คือ นักลงทุนต้องซื้อ “ไก่เสมือน” ผ่านแอปฯ ตามกฎที่กำหนด โดยไก่แต่ละชนิดมีราคาและอัตราผลตอบแทนต่างกัน ราคาอ้างอิงจากราคาซื้อขายจริงที่แพลตฟอร์มประกาศแบบเรียลไทม์ ส่วนอัตราผลตอบแทนมีทั้งแบบ 7 วัน/13% และ 11 วัน/15% เป็นต้น
พูดง่ายๆ คือ ถ้าคุณซื้อ “ไก่บล็อกเชน” ชนิดหนึ่ง ไก่ตัวนั้นจะ “อยู่” ในบัญชีของคุณเป็นเวลา 11 วัน โดยมีอัตราผลตอบแทนรายวัน 15% เมื่อครบกำหนด ไก่ตัวนั้นจะถูกผู้ซื้อรายอื่นบนแพลตฟอร์มซื้อไปในราคาต้นทุนบวกกำไร และผู้ซื้อจะโอนเงินให้คุณโดยตรง (peer-to-peer) ซึ่งอัตราผลตอบแทนแบบนี้สูงกว่าอัตราตลาดในช่วงเดียวกันอย่างมาก
ในช่วงแรกที่แพลตฟอร์มยังทำงานปกติ หลิว ปิง ได้รับผลตอบแทนตามที่ระบุจริง จนถึงเดือนสิงหาคม 2019 เขาลงทุนไปแล้วกว่า 80,000 หยวน ขณะที่เขากำลังเพลิดเพลินกับกำไรก้อนโต แพลตฟอร์มกลับประกาศหยุดให้บริการทันทีใน��ดือนเดียวกัน โดยอ้างว่าโดนแฮกเกอร์โจมตีจนระบบล่ม หลังหยุดบริการ ทั้งเงินต้นและกำไรของเขาถอนไม่ได้เลย เขาจึงได้แต่รอให้แพลตฟอร์มกลับมาเปิดอีกครั้ง
ไม่นานหลังจากนั้น แพลตฟอร์มกลับมาเปิดอีก แต่เปลี่ยนกฎใหม่ โดยระบุว่าเพื่อให้ดำเนินงานต่อได้อย่างราบรื่น ผู้ขายทุกคนต้อง “จองซื้อไก่ระดับเดียวกัน” ก่อนจึงจะขายไก่ที่ถืออยู่ได้ และยังกระตุ้นให้นักลงทุนชวนคนอื่นเข้าร่วมโครงการด้วย ต่อมาในเดือนกันยายน อาจเพราะ “ฟองสบู่ไก่บล็อกเชน” ขยายตัวเกินไ���จนขายยาก แพลตฟอร์มจึงเปิดตัวสินทรัพย์ลงทุนรูปแบบใหม่ชื่อ “Block Egg” ซึ่งมีวิธีเล่นคล้ายกับ “Block Chicken”
แม้จะมี “Block Egg” แต่นักลงทุนก็พบว่าการขาย “ไก่” และ “ไข่” ที่ถืออยู่นั้นยากขึ้นเรื่อยๆ ต่อมา แพลตฟอร์มหยุดบริการอีกหลายครั้ง จนถึงเดือนมกราคมปีนี้ก็หยุดอีก อย่างไรก็ตาม ครั้งนี้ต่างจากครั้งก่อน เพราะไม่ใช่แค่แพลตฟอร์มหยุดให้บริการ แต่แอปฯ “Silicon Valley Block Chicken” เปิดไม่ได้เลย และกลุ่ม WeChat ที่แพลตฟอร์มตั้งให้สมาชิกก็ถูกยุบด้วย ในเดือนมกราคม ผู้บริหารที่เกี่ยวข้อง��คยให้สัญญาว่าจะกลับมาเปิดอีกในวันที่ 3 กุมภาพันธ์ แต่จนถึงปัจจุบันก็ยังไม่มีวี่แวว
หลิว ปิง ระบุว่า ตั้งแต่เดือนสิงหาคม 2019 จนถึงเดือนมกราคมปีนี้ เขายังเชื่อคำ “ชักจูง” ของแพลตฟอร์มและลงทุนเพิ่มเรื่อยๆ เพื่อหวังได้เงินต้นคืน ปัจจุบันเขาลงทุนใน “Silicon Valley Block Chicken” ไปแล้วกว่า 200,000 หยวน เขายังให้ข้อมูลเพิ่มว่า หากแพลตฟอร์มยังทำงานตามปกติ เขาน่าจะมีกำไรสะสมในบัญชีเกือบ 400,000 หยวนแล้ว
เลียนแบบ “Huadeng Block Dog” หรือเปล่า?
