6月被冻卡的大都已经解冻了，银行卡被冻不必慌

据可靠消息，今年6月份，在东莞“冻卡潮”中银行卡被冻结的朋友近期大部分都已经解冻了。根据时间推算，6月被冻结的银行卡实际冻结时间大概是在半年左右。

在之前的“冻卡潮”中，有市场传闻被东莞警方冻结的银行卡数量超过了数千张，原因是某个OTC大商户涉嫌电信诈骗洗钱案件，导致黑钱在圈内扩散。因此，有部分OTC商户不小心收到了黑钱，导致银行卡被污染，同时在不知情的情况下商户与正常用户进行交易，导致许多用户也被误伤。不过被误伤的正常用户绝大多数都是在冻卡三天后自动解冻，影响不大。

今年年初以来，很多朋友都发现网上关于遭遇冻卡的信息传播频次明显升高。其实这主要是因为在疫情期间，大量社会人员赋闲在家，导致网络电信诈骗、赌博、杀猪盘等违法犯罪事件纷纷冒头。

在这一背景下，警方不得不加大对网络犯罪洗钱的打击力度，比较具有代表性的便是“断卡“行动，其中波及的行业就包括外贸、电信支付，以及数字货币场外交易等。所以，冻卡趋严其实并非币圈独有现象，而是受整体大环境的影响。

那么，如果我们的银行卡被冻结了，我们该怎么办呢？

首先需要明确的是，OTC交易比特币，并不违法，所以无需过多担心。银行卡冻结一般分为银行冻结和司法冻结。银行冻结，主要是因为用户的行为触发了银行风控，如深夜大额转账、频繁与多人交易等。这时我们可以直接联系开户行，解释清楚资金往来的原因就可以进行解冻。

司法冻结的话，根据了解，绝大多数朋友其实都是只冻结三天左右，短期之内就可以自动解冻。在被冻卡的前三天内，记得千万别慌，最近网上就有一位朋友亲历过被冻卡后直接联系有关部门，然后冻卡期限从三天直接延长到了半年的例子。前车之鉴，大家一定要注意。

如果超过了三天还没有解冻的话，这个时候我们就需要主动联系银行了解冻结机关，再通过联系冻结机关了解涉案金额以及冻结期限等。

一般情况下，如果要让银行卡为我们解冻，最关键的还是要有一个正当的理由。我们可以带上自己的身份证明、相关交易记录、交易合同等材料，主动和承办案件的司法机关取得联系，并跟他们详细说明情况。

如果存在疑问或担心政策风险，建议可以事先咨询法律人士再作决定。不过通常只要能配合说清楚，原则上都是没有问题的。

作为普通持币者，我们应该如何避免被冻卡？降低冻卡对个人的影响呢？

这里有几个小建议：

1、确保专卡专用，将炒币使用的资金和平常的资金分开，这样即使被冻卡也不会影响到其他的资金的正常使用；

2、其次，进行交易时尽量不要选择银行卡这种方式，小额时支付宝比较合适，因为支付宝本身就会对资金进行筛查，能减少很多的风险；

3、选择火币等主流交易平台进行买卖，不要相信某些“黑稿”，假如在主流交易平台进行OTC交易会冻卡，那么其他缺乏风控的平台，风险只会更大；

4、尽量保留完整的交易记录，如银行流水、链上转账记录、平台订单记录等等，以备不时之需；

5、保持耐心，非常时期能避免出金就尽量避免。如果不得不出金导致被冻卡了，也要保持冷静耐心等待，目前最常见的冻卡都在三天后自动解冻，运气差点的可能冻结半年，但最后还是会给你解冻的，不必过于恐慌。

实际上，OTC交易牵扯的“冻卡”并没有想象中那么可怕。现在年关将近，这段时间可能会有一定比例的不法分子铤而走险，最近大家可以尽量减少出入金操作，避免一不小心就沾惹到了黑产。