【dForce 手把手课堂-imToken场】直播文字回顾
dForce 手把手课堂-imToken场文字回顾。
Q：请张先生给大家说一说，你推荐给新手的DeFi入门产品是什么？第一个挖矿产品呢？为什么？张：我们从近几天的热门YAM说起吧。我第一时间知道YAM就进去挖了，放ETH的时候，年化回报1000%以上，之后不到二十四小时，一江春水付东流，我损失了几十美金的GAS费用，什么挖矿收益也没有拿到，唯一值得庆幸的是本金没有损失。从这件事情我想说，这就是DeFi，眼花缭乱的DeFi项目一直冒出来，身为普通人一定要知道如何避免踩坑，因为踩一次坑你的收益就会全部回吐。最近另一个火热的YFI项目创始人Andre的一句话我非常认同——Don't buy it, Earn it。我也希望想参与DeFi的一般人通过提供流动性来挖矿获得代币，而不是一头热地往交易所充钱。即使是参与流动性挖矿，也要好好做挖矿配置。比如有一万块，9000块配置在像DF稳定币存款挖矿，1000块配置在其他较复杂、较高风险的挖矿YAM，这样的挖矿组合是比较合理的，在一定风险下获得高于市场的平均收益。所以我推荐大家的DeFi入门产品就是稳定币存款。为什么？稳定币存款大家最好理解，就是日常生活中我们将钱存放在银行或余额宝拿低风险的稳定收益。dForce生财宝（生息市场）就是适合小白的DeFi产品。优点是：
Q：下面请Simon简短地评价dForce生息产品对散户做的优化。针对这波DeFi浪潮，imToken做的哪些优化是你特别想要传递给用户的？Simon：我认为dForce的稳定币生息和挖矿无论从规则理解还是页面操作，对散户来说都是比较简单的，而且还支持中文——这点很重要，因为流动性挖矿是一件门槛比较高的事情，如果还有语言、操作方面的阻碍，那么很多人从一开始就放弃了。另外，dForce的稳定币生息币种都是常见的稳定币，比如USDT、USDC、DAI，这些币在Tokenlon里都可以快速进行兑换获取，对于散户来说很方便。最近很多挖矿的币种都是AMPL、YFI等小币种，相比之下为普通用户又增加了额外门槛。imToken对于DeFi用户也做了很多基础功能和产品上的优化，比如Wallet Connect，矿工费充值，以及DApp加速优化，汉化等。下面对每个优化做一下简单介绍。- Wallet Connect我这里想着重介绍一下Wallet Connect。很多国内用户对于这个功能比较陌生。简单来讲，它可以让用户在使用网页版DeFi应用的时候操作更加简单。很多用户在使用网页版的DeFi——比如Uniswap、Curve、Synthetix、Balancer Pool等都需要使用小狐狸（MetaMask）插件钱包。但有了Wallet Connect，用户就可以用imToken扫码使用网页端的应用，然后在网页端操作，在imToken里点击授权转账。有点类似在网页端登录并充值腾讯视频会员，然后跳出一个二维码，使用微信扫一扫授权登录并发起转账。
- 矿工费充值目前用户层面使用DeFi有几个显性问题：1. 大多数DeFi都是英文，用户看不懂；2. 有些DApp国内访问缓慢，需***；3. 目前以太坊的矿工费非常高，随便做一笔授权都需要几十块甚至上百块，利息收益还不够矿工费花销。针对这些问题，imToken上线了矿工费充值功能，可以通过几十种数字货币进行充值，也可以通过法币购买，非常方便，解决了没有矿工费还需要去交易所提币导致的为了一点点矿工费还要花费提币手续费的困扰。
- DApp 加速优化&汉化上一点中谈到，一些海外DeFi应用打开慢，比如Uniswap、Balancer。imToken针对这些DApp进行了打开加速优化。另外，我们也向Uniswap提交了i18 PR，如果被采纳，那么Uniswap就会有比较好的汉化显示，所有Uniswap用户都会受益。
- Token Profile代币图标、代币信息、代币价格显示优化由于DeFi代币太多，而且绝大多数都是劣币，良莠不齐。所以imToken针对一些主流的DeFi代币提供了logo和价格显示。当然在imToken上有logo显示也不能代表这个项目没有问题，没有logo显示的代币也不能说就是诈骗项目，具体还需要用户自己来甄别。拿不准的，可以来我们的DeFi群和大家讨论，或者来上我们新手训练营的课程。