ไม่ว่าจะดูจากรูปแบบการเล่น หรือวิธีล้มละลายที่น่าสงสัย “Silicon Valley Block Chicken” ก็ดูคล้ายกับเกมเลี้ยงสัตว์เสมือนบนบล็อกเชนที่เคยโด่งดังมาก่อนอย่าง “Huadeng Block Dog” อย่างมาก
ตามรายงานของสำนักข่าวซินหัวในเดือนกันยายน 2019 ยฺหวี เทียน จากเมืองซินยฺหวี มณฑลเจียงซี ได้ซื้อ “หมาสุดหรู” ตัวหนึ่งในราคาหลักร้อยหยวนผ่าน “Huadeng Block Dog” หลังจากขายหมาตัวแรกได้กำไรบางส่วน เขาก็เริ่มทุ่มเวลาและเงินมากขึ้นกับการ “จองหมา”, “เลี้ยงหมา” และ “ขายหมา”
บนแอปฯ “Huadeng Block Dog” มีหมาบล็อกเชน 5 สายพันธุ์ ราคาตั้งแต่ 100 ถึง 15,000 หยวน ผู้ใช้ต้องลงทะเบียนและยืนยันตัวตนก่อนเปิดบัญชี จากนั้นจึงจองหมาโดยจับคู่ (matching) และจ่ายเงินมัดจำเพื่อ “รับเลี้ยง” แล้วรอจนครบกำหนดเพื่อซื้อขายและรับผลตอบแทน
เมื่อเทียบกับ “Block Chicken” แล้ว “Huadeng Block Dog” ให้ผลตอบแทนสูงกว่า เช่น หมาสายพันธุ์ “Chengdeng” หาก “รับเลี้ยง” 20 วัน ผู้ใช้จะได้รับผลตอบแทนรายวันสูงถึง 40%
นอกจากนี้ ผู้ใช้ยังได้ค่าคอมมิชชันจากการชวนคนอื่นเข้าร่วมแบบออฟไลน์ โดยได้ 8% จากผู้ที่ชวนโดยตรง (direct referral) และ 3% จากผู้ที่ชวนต่อ (second-tier referral) หากชวนผู้ใช้ได้ครบ 15 คน จะได้ค่าคอมมิชชันส่วนตัวสูงถึง 3,000 หยวน และสามารถเลื่อนขั้นเป็น “Ambassador” เพื่อรับผลตอบแทนที่สูงขึ้น
ยฺหวี เทียน ลงทุนไปทั้งหมด 150,000 หยวน แต่ตั้งแต่ 2 สิงหาคม 2019 เป็นต้นมา หมาในบัญชีเขาขายไม่ได้อีกเลย ในบ่ายวันนั้น แพลตฟอร์มออกประกาศว่า เนื่องจากเหตุผลบางประการ ทีมงานฝ่ายบริการลูกค้าไม่สามารถทำงานได้ตามปกติ และระหว่างที่ทีมงานย้ายฐานไปมาเลเซีย แอปฯ จะระงับกิจกรรมทั้งหมดชั่วคราว จนกว่าจะกลับมาเปิดอีกในวันที่ 16 สิงหาคม 2019
วันที่ 16 สิงหาคม 2019 แพลตฟอร์มกลับมาเปิดอีก แต่รูปแบบการซื้อขายเปลี่ยนไป หมาในบัญชีที่เคยซื้อไว้ไม่เพียงไม่มีผลตอบแทนอีกต่อไป แต่ยังซื้อขายไม่ได้ด้วย ต่อมา แพลตฟอร์มออกกฎใหม่บ่อยครั้ง และยังประกาศข่าวว่า “Huadeng Block Dog” ถูกบริษัท gogame ซื้อกิจการทั้งหมด โดยบริษัทจัดตั้ง “ทีมโครงการพิเศษ” เพื่อดำเนินธุรกิจนี้ในชื่อ “Let's go” (ชื่อจีนคือ “Leishi Dog”) อย่างไรก็ตาม วันที่ 28 สิงหาคม 2019 บริษัท gogame ออกแถลงการณ์ผ่านเว็บไซต์ทางการว่า ข่าวทั้งหมดนี้ “ไม่เป็นความจริง” และเป็นการฉ้อโกง
