2022合规路，赵长鹏与Binance收获几张牌？

就在巅峰市值高达 400 亿美元的 Terra 爆雷后不到一个月，曾经被视为加密行业顶级 VC 的三箭资本（3AC）也出现了流动性危机，直接或间接导致多家行业内企业遭到重创。

3AC 的问题不仅仅只体现在资金亏损上，在这一危机的背后，我们可以看到资金无监管，3AC 可随意挪用客户资金。

监管和创新向来不是对立面，合理的监管有助于行业的健康发展。2021 年 9 月，Coinbase 曾试图推出 C2C 借贷理财服务，但遭到 SEC 反对，并声称如果启动这一服务将遭到起诉。如今，看到众多因为 3AC 提供借贷服务，而走到资不抵债边缘的企业，想必又是另一种心情。

当然，Coinbase 从成立之初便建立于监管之上，对行业提供的参考价值有限。Binance 作为全球最大的加密交易平台之一，从野蛮成长到全球多国合规持牌平台，或许更值得参考。

沟通与合作，扩张持牌版图

仅在 2022 年上半年，Binance 先后获得了巴林的第四类许可牌照、迪拜的全面监管许可的虚拟资产（VA）交易平台许可、阿联酋第一和第二大城市的加密货币监管许可、法国和意大利的获批注册许可。

目前，包括 Binance.US 在内，Binance 品牌已经在 G7 的国家中，获得了美国、法国和意大利的注册许可。同时，中东的巴林、阿布扎比和迪拜三个地区/国家也分别授予了合规牌照或许可。

不同的地区和国家对于加密资产的态度和了解程度不尽相同，因此需要采用不同的策略。Binance 能够在半年的时间中获得众多牌照和监管许可，相同的核心在于持续不断沟通与合作。就如上个月，Binance 创始人兼 CEO 赵长鹏便出席了德国汉堡出席营销摇滚明星节 (OMR)，虽还在积极申请德国牌照阶段，但已经开始大量招聘合规人员以及进行产业生态布局。

除了寻求 G7 牌照之外，Binance 近期布局中亚、东南亚的脚步也正在加快。5 月 25 日，赵长鹏一行会见了哈萨克斯坦总统托卡耶夫（Kassym-Jomart Tokayev）等官员，Binance 与哈萨克斯坦共和国数字发展、创新和航空航天工业部签署谅解备忘录。6 月 8 日，赵长鹏会见了菲律宾官员，以寻求虚拟资产服务提供商 (VASP) 和电子货币发行机构 (EMI) 的许可证。

随后，Binance 与马来西亚本土交易平台 MX Global 合作，以帮助马来西亚对数字资产的采用。接着，Binance 与越南区块链协会正式达成战略合作，将帮助越南进行区块链技术研究、应用交流和人力资源培训，推动区块链技术在越南的发展。

Binance 在全球攻城略地的同时，主打美国市场独立于 Binance 进行运营的 Binance.US 也获得了爱达荷州许可。截止目前，Binance.US 可在美国的 46 个州使用。据 Binance.US 透露，将于今年底达成美国全境 50 个州的合规运营。

赵长鹏（CZ）在马来西亚

组建专业猎手团队，初见成效

随着 BTC、ETH 等加密资产的大幅下跌，整个加密行业都开始紧缩，大量的企业开始裁员。而 Binance 安全合规团队正在逆势而上，团队规模将在 150 人的基础上扩充到 250 人规模。

最好的防守是攻击，Binance 将其应用在合规上，除了主动防守之外，还开始对外攻击，在源头打击违法犯罪行为。为此，Binance 组建了一支专业猎手团队。

今年 1 月加入 Binance 并担任制裁合规总监的 Chagri Poyraz 在 4 月被提升为全球制裁总监，主要负责确保 Binance 遵守全球制裁合规要求。Chagri Poyraz 拥有丰富的反洗钱（AML）和制裁合规经验，在加入 Binance 前，其在韩国最大的线上购物平台 Coupang 负责相同的工作。

4 月，Seth Levy 和 Steven McWhirter 宣布加入 Binance，分别担任市场监督总监和监管政策总监。

Seth Levy 拥有超过 20 年安全性、风险管理、用户保护领域工作经验，在加入 Binance 前，Seth 在资管规模超 350 亿美元跨国对冲基金城堡公司（Citadel）担任全球监督总监。在更早之前，Seth 在美国金融业监管局 (FINRA) 的市场监督部门带领团队为美国股票市场设计实施监督机制、调查不当行为，并审查企业合规情况。

Steven McWhirter 在金融服务和监管领域拥有超过 20 年担任监管者和政策制定者的经验。在金融行为监管局 (FCA) 的 9 年中，Steven 参与了 FCA 加密指南的制定并担任由全球 75 家监管机构和观察员机构组成的全球金融创新网络（GFIN）的秘书处处长。除此之外，Steven 还在博彩委员会工作了 12 年。

在 Seth Levy 和 Steven McWhirter 加入 Binance 后一个月，美国前加州北区副总检察长 Joshua Eaton、欧洲前刑警组织网络犯罪中心（EC3）暗网团队加密资产专家 Jarek Jakubcek 也宣布加入 Binance 分别担任副总法务顾问和亚太区情报与调查总监。

Joshua Eaton 曾任美国陆军检察官和高级参谋，后来成为美国司法部的一名检察官。其多名前同事 Tigran Gambaryan 、 Matthew Price 均在早前加入了 Binance。Eaton 的加入进一步强化了检察署在相关罪行调查与起诉中的关键作用，为 Binance 全球合规、调查以及执法配合活动提供支持。

Jarek Jakubcek 是网络犯罪领域全球领先专家，一直致力于推动欧洲刑警组织在加密资产调查领域的行动。在 EC3 任职的 7 年中，Jarek 为众多大型加密资产调查项目提供运营和战略支持。

组建专业团队只是开始，除了帮助 Binance 自身完善合规上的需求之外，改变整个行业的刻板印象以及减少犯罪行为也是专业团队正在进行的。此前，Binance 全球情报和调查部门的副总裁 Tigran Gambaryan 和调查部门高级主管 Matthew Price 就联手多个国家，成功捣毁名为 Welcome to Video 的大规模儿童性剥削网络，并调查、并起诉非法比特币混币服务 Helix。

2022 年是加密行业的第 14 个年头，其经历了不被接受、获得部分用户认可，再到如今成为全球金融中重要的一环。随着越来越多的用户开始接受加密资产，合规便显得越发重要。作为用户交互最频繁的交易平台显然也需要重视合规性，随意挪用用户资产、与用户参与对赌的时代终将过去。

当然，合规之路道阻且长，短期内可能难以看到效果。但长期来看，却是有利于平台长期发展。不见，由于 3AC 流动性危机而暴露出挪用用户资产的平台均出现了不等情况的亏损。