- Tokenlon ETH/USDT交易对优化参与一些项目，需要ETH或者USDT，而目前Tokenlon里USDT兑换ETH的汇率应该是所有DEX里最好的，有时候甚至好过中心化交易所。同时Tokenlon采用了非常先进的“黑科技”，类似Meta Transaction这样的技术，ERC20代币之间兑换或者ERC20兑换ETH用户是感知不到要付矿工费的。代币授权也变得很方便，降低了用户使用的门槛。另外提及一点，关于代币授权的安全性，imToken也做了努力，首选用户可以自己选择授权数量，避免了无限授权的风险，另外也给用户提供了查询代币授权情况的应用。尽最大可能协助用户保护自己的资产安全。
- 持续用户教育在非产品端，imToken也做了很多努力，比如我们的论坛或者公众号里，也会经常发布一些DeFi的优质文章和基础操作教程，为DeFi的发展做好用户教育工作。欢迎大家搜索【imtoken】关注我们的公众号了解。
Q：张先生可以给我们讲进阶一点的dForce挖矿吗？背后的原理是什么？张：大家挖矿归挖矿，深入一点理解背后意涵的话——为什么项目方愿意补贴代币呢？因为每一个用户提供流动性都是在协助项目方成长，大家可以看到不同DeFi项目方激励不同的方向，这是因为每一个DeFi项目都不同，有借贷，有交易，不同项目需要不一样的流动性。为什么dForce给了淘金池以及奇点池更高的激励？我们认为激励资产端有机会促成长期留存。现在的DeFi虽然火，但这是一场马拉松，做自己的资产可以让dForce建立长期的护城河，资产被越多场景接入就越有黏性。在淘金池和奇点池中，我们重点激励了黄金代币GOLDx以及dForce发起的稳定币USDx，大家之后可以看到我们这么做的神奇之处。下面重点讲如何挖。- 到Uniswap添加流动性（记得两个代币需要等美金价值）
- 拿到Uni-v2代币。每一个交易对产生的代币都不同，Uni-v2代币代表你提供流动性的占比
- 将Uni-v2代币到挖矿界面进行质押，获得DF奖励
淘金池和奇点池的操作流程大同小异，只是资产不同，对GOLDx感兴趣的朋友可以最后看操作视频https://staking.dforce.network/从上图可以看到，进入奇点池1，需要准备DF以及USDx，目前收益率515.5%；进入奇点池2，需要准备DF以及ETH，目前收益率385.43%。注意：很多人其实不理解Uniswap的操作。Uniswap的机制是每时每刻都需要保持50%等值的代币A以及50%等值的代币B，当DF快速上涨时，Uniswap会降低DF的仓位，增加USDx的仓位。很多用户感觉币少了亏了，实际上这是不了解Uniswap机制导致的。如果激进者不想持有稳定币，可以选择DF-ETH交易对，跟随大盘走。Q：看起来有点复杂呢，前面张先生介绍了dForce自己的产品以及挖矿，想请问Simon：用户数最多的imToken钱包，大家都使用了哪些DeFi应用，都在玩什么 DeFi挖矿？Simon：说到大家都在玩儿什么挖矿，其实是一个很有意思的话题。我其实是在上周接收到老张的邀请来做AMA的，那时候我看产品数据，Uniswap、Balancer、Curve还是比较火的DeFi挖矿应用。本来我们预计是周一做这场活动的，那天我再看数据，DF挖矿已经成为我们排名第二的DeFi应用了。结果因为我这边有事，分享推迟到周四，也就是今天，我再看数据，YAM又变成了排名靠前的DApp。我想说，现在DeFi热潮让每一天的变化都大，日新月异，新项目，热门项目每日层出不穷。大家保持一个学习心态，玩儿自己看得懂的DeFi项目就好，别一直想着追热潮，最后发现，可能都是在给矿工打工。散户把钱老老实实存在一个稳定的项目中生息，比如dForce，也是个不错的选择。不过我这里还是附上一些教程，降低一下大家了解DeFi的门槛。https://mp.weixin.qq.com/s/fBXmmK2FvIOSJYcSq-PU6Ahttps://mp.weixin.qq.com/s/z6qwFxbniZR3RcCgIrEPBAhttps://mp.weixin.qq.com/s/N62xgB5vfFrP-spIXV30lghttps://mp.weixin.qq.com/s/cFCg4Jj_wOhr6Wgk2AEp5Qhttps://imtoken.fans/t/topic/16525Q：DeFi挖矿让人眼花缭乱，想分别请两位分享下，你们是怎么判断某个挖矿有利润？应不应该参与？- 找最懂的人，加入讨论社群（你可以知道当前收益率+潜在风险）