หลังจากเห็นแถลงการณ์ของ gogame ยฺหวี เทียน และผู้ใช้อีกจำนวนมากก็หมดหวัง และเริ่มคุยกันทุกวันว่าจะเรียกเงินคืนได้อย่างไร คล้ายกับยฺหวี เทียน มีผู้ใช้อีกหลายคนที่ลงทุน “เลี้ยงหมา” บางคนบอกว่า “ลงทุนไป 230,000 หยวน”, “เล่นแค่ 2 วันก็เจ๊งแล้ว ใจแทบสลาย” หรือ “ตอนนี้คนที่กู้ Jiebei มาลงทุนกำลังตัวสั่น” ตามข้อมูลของยฺหวี เทียน กลุ่มนักลงทุนที่รวมตัวกันเรียกร้องสิทธิ์มีสมาชิกกว่า 400 คน ซึ่งรวมกันแล้วเสียเงินไม่ต่ำกว่า 3 ล้านหยวน
จริงๆ แล้ว ก่อนหน้า “Huadeng Block Dog” ก็เคยมี “เกมเลี้ยงสัตว์เสมือนบนบล็อกเชน” รูปแบบอื่นๆ ที่โด่งดังมาก่อน เช่น “Block Cat”, “Bit Pig” และ “Lucky Chinese Zodiac” เป็นต้น “Bit Pig” อ้างว่าจะ “เลี้ยงหมู” 15 วัน แล้วแพลตฟอร์มจะซื้อคืนในอัตราผลตอบแทน 28% แต่ก็ล้มละลายเมื่อ 10 กรกฎาคม 2019 และต้นเดือนสิงหาคมปีเดียวกัน แพลตฟอร์ม “Bit Pig” ก็ถูกตำรวจสืบสวน
หลายโครงการแชร์ลูกโซ่
เกี่ยวกับ “Silicon Valley Block Chicken” หลิว ปิง ระบุว่า ตอนนี้เขาติดต่อผู้บริหาร Haoyang Technology อย่างกวน ซิน ไม่ได้แล้ว ข้อมูลสาธารณะแสดงว่า นอกจาก Haoyang Technology แล้ว กวน ซิน ยังเป็นผู้ควบคุมกิจการจริงของบริษัทอื่นๆ เช่น Huludao Xinrong Investment Consulting Co., Ltd., Huludao Yitai Trading Co., Ltd. และ Liaoning Zhongxinhui Automobile Sales Co., Ltd. (ต่อไปจะเรียกว่า Zhongxinhui) อีกด้วย และยังดำรงตำแหน่งประธานกรรมการและกรรมการผู้จัดการของ Huludao Lüdi Agricultural Science and Technology Co., Ltd. (ต่อไปจะเรียกว่า Lüdi Agricultural Science and Technology) โดยถือหุ้นในบริษัทนี้ประมาณ 20%
ตั้งแต่ปี 2018 จนถึงปัจจุบัน นอกจาก “Silicon Valley Block Chicken” แล้ว กวน ซิน และคณะยังเคยเปิดโครงการลักษณะคล้ายกันอีกหลายโครงการ โดยใช้สินค้าเกษตร (เช่น ผลิตภัณฑ์ “Whole Egg Liquid” ของ Lüdi Agricultural Science and Technology) และรถยนต์ (ของ Zhongxinhui) เป็นจุดขาย