- 找到对的工具，现在多数的挖矿项目都有自己的收益计算器，或是有第三方替它做收益预估，散户可以非常简单输入投入币种+金额得出当下回报率
- 评估自己可以投入的金额+一周的回报率。我的资金可能一次就是2000-3000刀左右也不是太多，所以GAS费用对我的影响也不小。我至少要知道我一周以内我能获得的回报要大过我进出加总的GAS费用以及兑换费用，我才会去决定是否执行。（给大家算个数学，2000美金，如果年化500%，日化1.36%，一天收益27美金，如果能够cover掉我进出的GAS费用+提取手续费+卖出手续费，我就会考虑参与）
大资金用户不用考虑太多。小资金用户就需要谨慎考虑，不要把挖矿收益都贡献给矿工。Simon：非常同意张先生的看法。现在以太坊的矿工费是非常高的，而且合约的复杂性，包括流动池的互通性，都会导致矿工费非常高。所以一定要看下年化收益率，投入的金额多久才能回本儿。而且当年的年化收益率并不是稳定的收益率，是随着流动池供需不断调整的。比如你当前看还有 300%，过两天就变成 30% 了，过两天 10%，再提出来，矿工费又花了一笔，是非常亏的。所以可以找一些收益率稳定，利润回报周期短的，那些收益率很高的头矿，比如 Curve，YFI 挖矿等，比较适合大户。- https://yieldfarming.info/
- https://www.coingecko.com/en/defi
另外我这里还有一些imToken运营小朋友准备的DeFi教程合集：https://imtoken.fans/t/topic/16546Q：看起来挖矿需要花费很多精神。我还有一个疑问，我手上就只有某稳定币或BTC/ETH，我怎么样用最好的汇率、最便宜的Gas换到挖矿需要的币种？- 如果手中有稳定币的话，想进行稳定币之间的兑换，可以用Curve，或者直接在Curve通过稳定币挖矿。教程链接：https://imtoken.fans/t/topic/16525
- 如果你手中有ETH，想获得Dai来挖矿，可以用Oasis质押ETH获取Dai，不过要注意质押率，以免市场价格波动被清仓。不会操作的话可以加微信：imTokenLeo
- 如果想兑换ETH，Tokenlon的汇率应该是所有DEX中最好的。Tokenlon 视频：https://v.qq.com/x/page/j09393iderv.html
- 其他币种可以考虑下载1inch交易，它是一个智能订单路由，聚合了很多DEX，然后选取最优价格成交给用户。
- 如果是BTC持币用户，建议换成imBTC生息，不要瞎折腾。有一天你会发现，还是BTC最贵。
其次考虑下合适的「交易手续费」（gas和slippage）。交易手续费早上早点起来，那时候便宜点。如果不着急的话，可以将gas在imToken中设置成中档，如果着急上车，直接用最高档，成交很快。现在的矿工费已经非常高了，给大家推荐两个看矿工费的工具：- https://ethgasstation.info/
https://imtoken.fans/t/topic/16665还有，前段时间1inch推出了一个叫chi的gas token，原理是用户在Gas费价格较低时购买，通过将数据存储到GasToken合约中来生成GasToken令牌。当 Gas 费价格很高时，再通过将GasToken令牌转回GasToken合约进行销毁，将之前的数据释放。与不使用GasToken的同一笔交易相比，执行起来便宜得多。而且 GasToken是ERC20代币，用户可以进行转账交易。对于活跃的DeFi用户来说，使用GasToken可以省去不小的交易手续费，用户可以在imToken的1inch DApp里进行购买。最后谈一下Slippage交易滑点，意思是说你下单的价格和最后成交的价格存在一些差距，滑点越大差距越大。比如你下单时看到的价格是USDC:USDT是1：1，但是到手是1：0.9，那就比较亏了。Q：问个大家都关心的问题，两位看好什么样的DeFi项目？能买币吗？张：哈哈，其中一个当然是dForce项目（代币DF），中文名又叫大富币。其他的DeFi项目，如果论长期发展，我关注项目是否具有护城河，以及团队执行速度，这点Curve/1inch我非常欣赏。如果只论炒币，我建议大家建立一个观察表，靠消息买币在加密货币圈还是挺有效的，很多项目他都会公布它重要产品的时间节点，你可以去猜它的数据何时会增长，何时会上所，然后如果它价格低估或回调，你就买，新闻出来卖出。原力协议FOR、Bancor(BNT)、AAVE等我都操作过波段。Simon：今天聊到的一些DeFi项目都是不错的。我之前准备了很多，但是今天时间原因，没办法分享太多了，所以大家可以加入imToken社群，我后续再给大家分享。dForce也发币了，最近涨得不错。然后下边这张图，哪些发币了，哪些没发，最近币价表现如何，大家自己体会。但不作为投资建议。
Q1：质押与流动性的问题是当前DeFi面临的挑战之一，区块链投资机构Placeholder联合创始人Joel Monegro曾提出把Balancer池代币（Balancer pool tokens）用作流动性证明，用它代替该网络的代币进行质押，这样一来，流动性就可以随质押的增长而增长。你是怎么看待这一设想？关于解决流动性这一难题，DF怎么解决的？首先我觉得每一个项目方都在尝试，Balancer是一周修正一次激励方案，也可以看到他们的努力。对于dForce而言，我们做的是协议矩阵，包含资产+借贷+交易，后面会陆陆续续看到我们开的不同流动性挖矿池。初始，我们肯定是要寄生于其他项目方上，现在的dForce生息市场就是挖了comp又挖了df，这是一个比较巧妙的方法，同时dForce生息i市场又为我们之后的协议做蓄水。另外奇点池和淘金池为什么是激励资产，上面提过了，我们认为资产有长期的护城河。现在的defi流动性挖矿导致数据被扭曲了，很多都不是真实需求，这点dForce非常清楚。我们做USDx激励其实会带动自己的生息协议，因为每一个USDx背后是0.8USDC+0.1PAX+0.1TUSD，会将成分币再supply进入生息协议，这里会有一个乘数。之后的激励池，我们也在与curve谈，如果成功接入，那会出现一个池子是USDx+USDC+其他稳定币，这个池子可以挖CRV+COMP+DF+交易手续费+存款手续费。同时建立USDx的流动性以及提供生息市场便宜的资金。Q2：如何去选择Defi项目，怎么规避一些有代码风险的产品？Simon：我先把DeFi和流动性挖矿区别开来，对于当前最火的流动性挖矿来说，我认为他是一个资本主义游戏，谁的钱多，进入的早（信息差也是资本的一种），谁就能赚钱。所以有些项目对于散户来说并不是很友好。如果真的想参与，可以选择代码已经审计过的，年化收益稳定的项目，比如 Balancer，dForce，Curve 等。而如何规避一些有代码风险的产品，我们还是要找经过专业安全公司进行过代码审计的项目。像 YAM 这样的社区实验项目，明明白白的说没有代码审计，就不要参与了，事实证明，不到两天就垮掉了，即便他们的代码是借鉴了很多经过审计的部分。还有个人的项目不要参与，一定要找知名的，不然维权都不知道找谁。最后建议多看看项目方的Twitter、Discord、Medium或者Telegram，项目方会经常更新信息。Q3：df挖矿和yam的区别和共同点是什么？为什么yam可以做到收益那么高，df挖矿是否也可以像yam有那么高的收益，为什么df挖矿暂时没有yam一样火起来？后面df挖矿有没有新的计划创建新的池子可以和yam一样大火？张：yam的高回报与yam的币价非常有关，高回报其实是把币价炒高了，如果df价格是1000美金，回报也可以很高，但这没有意义，我们要的是长期留存。当我不否认现在挖矿收益是一个很好的pr方式，所以我们的df挖矿收益率是40%-500%之间，有高有低，各有所爱。
声明：BroadChain Finance网站和App所发布的内容，均不构成任何投资建议。
34