ตัวอย่างเช่น “Whole Egg Liquid” อ้างว่าหากลงทุน 30,000 หยวน จะคืนทุนภายใน 5 เดือน และคืนเงินทั้งหมด 150,000 หยวนภายใน 3 ปี ส่วน Zhongxinhui โฆษณาแก่นักลงทุนว่าสามารถซื้อรถยนต์ได้ในราคาลดประมาณ 40% เช่น รถยนต์ที่ราคาตลาด 80,000 หยวน นักลงทุนจ่ายแค่เงินดาวน์ 50,000 หยวนเท่านั้น และค่างวดที่เหลือ Zhongxinhui จะจ่ายให้ อย่างไรก็ตาม หลังจาก Zhongxinhui จ่ายค่างวดไปได้ไม่กี่งวด ตั้งแต่เดือนสิงหาคมปีที่แล้วเป็นต้นมา บริษัทอ้างว่า “ขาดสภาพคล่อง” จึงหยุดจ่ายค่างวด และให้นักลงทุนจ่ายเองแทน แต่เนื่องจาก Zhongxinhui ได้จัดการกู้ยืมเงินซื้อรถให้กับนักลงทุนแล้ว ยอดเงินที่นักลงทุนต้องจ่ายจริงจึงสูงกว่าที่คาดไว้มาก เช่น รถยนต์ราคาตลาด 80,000 หยวน ยอดรวมเงินดาวน์บวกเงินกู้อาจสูงถึง 150,000 หยวน
“Whole Egg Liquid” และ Zhongxinhui มีเงื่อนไขในการหาลูกทีม (recruiting downlines) ที่เข้มงวดกว่า “Block Chicken” และให้ผลตอบแทนสูงกว่าด้วย หลิว ปิง ระบุว่า ผู้บริหารโครงการหนึ่งในเมืองจี๋มอ มณฑลซานตง สามารถมีรายได้เฉลี่ยวันละประมาณ 10,000 หยวน เพียงจากค่าคอมมิชชันที่หักจากลูกทีมที่ตนเองชวนมาเท่านั้น อย่างไรก็ตาม หลังจาก “Silicon Valley Block Chicken” หยุดให้บริการในเดือนมกราคมปีนี้ “Whole Egg Liquid” และ Zhongxinhui ก็หยุดให้บริการตามไปด้วย
นักลงทุนหลายคนที่ Time Finance สัมภาษณ์ ระบุว่า ภายใต้การส่งเสริมของแพลตฟอร์ม ตนเองหรือครอบครัวได้ลงทุนใน “Block Chicken”, “Block Egg”, “Whole Egg Liquid” และ “Zhongxinhui” ซึ่งรวมกันแล้วมีมูลค่าไม่ต่ำกว่าหลายแสนหยวน เช่น หลี่ กัง (นามสมมติ) นักลงทุนจากมณฑลเหลียวหนิง ให้สัมภาษณ์ว่า เขาจ่ายเงินดาวน์ 50,000 หยวนผ่าน Zhongxinhui และกู้ยืมเพิ่มอีก 170,000 หยวน ต่อมา ภายใต้การแนะนำของ Zhongxinhui เขายังซื้อคริปโทเคอร์เรนซี (cryptocurrency) มูลค่า 30,000 หยวน ภรรยาและลูกของเขาลงทุนใน “Whole Egg Liquid” มูลค่า 90,000 หยวน และเขายังซื้อ “ไก่และไข่” เพิ่มอีก 100,000 หยวน หลี่ กัง ระบุว่า เขาต้องกู้ยืมเงินจำนวนมาก และในที่สุดยังต้องขายบ้านอีกด้วย
หลิว ปิง ยังระบุอีกว่า จากที่เขาทราบ มีนักลงทุนไม่น้อยที่เสียเงิน 1–2 ล้านหยวน หรือแม้แต่เสียมากกว่า 4 ล้านหยวน จากโครงการที่เกี่ยวข้องกับกวน ซิน เช่น “Silicon Valley Block Chicken”, “Whole Egg Liquid” และ “Zhongxinhui” เป็นต้น ตามคำปรึกษาของทนายความที่นักลงทุนบางส่วนสอบถาม บริษัทผู้ดำเนินการ “Silicon Valley Block Chicken” อาจมีพฤติกรรมเข้าข่ายฉ้อโกงหรือระดมทุนผิดกฎหมาย ปัจจุบัน นักลงทุนหลายคนกำลังแจ้งความกับตำรวจอย่างแข็งขัน